Как узнать. в каких банках у меня открыты счета

Как узнать в каких банках у меня открыты счета

На основании чего должник обязан был вам заплатить деньги? Скорее всего, на основании какого-то договора. Поэтому первый шаг — поднять все имеющиеся у вас документы по взаимодействию с этим должником.

Посмотрите сам договор: в нем обычно есть последний раздел «Реквизиты сторон». Там указываются данные о банковских счетах.

Посмотрите счета на оплату услуг, счет-фактуры, акты приема услуг, товарные накладные — любую первичную документацию. В них тоже прописывается счет должника.

Если вы рассчитывались с этим должником по безналу, посмотрите входящие и исходящие платежные поручения через интернет-банк.

Иногда реквизиты банковского счета указываются на официальном бланке организации — в штампе или шапке после названия, ИНН, адреса и прочих данных. Поэтому стоит посмотреть переписку с должником.

Из своего опыта также могу вспомнить еще один источник реквизитов — материалы судебного дела. Мне регулярно приходится знакомиться с теми делами, которые я веду в суде.

Или доверенность представителя должника на официальном бланке компании — с реквизитами в шапке.

Как узнать расчетные счета должника

На самом деле провести собственные расследования можно и даже нужно, особенно, если требуется быстрее вернуть долги. Сделать это может каждый россиянин, если, конечно, существует такая необходимость. Причем используются как официальные запросы в госорганы, так и «домашние» поиски.

Обращение в налоговую инспекцию

Если про проведенной проверки приставами имущества, пригодного к изъятию у должника нет, то официальные структуры делают запрос в НИ. Данные предоставляются согласно ст.

69 ФЗ «Об исполнительном производстве» (часть 8). Частные лица также могут сделать подобный запрос.

Это помогает ответить на интересующий многих вопрос, как узнать, в каком банке у организации открыт расчетный счет.

Согласно действующему законодательству каждое предприятие обязано сообщать в органы НИ об открытии р/счетов. Поэтому налоговики обладают самыми актуальными сведениями. Данный запрос можно подать в любой местный орган налоговой инспекции по месту основного проживания должника. Но стоит учитывать правила составления запроса.

Организации обязаны сообщать в Налоговую свои банковские реквизиты

Как оформить запрос

Так как такая информация относится к разряду конфиденциальной, составлять документ на получение данных сведений следует по существующему регламенту. А именно руководствуясь приказом МНС РФ за №БГ-3-28/96, в котором рассматривается порядок предоставления конфиденциальных сведений:

1. Запрос следует оформлять только в письменном виде, заполняя бланк установленного типа.
2. Документ обязан иметь полные реквизиты, с помощью которых можно идентифицировать заявителя.
3. Бумага будет содержать роспись лица, который имеет право отправлять подобные запросы в органы налоговой инспекции. А также иметь официальную печать организации. Если данный документ пересылается по E-Mail, то необходимо зарезервировать его цифровой электронной подписью.
4. Также следует прописать (либо дать ссылку) на существующие положения ФЗ РФ, подтверждающие, что обратившийся имеет право на получение данных сведений.
5. В запросе следует подробно объяснить точную цель получения данных, и как они будут впоследствии использоваться.

Необходимые документы

Для грамотного составления запроса, к заявлению следует приложить и список документов. Портфель документации состоит из следующих бумаг:

• исполнительный лист (необходимо следить, чтобы данная бумага не потеряла своей актуальности), если отправка документов осуществляется не лично самим заявителем, необходима нотариально заверенная копия исполнительного листа;
• доверенность (в случае когда документы передает представитель истца);
• паспорт (при предоставлении документации самолично);
• сам запрос (его необходимо составить в 2-х экземплярах).

Узнать нужные сведения можно из составленных ранее договоров

По документам должника

Обычно задолженности появляются при невыполнении условий некоего соглашения, договора. Такие документы, как договора, счета-фактуры, товарные накладные, акты приема-передачи услуг оформляются с обязательным указанием реквизитов. Поэтому можно собрать сведения и по ИНН, адреса и иных данных (порой там может указываться и непосредственно р/чет и банк, где обслуживается должник).

С помощью поисковых запросов

Если на официальном сайте должника ничего не удалось выяснить, что поискать р/счета можно и посредством онлайн-поиска. Например, Гугл, Яндекс или Мейл. Чтобы найти информацию. Стоит забить в строке поиска наименование организации и какое-нибудь дополнительное слово, помогающее выбрать нужные документы. Например:

• «расчетный счет»;
• «р.счет»;
• «счет»;
• «р/с».

Узнать реквизиты можно с помощью поисковых запросов

Соцсети и сайты должника

Если в лице ответчика, задолжавшего некую сумму денег и не желающего с ней расстаться, выступает ИП или же иная организация, стоит поискать сведения о нем в социальных сетях. Обычно организации ведут там свои группы с целью привлечения подписчиков и увеличения клиентской базы. И многие предприниматели в подразделе «Реквизиты/контакты» указывают свои актуальные банковские данные.

Когда это требуется?

Это может потребоваться в суде, или человек просто по прошествии долгого срока забыл, где хранится какая-то часть его сбережений, или, возможно, ему необходима справка для выезда за границу. В любом случае мотивов может быть очень много. Об обстоятельствах ниже:

• потеря документов по вкладу во время переезда, стихийных обстоятельств или кражи;
• необходимость в получении справки для суда, к примеру, на возврат средств, которые зачислены были не верно или утеряны из-за действий мошенников;
• для уточнения о вкладах усопших родственников;
• для подтверждения, что такой счет был или имеется (не важно, закрыт он при этом, или открыт);
• необходимая справка, где отображено движение финансов на данном счету;
• проверка баланса счетов у ближайшей родни;
• поиск счета ребенка, предназначенного для алиментов, допустим, задолжавшего родителя.

Законные способы узнать расчетный счет

Кредитные организации гарантируют сохранение тайны обо всех операциях и счетах клиентов, согласно ст. 26 Федерального закона 395-1 от 02.12.1990 г. Положения этой статьи распространяются на любую информацию, в том числе и о наличии или отсутствии клиента в банке, поэтому узнать расчетный счет организации возможно только четырьмя законными способами:

• посмотреть в договоре;
• запросить у представителей компании;
• посмотреть на сайте;
• запросить в органах ФНС (при наличии судебного решения).

Рассмотрим подробнее каждый вариант и их слабые места.

Договор с контрагентом

Самый простой способ узнать счет организации — посмотреть в договоре. Каждый такой документ заканчивается разделом “Реквизиты и подписи сторон”, в котором указываются все реквизиты участников сделки, включая банковские.

Минус у этого варианта один — если с этой компанией долго не было расчетов, данные могут быть неактуальны на текущий момент или расчетный счет может оказаться заблокированным.

Примечание. Блокировка счета — это наложенное ФНС временное ограничение на расходные операции. Владелец счета не может использовать заблокированные средства ни на какие цели, кроме выплат по налогам, исполнительным документам на возмещение вреда здоровью, заработной платы, выходных пособий, алиментов.

Запрос счета у организации

Можно запросить платежную информацию об организации, связавшись с ее офисом. Этот способ гарантирует актуальность данных, но не избавляет от риска внезапной блокировки счета, о которой может не догадываться и сам контрагент.

Сайт организации

Большинство серьезных компаний имеют сайты и часто размещают на них все реквизиты компании, в том числе и банковские. Как правило, они вынесены на отдельную страницу или находятся на странице “О компании”.

Этот вариант страдает теми же недостатками, что и первый, т. к. не все организации вовремя обновляют информацию на своих сайтах и не всегда вовремя узнают о блокировках.

Как узнать расчетный счет в ИФНС

Если у организации имеется судебное решение о взыскании в ее пользу средств с должника, получить номер его банковского счета можно, запросив эту информацию в органах ФНС.

Перед этим стоит проверить факт внесения записи о нем в единый госреестр и посмотреть регистрационную информацию на текущую дату. Для этого достаточно воспользоваться сервисом на сайте налоговой: www.nalog.ru , он может быть полезен и для ведения базы контрагентов. Далее пошаговый план работы с сервисом проверки контрагентов.

Пошаговый план работы с сервисом проверки контрагентов

Рисунок 2. страница сайта ФНС

Этап 1

На Главной странице сайта в разделе “Электронные сервисы” перейти по ссылке “Риски бизнеса: проверь себя и контрагента”.

Этот сервис содержит сведения о государственной регистрации организаций, индивидуальных предпринимателей и крестьянских или фермерских хозяйств.

Этап 2

Рисунок 3. Страница “Критерии поиска”

В открывшемся окне, выбрав нужную вкладку, ввести критерии поиска и капчу. Осуществить поиск можно тремя вариантами:

• по ОГРН;
• по ИНН;
• по наименованию.

Нажимаем кнопку “Найти”.

Этап 3

После обработки информации откроется окно с результатами поиска, содержащими основные сведения о компании.

Рисунок 4. “Результаты поиска”

Этап 4

Рисунок 5. Получение выписки из ЕГРЮЛ

Нажав на иконку рядом с названием организации, можно получить полные сведения о юридическом лице в формате PDF.

Рисунок 6. Сведения о юридическом лице

Убедившись, что запись о компании внесена в ЕГРЮЛ, или в случае ликвидации компании, определившись с правопреемником, можно обращаться в ИФНС с запросом на выдачу банковских реквизитов. Право взыскателя закреплено п. 8 ст. 69 Федерального закона от 02.10.2007 N 229-ФЗ.

Далее, в небольшом видео, инструкция по пользованию сервисом.

Как проверить блокировку расчетного счета

Чтобы предусмотреть возможность блокировки перечисленных средств, можно воспользоваться сервисом “Система информирования банков” на сайте ИФНС и узнать о состоянии расчетного счета организации по ИНН.

Рисунок 7. Система информирования банков. Источник: сайт Дело

Он дает возможность, зная только ИНН и БИК банка-получателя, проверить состояние открытых счетов компании или индивидуального предпринимателя. Достаточно ввести данные и отправить запрос на обработку.

Рисунок 8. Отсутствие задолженности. Источник: сайт Дело

В результате система выдаст информацию о наличии приостановлений или их отсутствии.

Сведения о состоянии счета, полученные таким образом, дают почти стопроцентную гарантию безопасности платежей в его адрес.

О реквизитах юридических лиц и индивидуальных предпринимателей

Реквизиты физического или юридического лица — это перечень данных, предназначенных для его идентификации. Различают реквизиты общие и банковские. Рассмотрим подробнее те и другие.

Таблица 1. Реквизиты организаций и ИП

Источник: http://prorko.ru/spravochnik/kak-uznat-schet-4-varianta/

Способ 3 — Гугл и Яндекс

На сайте должника ничего не нашлось. В этом случае стоит попробовать поиск в интернете с помощью Яндекса или Гугла. Используйте следующие типы запросов:

• ООО «Лента» ИНН 1234567890 реквизиты;
• ЗАО «Азбука» ИНН 1234567890 р/с;
• ООО «Компания» ИНН 1234567890 счет;
• и т.п.

Часто реквизиты, например, страховых компаний выкладываются на тематических форумах. Реквизиты должника могут оказаться на сайте с тендерами, торгами и т.д.

Источник: https://vor.okd1.ru/konsultacziya/kak-uznat-v-kakih-bankah-u-menya-otkryty-scheta/

Как узнать в каких банках открыты счета у физического лица – Твои деньги

• Банки Сегодня Лайв
• Статьи, отмеченные данным знаком всегда актуальны. Мы следим за этим
• А на комментарии к данной статье ответы даёт квалифицированный юрист а также сам автор статьи.

Банковский счет – это счет, который открывается в финансовой компании с целью хранения и использования денежных средств. Счета открываются как для физических лиц, так и для организаций.

Процедура открытия занимает по времени не более 10 минут.

Все банковские счета состоят из 20 цифр, каждая из которых имеет свое строгое значение. Несмотря на то, что информация всегда представлена как одно число, все цифры разделены на конкретные группы.

Расшифровка счета 111 22 333 4 5555 6666666:

• 111: Первые три цифры отражают, кто открыл счет. По ним узнать наименование банка, в котором открыт счет не получится. Данная информация разглашается только по запросу из правоохранительных органов.
• 22: Отражают специфику деятельности клиента. По данной информации получить информацию о банке также не получится.
• 333: С помощью данной комбинации можно без труда понять, в какой валюте открыт счет. К примеру, 810 это привычный всем рублевый счет.
• 4: Специальный проверочный счет, который банки используют, принимая платежи.
• 5555: Это группа цифр отражает отделение финансовой компании, в офисе которого был открыт счет клиенту.
• 6666666: Последние цифры, это специальная индивидуальная для каждого клиента комбинация, которая фактически и является счетом.

Получается, узнать сведения можно только по цифрам, которые входят в группу «5555». Для этого потребуется:

• Позвонить по бесплатному телефону службы поддержки каждого банка;
• Озвучить комбинацию и уточнить адрес офиса;
• При его наличии получить информацию.

Следует отметить, что это затратный по времени способ получения необходимой информации, который доступен каждому.

Как узнать в каком банке счет по БИК?

При наличии банковского идентификационного кода (БИК) можно быстро получить сведения, в каком банке открыт счет. Состоит БИК из девяти цифр, с конкретной структурой:

• Если первые цифры 04, это означает, что банк расположен на территории РФ, поскольку это код России.
• Третья и четвертая цифра – это территориальный код, который пристраивается в отношении каждого финансового учреждения.
• Пятая и шестая позиция отражают подразделение Банка России. Нумерация может находиться в диапазоне от 00 до 99.
• Последние три цифры отражают подразделение банка. Значение устанавливается в диапазоне до 999.

Для получения сведений потребуется сделать:

• найти в интернете сайт, который бесплатно и моментально предлагает получить сведения по номеру БИК;
• ввести БИК в разделе «Поиск» и кликнуть «Найти»;
• получить информацию за считанные минуты.

Преимущество такого способа получения информации заключается в том, что вам не нужно проходить регистрацию. Делать запросы можно в любое время неограниченное количество раз.

Субсидия на оплату ЖКХ в 2021: как рассчитать и оформить

Как узнать в каком банке счет по ИНН?

Как правило, для перечисления средств помимо счета необходим индивидуальный номер налогоплательщика (ИНН). При его наличии можно быстро узнать наименование банка, которому принадлежит счет.

Состоит ИНН финансового учреждения из 10 цифр 11 22 33333 4, где:

• 1 – обозначает субъект России;
• 2 – номер налоговой инспекции, через отделение которого было получено свидетельство на осуществление деятельности;
• 3 – индивидуальный номер налогоплательщика;
• 4 – проверочный код.

Для получения информации потребуется:

• Через поисковик в интернете найти сайт, который бесплатно предлагает определить банк по номеру ИНН.
• В разделе «Поиск» указать индивидуальный номер и сделать запрос.
• После отобразится наименование банка, в офисе которого был открыт счет.

При желании полученную информацию можно скопировать, сохранить в виде картинки и распечатать. Вся информация предлагается клиентам на бесплатной основе.

Как узнать в каком банке счет по КПП?

При перечислении денег на счет стороннего банка в большинстве случаев запрашивается КПП. Состоит код из 9 цифр. Каждой цифре соответствует свое значение. Расшифровать их не очень сложно.

Значение КПП:

• 1,2 – обозначают код субъекта. Расшифровка всех значений опубликована на сайте Федеральной налоговой службы. Для Москвы определено значение «50».
• 3,4 – код инспекции федеральной налоговой службы. Зная их можно найти на сайт налоговой инспекции и через меню «Контакты» узнать регион нахождения кредитора.
• 5,6 – свидетельствуют о причине постановки на учет. «01» означает по месту нахождения, в то время как «06,07,08» по месту регистрации.
• 7,8,9 – отражают, сколько раз финансовое учреждение становилось на учет по различным причинам.

При его наличии можно без труда узнать, в какой банк происходит перечисление. Для этого потребуется:

1. Через поисковик в интернете найти портал, который моментально предлагает получить информацию.
2. Внести сведения в раздел поиска.
3. Запросить информацию.
4. Получить сведения в режиме онлайн.

После проверки можно позвонить в указанный банк по телефону службы поддержки клиентов, с целью перепроверки полученной информации.

Источник:

Как приставы узнают о счетах в банках?

Арест денежных средств на счёте должника зачастую происходит для него неожиданно.

Причин тому, что теперь человек не может воспользоваться своими же деньгами, может быть несколько: долги по кредитам, неоплаченные в срок штрафы или налоги, накопившиеся долги по алиментам или коммунальным платежам.

Отсюда у большинства граждан, попавших в подобную ситуацию, наступает своего рода озарение — оказывается, судебные приставы могут узнать о банковских счетах.

Как судебные приставы находят банковские счета?

Возбуждённое в отношении должника исполнительное производство курируется одним из сотрудников этой организации (ФССП) — судебным приставом.

Для ускорения процесса взыскания денежных средств он рассылает по банкам и иным финансовым организациям официальные запросы, в которых требует предоставить информацию о том, есть ли у должника счета.

Кредитные организации незамедлительно предоставляют ему все необходимые данные.

Эта процедура законна, потому что регламентирована пунктом 2 статьи 81 ФЗ №229. При розыске счетов должника судебные приставы сами рассылают запросы в те банки, в которые считают нужным. Обычно выбор падает на самые популярные финансовые организации.

Кроме банков рассылка запросов может производиться и в различные государственные органы, например, в Федеральную налоговую службу. Делается это для того, чтобы узнать, поступали ли на счёт должника какие-либо средства от проданного им имущества.

Какие карты не арестовывают судебные приставы?

Как быстро приставы узнают об открытом счёте?

Что касается тех реквизитов, которые были открыты вновь (после ареста предыдущих), то с определённой точностью ответить на вопрос, как быстро они обнаруживаются сотрудниками ФССП, невозможно. Ситуация может развиваться по двум направлениям:

1. Об открытии счёта приставы узнают сразу же, потому что считают своим неотъемлемым долгом рассылать запросы с определённой периодичностью. Особенно быстро новый счёт обнаруживается в Сбербанке.
2. О вновь открытом счёте сотрудник службы может и не узнать, если его удовлетворяет то, что арест на денежные средства должника уже наложен. Да и мало кто из людей решается после этого открывать счёт ещё где-то.

Однако надеяться на то, что пристав ленив и не станет продолжать поиски новых счетов, особенно не стоит. В его обязанности входит поиск информации обо всех счетах должника — и старых, и новых.

Эти карты реже блокируют приставы

• 10% на остаток
• до 10% кэшбэка
• 0₽ за обслуживание

• 5% на остаток
• до 10% кэшбэка
• 0₽ за обслуживание

• 7% на остаток
• до 10% кэшбэка
• 0₽ за обслуживание

Как происходит арест средств?

После того как приставу-исполнителю стали известны реквизиты, средства на них «замораживаются». Далее всё зависит от того, какова была сумма на счёте. А именно:

1. Если размер суммы больше, чем долг. В такой ситуации должник может распоряжаться остатком денег по своему усмотрению, потому что «заморожена» только часть средств. Оставшиеся деньги доступны владельцу счёта.
2. Если арестована вся сумма. В этом случае расходные операции приостановлены полностью — вносить деньги на счёт можно, а вот снимать нельзя.

Между юристами уже давно продолжается спор по поводу того, могут ли «замораживаться» деньги на арестованном счёте, которые поступили уже после ограничения. Одни уверяют, что аресту подвергаются только те средства, которые были на счёте, другие же полагают, что и все последующие поступления тоже подлежат аресту. На практике последнее встречается гораздо чаще.

Банковские счета, которые приставы не вправе арестовывать.

Рекомендации должникам

Избежать ареста счетов можно, если вовремя узнать о наличии долга и позаботиться о том, чтобы погасить его или хотя бы делать это частями.

Как правило, наличие долга по какому-либо обязательству известно человеку, но «русское авось» надеется на то, что ареста всё-таки не будет.

Чтобы всегда быть в курсе имеющихся долгов, достаточно периодически заглядывать на официальный сайт ФССП, где при вводе данных показывается информация относительно того, какие долги имеются у гражданина.

1. Собрать документы, доказывающие, что арест был неправомерным. Например, предоставить справку из Пенсионного фонда о том, что деньги являлись остатком от материнского (семейного) капитал.
2. Написать заявление о возврате средств, в котором должник указывает свои данные, номер исполнительного производства и излагает просьбу об отмене ареста.
3. Обратиться в ФССП с написанным заявлением и ждать разблокировки счёта при положительном исходе дела.

Эти рекомендации нельзя считать полностью исчерпывающими, потому что каждый отдельный случай ареста счетов индивидуален и зависит от многих второстепенных факторов. При возникновении трудностей должник всегда может обратиться за консультацией к хорошему юристу.

Специалист расскажет, как лучше поступить в той или иной ситуации, какие права есть у должника, а также что ему необходимо сделать, чтобы взаимодействие с приставом, курирующим исполнение его производства, было плодотворным и позитивным.

Сотрудник ФССП не всесилен, круг его обязанностей и возможностей тоже ограничен. Поэтому не стоит полагать, что арест счетов — жизненная ситуация, из которой нет выхода. В конце концов, если речь идёт о зарплатном счёте, то арест более 50% доходов невозможен. Поэтому совсем без средств на существование должник в этом случае не останется.

Источник: https://delo43.ru/dolgi/kak-uznat-v-kakih-bankah-otkryty-scheta-u-fizicheskogo-litsa.html

Какие карты оформлены на меня, как узнать?

С появлением пластиковых карт, которые стали перенимать работодатели, россиянам пришлось разобраться в их функционировании. Все скоро убедились, что они удобны, экономят нервы и время.

Многих держателей мучает вопрос розыска карточный счетов, так как у среднестатистического человека до 30 лет открыто более 15 карт, многие из которых активны уже долгое время. И здесь появляется проблема связанная с тем, что не по всем карточным продуктам есть возможность получения нужных данных – одни банки закрылись, другие не имеют отделений в городе нахождения заемщика и т.д.

Тем не менее, узнать данные об активности карточек очень важно, ведь если даже вы ими не пользуетесь, к ним могут быть подключены платные услуги, которые создают долги и просрочки.

Варианты уточнения информации

Данный вариант подходит людям, у которых есть время для посещения банка. Но зато сразу можно запросить реквизиты пластика или закрыть его. Для этого достаточно подойти в рабочее время к менеджеру, кассиру или оператору и объяснить суть проблемы.

Далее придется показать паспорт, и написать заявление на имя начальника отдела/отделения с требованием поиска всех счетов на имя заполнителя. Важно, что такой подход необходим для получения официальной бумаги. Если в этом надобности нет, то достаточно показать документ и попросить озвучить информацию устно.

Поиск выполняется бесплатно, а вот на официальный ответ может уйти 30 дней. Но обычно хватает и дня, чтобы сотрудник смог подготовить бумагу. Ответ могут предоставить прямо в руки, через Почту России или на электронку.

Клиент сам выбирает способ связи с банком. Если на корсчетах есть деньги, то после полной проверки паспортных данных будут выданы средства, а карту можно будет закрыть.

Служба поддержки помогает тем людям, которые потеряли всю информацию по пластику (договор, номер на лицевой части, реквизиты). Это максимально оперативный вариант. Достаточно дозвониться по многоканальной линии, назвать оператору свои ФИО, дату рождения.

Обязательно работник запросит кодовое слово, которое было придумано клиентом во время заполнения анкеты, подписания договора на обслуживание корсчета. Если вспомнить его не удастся, то оператор запросит дополнительную информацию, например, паспортные данные.

Оригинальные отзывы по этой теме мы собрали здесь, отзывы настоящих людей, много комментариев, стоит почитать.

Это самый достоверный способ узнать, какие карты оформлены на человека. Следует направить запрос на инспекцию согласно правилам приказа МНС РФ от 03.03.2003 № БГ-3-28/96. Сделать это можно через потрал lkfl.nalog.ru/lk/.

Заполнить письмо о получении конфиденциальных данных можно разными способами:

В последнем случае придется предъявить паспорт или другой документ, который бы смог удостоверить личность. А уже на месте достаточно заполнить заявку на получение данных об открытых счетах в каждом банке России.

Как выглядит электронное письмо

Примечательно, что письмо на сайте lkfl.nalog.ru/lk готовится в свободной форме, но ряд жителей страны получили отписки из налоговой, что не хватает уточнений по тексту. Допустим, самыми популярными «ошибками» были названы случаи:

• Не была указана конкретная цель, ради которой вообще готовится запрос

Эксперты советуют писать, как можно проще: «нет данных обо всех открытых счетах в банках. Хочется закрыть неиспользованные счета».

Возможно, эти статьи также будут вам интересны:

• Не написано правовое основание для подачи письма (то есть нужна ссылка на положение ФЗ)

В данном случае можно сослаться на п.2ст.8 ФЗ «Об информации, ИТ и защите данных» от 27.07.2006г. № 149-ФЗ. А вот взыскателям необходимо сослаться на закон «Об исполнительном производстве».

Соответственно после ссылки на этот закон нужно попросить предоставить сведения о банковских корсчетах, открытых на имя заявителя по его персональным данным. ФИО, ИНН и прочее указывается в начале текста. ФНС указывает, что дать ответ они могут не только по карточкам, но и по вкладам и текущим счетам.

Дополнения

Ранее такая возможность была только у юрлиц, с 2021 года процедура действует и для обычных физлиц. Узнать все необходимо можно не только о себе, но и корсчетах родственника, умершего близкого человека, главное, иметь все документы, разрешающие выполнять подобные действия.

В последних случаях придется лично явиться в государственный орган, предъявить паспорт, доверенность или завещание. Процедура позволяет решить вопрос с наличием ранее открытых, но неиспользуемых карт, включая и кредитки, на которые планомерно начисляются комиссии за обслуживание.

Понятно, что все это невыгодно для банкиров, которые получали от неведения хозяев карт дополнительные комиссии и штрафы за просрочку платежа. Но уточнение информации по открытым карточным счетам возможно только для тех, которые были открыты с 01.07.2014г. Ранее узнать что-либо не получится, так как финансовые организации только с этого момента стали отчитываться перед налоговиками.

Рубрика советы, вопросы и ответы экспертов

Скрыть ответ

Эксперт-консультант сайта КредиторПро.Ру

Оксана, вы никак этого не узнаете, пока не пройдет примерно месяц, и не появятся долги. Самое лучшее, что можно сделать – написать заявление в полицию о краже, и сразу делать другой паспорт Посмотреть все вопрос-ответы ⇒

Источник: https://kreditorpro.ru/kakie-karty-oformleny-na-menja-kak-uznat/

Как узнать. в каких банках у меня открыты счета

Случаются ситуации, когда физическим лицам требуется справка о своих действующих счетах во всех банковских учреждения, а также необходимость видеть движения средств на этих счетах. Как узнать. в каких банках открыты счета у физического лица, и что на них происходит?

Государственные законы

Если вы отдаленно помните, что счет имеется, или имелся раньше, то найти его будет несложно, но при соблюдении закона Государственного Кодекса Российской Федерации, где указаны подробности «Банковской тайны». Поэтому, если вы захотите увидеть, как распорядился вашими деньгами ребенок – это узнать не удастся, т. к. о движении средств может запрашивать только непосредственно сам клиент.

Кому могут быть выданы эти справки физлиц? К примеру, кредитное учреждение может выдать данную справку самим владельцам вклада и счета, суду, органам исполнения судебных приказов, и прочим лицам, органам и компаниям, которые отвечают за страховые случаи, указанные в ФЗ.

Если запрос справок по счету связан с кончиной владельца, то их имеет право запрашивать лицо, указанное в завещании усопшего.

И такие справки выдаются либо кредитными компаниями, в случае, если завещательное распоряжение оформлено в кредитной организации. Если имеется наследственное дело, то справку будет выдавать нотариальная контора.

Если ваш родственник проживал на не территории России, то следует обратиться в консульство необходимой страны для решения данных вопросов.

:  Перевод денег из Германии в Россию

Право поиска

Давайте теперь поговорим о том, кто имеет право запрашивать данную информацию. По закону, это могут быть следующие физические лица:

• сами владельцы этих счетов и вкладов;
• лица с доверенностями от владельцев данных банковских портфелей;
• представитель владельца счета (опекун, родитель и пр.);
• наследник (вступает в силу по завещанию);
• лица с доверенностями наследника;
• представитель наследника.

В любых других случаях вам потребуется решение судебных органов и помощь нотариуса, чтобы иметь право на запрос в таких делах.

Кто может помочь в данном вопросе? Нотариус и судебные приставы. Предположим, что у вашего умершего родственника остались банковские счета, которые не были указаны в завещании. Вы имеете по закону право на них, и с помощью нотариуса вы сможете получить к ним доступ.

Что касается приставов, то в случае развода, когда один из супругов хочет претендовать на половину нажитого имущества, и уверен или подозревает, что есть скрытые банковские счета, не фигурирующие в бракоразводном процессе, может запросить данные справки. А также приставы могут помочь с получением алиментов, если бывший супруг часто меняет или место работы, или банковские карты для сохранения своих финансов.

Как оформить запрос на поиск финансовых данных

Как узнать, в каких банках у меня открыты счета? Давайте пошагово разберем, как необходимо действовать в случае, когда вам потребовалась информация о вкладах и счетах:

• посетите банковское учреждение, где, предположительно, вы были клиентом;
• опишите проблему банковскому сотруднику и предъявите документ, удостоверяющий вашу личность (если вопрос касается усопшего родственника, его документы, а также свидетельство о смерти необходимы);
• заполните документ с запросом на имя директора банка (или филиала).

Если вы представитель владельца вклада или счета или его доверенное лицо, вам также потребуются документы, подтверждающие данный факт, и там должно быть указано, что вы имеете право заниматься данными вопросами. Данная услуга бесплатна, и может занять месяц.

Крайне редко, но этот срок может увеличиться в связи с непредвиденными обстоятельствами, но по уважительной причине. Справку по завершении вашего запроса вам выдадут лично, когда вы вновь посетите филиал банка.

Об этом вам сообщат по телефону либо заказным письмом, либо уведомление придет к вам на email.

Если вклады найдены и законно они принадлежат вам, то банк может произвести по ним выплату после всех тщательных проверок документов, после чего отдаст вам финансовые средства.

Источник: https://finfex.ru/kak-uznat-v-kakih-bankah-u-menya-otkryty-scheta/

Как узнать в каких банках открыты счета у физического лица | Счета

Счета в банке бывают различных видов и служат различным целям.

Банковский счет – необходимое средство банковской организации для учета денежных средств в безналичной форме и осуществления операций над ними (зачисление, списание, перераспределение, начисление процентов). Держателями банковских счетов могут быть юридические и физические лица.

Для открытия счета необходимо заключить с банком либо с кредитной организацией, имеющей лицензию на право совершения такого рода сделок, договор установленного образца с указанием взаимной ответственности сторон. Количество банковских счетов не ограничивается законом, но может регулироваться в рамках одной кредитной организации правилами компании.

В зависимости от целевого назначения выделяют различные виды банковских счетов.

Расчетный счет.

Счет, открытый юридическим лицом или же индивидуальным предпринимателем, для совершения расчетов в безналичном порядке по осуществляемым сделкам, сохранения денежных средств и проведения платежей по распоряжению владельца счета или главного бухгалтера организации или иных видов банковских операций, по требованию клиента. В соответствии с ФЗ о предпринимательской деятельности такой счет должен быть открыт у каждой организации или индивидуального предпринимателя, занимающегося коммерческой деятельностью.

Организация или частное лицо имеет возможность открывать несколько расчетных счетов разного целевого назначения. Так возникают субрасчетные и временные расчетные счета. Первая разновидность используется для филиалов компании, расположенных в других регионах, согласно уставу предприятия.

Открывается субрасчетный банковский счет по месту регистрации филиала.

Временный расчетный счет удобен при первоначальной регистрации ООО (общества с ограниченной ответственностью) для накопления вступительных взносов учредителей, операции вывода с такого счета, как правило, невозможны, до перевода его в обычный расчетный счет компании.

Ссудный счет.

Счет, предназначенный для совершения операций по погашению кредитной задолженности. Выписка с такого счета отражает размер непогашенной кредитной задолженности с учетом процентов, сумму основного долга, размер комиссий, штрафов и учет уже совершенных платежей.

Для кредитования торговых организаций используют спецссудный счет, откуда списываются кредитные средства на покупку товаров и на который поступает выручка от их реализации. Такой вид счета может быть открыт только в банке, где организация имеет основной  расчетный счет.

Валютный счет.

Счет, предназначенный для совершения операций в иностранной валюте, может быть открыт частным лицом или организацией. В пределах одного валютного счета могут осуществляться операции только в одной указанной валюте. Может использоваться в качестве расчетного, ссудного, текущего и других видов счетов.

Текущий счет.

В одной банковской структуре организация может иметь один вид счета либо текущий, либо расчетный.

Для физических лиц – это банковский счет открытый владельцем под личные нужды, не затрагивающие предпринимательскую деятельность.

Депозитный счет.

Предназначен для временного хранения денежного капитала клиента по договору об открытии банковского вклада (договору депозита). По истечении срока действия договора денежные средства должны быть возвращены клиенту в полном объеме с причитающимися процентами, утвержденными тарифами банка. Депозитный счет может быть открыт как физическим, так и юридическим лицом.

Лицевой счет.

Вид дополнительного банковского счета, обычно прикрепленный к расчетному счету организации, для учета денежных средств, выделенных на капитальные вложения или иные цели.

Карточный счет.

Банковский счет, при открытии которого клиенту выпускается именная пластиковая карта. Он отражает все операции с денежными средствами клиента с использованием банковской карты. Подразделяется на личный и корпоративный.

Специальный счет.

Предназначен для накопления денежных средств граждан.

Учитывая возможные риски, может быть открыт организации или индивидуальному предпринимателю после предоставления справок из налоговой инспекции и иных бюджетных фондов об отсутствии задолженности за последние шесть месяцев. Такой счет для специальных нужд открывается лишь в том банке, где организация или индивидуальный предприниматель имеет действующий расчетный счет.

В других материалах сайта можно узнать более подробную информацию о том, для каких целей нужны банковские счета. Все виды банковских счетов строго регламентированы законом и являются договорными отношениями гражданско-правового значения, поэтому в любое время могут быть прекращены по требованию любой из сторон.

Способ 4 — запрос в налоговую

Вы перерыли весь интернет, но ничего не нашли. Тогда вам в помощь часть 8 статьи 69 Федерального закона “Об исполнительном производстве”:

Если сведений о наличии у должника имущества не имеется, то судебный пристав-исполнитель запрашивает эти сведения у налоговых органов, иных органов и организаций, исходя из размера задолженности, определяемого в соответствии с частью 2 настоящей статьи. Взыскатель при наличии у него исполнительного листа с неистекшим сроком предъявления к исполнению вправе обратиться в налоговый орган с заявлением о представлении этих сведений.

Как разъясняет Федеральная налоговая служба в письме от 24 июля 2021 №СА-4-9/14444@, запрос о предоставлении сведений о счетах должника может быть подан в любой территориальный налоговый орган, в том числе в ИФНС России (УФНС России) по месту нахождения взыскателя. Найти адрес ближайшей налоговой инспекции можно на официальном сайте ФНС.

Требования к запросу в налоговую о счетах должника

Источник: https://epayinfo.ru/scheta/kak-uznat-v-kakix-bankax-otkryty-scheta-u-fizicheskogo-lica.html

Как узнать какой банк по номеру счета

Банки Сегодня Лайв

Статьи, отмеченные данным знаком всегда актуальны. Мы следим за этим

А на комментарии к данной статье ответы даёт квалифицированный юрист а также сам автор статьи.

Банковский счет – это счет, который открывается в финансовой компании с целью хранения и использования денежных средств. Счета открываются как для физических лиц, так и для организаций. Процедура открытия занимает по времени не более 10 минут.

Все банковские счета состоят из 20 цифр, каждая из которых имеет свое строгое значение. Несмотря на то, что информация всегда представлена как одно число, все цифры разделены на конкретные группы.

Расшифровка счета 111 22 333 4 5555 6666666:

• 111: Первые три цифры отражают, кто открыл счет. По ним узнать наименование банка, в котором открыт счет не получится. Данная информация разглашается только по запросу из правоохранительных органов.
• 22: Отражают специфику деятельности клиента. По данной информации получить информацию о банке также не получится.
• 333: С помощью данной комбинации можно без труда понять, в какой валюте открыт счет. К примеру, 810 это привычный всем рублевый счет.
• 4: Специальный проверочный счет, который банки используют, принимая платежи.
• 5555: Это группа цифр отражает отделение финансовой компании, в офисе которого был открыт счет клиенту.
• 6666666: Последние цифры, это специальная индивидуальная для каждого клиента комбинация, которая фактически и является счетом.

Получается, узнать сведения можно только по цифрам, которые входят в группу «5555». Для этого потребуется:

• Позвонить по бесплатному телефону службы поддержки каждого банка;
• Озвучить комбинацию и уточнить адрес офиса;
• При его наличии получить информацию.

Следует отметить, что это затратный по времени способ получения необходимой информации, который доступен каждому.