ВТБ — государственный банк или нет, доля государства
Доля государства в ВТБ банке – информация о банке
Выбирая банковскую структуру, причем не только для получения кредитного займа, но и для открытия депозитного счета, большинство клиентов ограничивают себя лишь информацией о популярности организации в мире и государстве, и размахе ее рекламной кампании. Другие же, более опытные и сведущие люди, обращают не меньшее внимание на такой показатель, как уровень влияния правительства на конкретное учреждение.
Ведь участие государства в работе частного финансового учреждения дает вкладчикам дополнительные гарантии, что в случае банкротства или иных проблем организация получит от государства определенные санации и их активы, а равно и активы их клиентов не пропадут. Естественно, что такие предприятия имеют повышенное доверие, как со стороны крупных компаний, инвесторов, так и со стороны частных лиц.
Банковская группа ВТБ
На сегодняшний день группа компаний ВТБ является одной из самых крупных российских международных финансовых объединений с государственным участием. Наравне со странами бывшего СССР холдинг охватывает и многие государства в Западной Европе, Азии, Африке. Имеет крупные дочерние предприятия в таких странах и государствах:
- Великобритания;
- Кипр;
- Индия;
- Сербия;
- Грузия;
- Ангола;
- Китай;
- Сингапур;
- Объединенные Арабские Эмираты.
В общей сложности группа включает в себя более двадцати различных учреждений, которые осуществляют свою деятельность во всех значимых сегментах мирового финансового рынка. ВТБ – это не просто государственное учреждение, но и одна из важнейших системообразующих предприятий, влияющих на финансовую жизнь государства.
Информация о ВТБ в цифрах
ВТБ – это универсальное коммерческое кредитное учреждение с государственным участием, в котором 60,9% активов организации принадлежит и контролируется государством. На сегодняшний день группа компаний занимает лидирующую позицию среди российских банков по величине уставного капитала, и второе место – по размеру активов. Дата основания – 1990 год.
Общие сведения о группе по данным МСФО на 1 января 2021 года:
| Уставной капитал | 651 миллиард рублей |
| Собственный капитал | 1479,7 миллиардов рублей |
| Активы | 13009,3 миллиардов рублей |
| Чистая прибыль | 120,1 миллиардов рублей |
| Количество сотрудников | 96167 человек |
Слияния ВТБ с другими финансовыми структурами
Свою историю группа компаний начала сразу после развала СССР в 1990 году как государственное учреждение внешней торговли или Внешторгбанк. Организация была основана в форме закрытого акционерного общества, и предназначалась для осуществления внешних экономических государственных операций России.
В начале 1996 года Внешторгбанк приобретает контрольный пакет акций финансово-кредитной организации АКБ «Тульский региональный Банк».
Получив активное развитие в 1998 году, преобразуется из закрытого в открытое акционерное общество с долей государства в лице Центробанка России в 96,8%.В 2004 году поглощает ЗАО КБ «Гута-Банк», осуществив покупку 85,51% акций последнего. В общей сложности, за период с 2005 года Внешторгбанк приобрел и присоединил к своему холдингу:
- ОАО «Промышленно-строительный банк» – 2005 г.;
- Французский государственный «Евробанк», который впоследствии становится VTB Bank (France) – 2005 г.;
- Великобританский Moscow Narodny Bank – 2005 г.;
- Немецкий «Ost-West Handelsbank AG» – 2005 г.;
- Грузинский «Объединенный грузинский банк» – 2005 г.;
- Украинский государственный банк «Мрія» – 2006 г. (в этом же году Внешторгбанк получает новое название ВТБ, а Внештогрбанк24 – ВТБ24);
- Белорусскую государственную финансово-кредитную организацию «Славнефтебанк» – 2007 г.;
- Азербайджанский государственный «АФ-Банк»;
- Государственный Банк-Москвы – 2009 г.;
- ОАО «ТрансКредитБанк» – 2012 г.
Список основных банков с государственным участием
| Сбербанк | 0.5232 |
| ВТБ | 0.609 |
| Россельхозбанк | 1 |
| СвязьБанк | 0.994 |
| ПочтаБанк | 50% + 1 акция |
| Российский капитал | 0.51 |
| Крайинвестбанк | 0.9804 |
| «Русь» | 0.6553 |
| РНКБ | 1 |
| Внешэкономбанк | 1 |
Государственным считается то финансовое учреждение, в котором контрольный пакет акций (более 50-ти процентов) принадлежит государственной структуре, будь то Центробанк, Росимущество или просто муниципальный орган, отдельная область или город.
Источник: https://obankax.com/o-banke/dola-gosudarstva-vtb.html
Топ 10: государственные банки россии: список госбанков рф
Большинство граждан считают, что в России один государственный банк — Сбербанк. Такое мнение складывается не просто так.
Действительно, это самая большая финансовая организация, которая имеет больше всего активов, обслуживание наибольший объем вкладов и кредитов.
Но вот назвать его полностью государственным банком России нельзя. Это компания с государственным участием, и таких на рынке много.
Сервис Бробанк.ру изучил отечественный банковский рынок и выяснил, какие государственные банки России на нем представлены, а какие — просто организации с государственным участием. Оказывается, есть и такие финансовые компании, которые все считают частными, но на самом деле они имеют прямое отношение к государству.
Сбербанк — государственный?
Для начала решим вопрос с самым крупным российским банком — Сбербанком, который многими гражданами воспринимается именно как государственный. Но что самое интересное — это просто банк с государственным участием.
Банк с государственным участием — организация, часть которой принадлежит какой-либо госструктуре.
Если рассматривать именно Сбер, то он наполовину государственный, 50% плюс еще одна акция, то есть контрольный пакет, принадлежат Центральному Банку, все остальные акции организации принадлежат частным инвесторам. Но что самое интересное, кроме ЦБ РФ никто не держит больше 1% ценных бумаг Сбербанка. И еще один интересный факт — примерно 45% акций владеют нерезиденты РФ, на российских инвесторов отводится не больше 5%.
Герман Греф — просто председатель правления Сбербанка. Ему принадлежит 0,003% пакета обыкновенных акций, в денежном выражении это около 2,2 млн. долларов.
Есть ли в России государственные банки, входящие в ТОП 10
Чтобы разобраться в том, какие госбанки России можно назвать самыми крупными, разберем ТОП-10 банков РФ по активам. В этот перечень входят как частные структуры, так и те, к которым имеет непосредственное отношение государство.
- Сбербанк. С ним мы уже разобрались. Это банк с госучастием, половина которого принадлежит ЦБ РФ, а вторая половина поделена между многочисленными частными инвесторами.
- ВТБ. Он уже много лет занимает почетное второе месте в рейтинге банков РФ. Если вы думаете, что это частная организация, то вы ошибаетесь. ВТБ, как и Сбербанк — это организация с государственным участием. Более того, если только 50% Сбера принадлежит государству, то в случае с ВТБ его доля пакета акций — 60,9%. Большая часть ВТБ принадлежит Федеральному агентству по управлению гос. имуществом. Других акционеров с долей больше 5% у этой организации нет.
- Газпромбанк. Еще один крупный банк, который у многих россиян тоже ассоциируется с государством. Но только 9% акций принадлежит Внешэкономбанку. Основной пакет поделили Газпром, Газпром газораспределение и Газфонд (самая большая часть пакета — 41,5%). Но 100% привилегированных акций Газпромбанка принадлежат Министерству финансов РФ.
- Россельхозбанк. Именно он открывает список государственных банков РФ, его единственным акционером является Росимущество, то есть государство.
- Альфа-Банк. Самый крупный частный банк в России, не имеет к правительству никакого отношения. Ключевой акционер, владеющий 99,999% акций, — АБ Холдинг.
- МКБ или Московский Кредитный Банк. Тоже полностью коммерческая организация. Контрольный пакет акций в размере 56% держит ООО «Концерн «РОССИУМ».
- Открытие. Вы можете удивиться, но он входит в государственные банки РФ, он полностью принадлежит Центральному Банку России. Но таким он стал не так давно. До августа 2021 года Открытие был одним из самых крупнейших коммерческих банков страны, но после возникновения финансовых сложностей ЦБ провел санацию и взял его под свой контроль, поставив туда руководителем бывшего главу ВТБ24 Михаила Задорнова.
- ЮниКредит Банк. Следующий в рейтинге банков РФ по размеру активов. Это банк с международным участием, 100% его акций принадлежат европейской Группе UniCredit.
- Райффайзенбанк. Это международный банк, который давно и успешно ведет деятельность в России. Конечно, к государству он не имеет никакого отношения, весь его пакет акций принадлежит Raiffeisen Bank International AG.
- Росбанк. Судя по названию, можно подумать, что эта организация имеет непосредственное отношение к РФ, но это не так. Более 82% акций принадлежит Societe Generale S. A.
Получается, что из ТОП-10 банков РФ полностью государственные — только Открытие и Россельхозбанк.
Государственные банки России: список с долей более 50%
Если структура владеет более 50% пакета акций, то есть контрольным пакетом, то ее можно назвать главным собственником, который принимает основные решения. И в перечне российских банков есть еще организации с такой долей:
- Промсвязьбанк. Еще не так давно был частным, но после санации он полностью перешел во владение Центральным Банком. То есть теперь Промсвязьбанк на 100% принадлежит государству;
- Связь Банк. Это тоже полностью государственный банк. Практически весь пакет акций, а именно 99,9752% принадлежит Внешэкономбанку;
- МСП. На все 100% принадлежит Федеральной корпорации по развитию малого и среднего предпринимательства. Основное направление деятельности — поддержка бизнеса, работа с ним;
- Российский Капитал, он же АИЖК, он же теперь носит название ДОМ.РФ. Это ипотечно-строительный банк, которым на все 100% владеет государство;
- Почта Банк. Пакет акций этой организации поделили между собой государство в лице Почты России и ВТБ, часть которого также принадлежит РФ. Но ВТБ имеет пакет 50% плюс 1 ценная бумага, так что его голос весомее;
- Крайинвестбанк. В конце 2015 года был санирован РНКБ, который на 100% принадлежит Росимуществу;
- РГС Банк или Росгосстрах банк. Во второй половине 2021 года эта компания стала частью Открытия, который в свою очередь принадлежит государству. По итогу слияния более 93% пакета ценных бумаг стали принадлежать РФ.
Так что, если рассматривать, какие банки в России государственные, перечень будет не таким уж и маленьким. Более того, вышеуказанную информацию можно дополнить региональными компаниями.
Так, в государственные банки в России входят на 100% Новикомбанк и Росэксимбанк, к ним же относится Дальневосточный Банк. Банком Казани на больше чем 42% владеет региональная мэрия.
Хакасский Муниципальный Банк на более чем 31% принадлежит администрации Абакана. АК БАРС — почти наполовину собственности Татарстана.
Так что ответ на вопрос, есть ли государственные банки в России, очевиден. Они есть, и их достаточно много. На все 100% государству принадлежит не так много компаний, но среди них есть и очень известные и востребованные.
Если провести анализ, то будет понятно, что многие банки, которые сейчас полностью или частично принадлежат России, попали в ее собственность по итогу санации. И таких «слияний» коммерческих компаний с государственными предостаточно.
Большое спасибо 🙂 Ирина РусановаАвтор статьи
Получила Высшее образование в Международном Восточно-Европейском Университете по направлению “Банковское дело”. Также с отличием окончила Российский экономический институт имени Г.В. Плеханова по профилю “Финансы и кредит”.
У Ирины за плечами десятилетний опыт работы в ведущих банках России: Альфа-Банк, Ренессанс Кредит, Хоум Кредит Банк, Дельта Кредит, АТБ, Связной (закрылся).
Является аналитиком и экспертом сервиса Бробанк по банковской деятельности и финансовой стабильности.
Источник: https://brobank.ru/gosudarstvennye-banki-rossii/
Втб — государственный банк или нет
ВТБ является одним из наиболее известных банков в нашей стране. Он занимает вторую позицию в рейтинге российских банков и активно привлекает к своим продуктам и услугам частных и корпоративных клиентов. Банк был учрежден еще в 1990 году правительством Советского Союза.
С того времени кредитная организация преобразовала форму собственности и присоединила к себе несколько дочерних предприятий. Особое доверие среди клиентов ВТБ вызывает за счет того, что многие полагают, что банк принадлежит правительству, а это значит, что он имеет поддержку со стороны государства.
В данной статье рассмотрим, банк ВТБ государственный или коммерческий, кому принадлежит кредитная организация и доля участия государства.
- История Внешторгбанка
- Зачем государство продает акции частным клиентам
- Заключение
Как и многие финансовые учреждения современной России (за исключением уже упомянутого Сбербанка, открытого веком ранее) компания была основана в 90-е годы. Датой основания принято считать 17 октября 1990 — именно в этот день Банк Внешней Торговли РСФСР получил лицензию Центробанка, что подтвердило его право официально вести профессиональную деятельность на территории нашей страны.
Что интересно, на протяжении своей истории фирма неоднократно переименовывалась и переходила из одной формы собственности в другую.
Будучи основанным как Банк Внешней Торговли РСФСР, уже в июле 1993 года организация поменяла название на Внешторгбанк России.
До 1996 года компания была Закрытым Акционерным Обществом, год спустя сменила статус с ЗАО на ОАО, коим и продолжает числиться до сих пор. Какой банк еще может похвастаться такими стремительными изменениями?
ВТБ работает с физическими и юридическими лицами
Структура
Как и у прочих финансовых организаций, независимо от того, в какой стране мира они расположены, у ВТБ есть свое правление и наблюдательный совет.
Председателем первого выступает Андрей Леонидович Костин — банкир, финансист и директор Высшей школы менеджмента СПБГУ.
Главой второго числится государственный деятель и экономист, а также Первый заместитель Председателя Правительства РФ Антон Германович Силуанов.
Есть один достаточно интересный момент, связанный с деятельностью Внешторгбанка. Все знают, что есть две аббревиатуры — ВТБ и ВТБ24, но по незнанию многие считают, что это полные аналоги друг друга. На самом деле, нет. Оба банка входят в состав группы ВТБ. Разница в том, что первому уже почти 30 лет от роду, а второму нет и пяти.Что касается дочерних компаний, то их у организации порядка 20 — это отделения в разных странах Европы и СНГ, а также российские организации, вроде АО Тандер.
Список государственных банков России на 2021 год
Ниже в таблице представлен структурированный перечень банков с государственным участием.
| № | Название банка | Доля государства |
| 1 | Сбербанк | 50%!принадлежит Центробанку |
| 2 | ВТБ | 60,93%!владеет Росимущество |
| 3 | Газпромбанк | 46,02%!владеет ПАО Газпром |
| 4 | Россельхозбанк | 100%!принадлежит Росимуществу |
| 5 | МСП Банк | 70,59%!владеет Росимущество |
| 6 | БМ-Банк | входит в группу ВТБ |
| 7 | Открытие | 99,9%!принадлежит Центробанку |
| 8 | Национальный Банк «Траст» | 99,9%!принадлежит Центробанку |
| 9 | Почта Банк | входит в группу ВТБ |
| 10 | ДОМ.РФ | 100%!принадлежит Росимуществу |
| 11 | Российский Национальный Коммерческий Банк (РНКБ) | 100%!принадлежит Росимуществу |
| 12 | Крайинвестбанк | 99,99%!принадлежит РНКБ |
| 13 | ВЭБ.РФ (бывший Внешэкономбанк) | государственная корпорация |
| 14 | Связь-Банк | 99,85%!владеет ВЭБ.РФ |
| 15 | Глобэкс | поглощён Связь-Банком |
| 16 | Всероссийский банк развития регионов (ВБРР) | контроль над банком осуществляет компания «Роснефть» |
| 17 | Банк Казани | контролируется мэрией Казани |
| 18 | Ак Барс | 88,499%!принадлежит Республике Татарстан |
| 19 | Русь | 48,6%!принадлежит Оренбургской области |
| 20 | Хакасский Муниципальный Банк | 31,56%!принадлежит Комитету муниципальной экономики Администрации города Абакана |
| 21 | Росэксимбанк | 100%!владеет ВЭБ.РФ |
| 22 | Новикомбанк | подконтролен госкорпорации «Ростех» |
| 23 | Еврофинанс Моснарбанк | 25%!акций контролирует ВТБ, ещё 25%!— Газпромбанк |
| 24 | Алмазэргиэнбанк | 92,09%!контролирует Министерство имущественных и земельных отношений Республики Саха |
| 25 | Московское Ипотечное Агентство | банк полностью подконтролен Правительству Москвы |
| 26 | Промсвязьбанк | 99,99%!принадлежит АСВ |
В таблице можно увидеть, что БМ-Банк входит в группу ВТБ, а банк ВТБ принадлежит Росимуществу. Соответственно, все эти банки так или иначе принадлежат государству.
Втб — государственный банк или нет?
ВТБ имеет статус коммерческого банка, но с государственным участием, поскольку именно государству принадлежат 60,9%!акций компании.
С момента создания в 1990 году, когда доля государства в ВТБ составляла 96,8%!, он стал более независимым, но при этом государство все равно выполняет важную роль в деятельности ВТБ банка.
В частности, это касается принятия решений правлением и утверждения стратегии развития.
Если говорить о понятии государственного банка — это учреждение, в котором контрольный пакет акций принадлежит государству, под которым подразумевается правительство РФ или Министерство финансов.
Участие государства выражается прежде всего, в контроле над каждой организацией, контрольный пакет которой у него есть.
При нарушениях в работе государство имеет право отозвать лицензию, тем самым защищаются интересы клиентов.
Государственные структуры
Полностью государственные банковские структуры предполагают, что их владельцем является непосредственно Российская Федерация, при этом руководители и прочий топ-менеджмент банка не имеет права принимать собственные решения, которые идут вразрез с политикой власти. Задачей государственного владения банками является создание крепкой финансовой структуры в каждом регионе под руководством единого центра.
Источник: https://vbndfl.ru/banki/gosudarstvennye-banki-rossii-polnyy-spisok-2021/
Компании с государственным участием, сколько их
Государство является крупнейшим акционером российского рынка. Доля компаний с госучастием, раскрывающих свою структуру владельцев, в индексе МосБиржи достигает как минимум 45% и во многих наиболее крупных и ликвидных активах существенной частью акций владеет Российская Федерация.
Под компанией с государственным участием в этой статье подразумевается организация, в которой пакет акций принадлежит государству напрямую или косвенно через зависимые предприятия, институты или субъекты РФ, что предоставляет права на получение части прибыли от деятельности акционерным обществом в виде дивидендов, а также на участие в управлении АО. Для понимания степени влияния субъектов государственной власти на каждую отдельную организацию будем рассчитывать эффективную долю государства.
Эффективная доля государства — это часть голосующих акций эмитента, которая находится в прямом или косвенном владении государственных структур.
Как устроена система
Система управления публичными государственными активами довольно децентрализована.
Номинальными владельцами имущества РФ являются Федеральное агентство по управлению государственным имуществом (Росимущество), подведомственное Правительству РФ, ГК Ростех и ГК Внешэкономбанк, являющиеся некоммерческими организациями, а также Центральный Банк РФ. Также в список компаний включены доли субъектов РФ и муниципальных органов, хотя в чистом виде госкомпаниями их называть, конечно, нельзя.
Самая большая доля федеральной собственности приходится на Росимущество. Под контролем этого органа исполнительной власти находятся более 30 публичных компаний с учетом зависимых обществ.
Компании, акции которых торгуются на Московской бирже
АЛРОСА — Совокупная доля государственного влияния составляет 66%. Из них 33% акций ПАО принадлежит Росимуществу. 25% приходится на Министерство имущественных и земельных отношений Республики Саха (Якутия) и 8% на администрации районов этой же Республики.
АЛРОСА-Нюрба — на 87,47% принадлежит материнской компании АЛРОСА. 10% находится во владении регионального уровня, эффективная доля государства составляет 67,76%.
Аэрофлот — контрольным пакетом владеет Росимущество (54,7%), также в акционерах присутствует Ростех (3,5%).
Башнефть-ао — самый крупный пакет находится у Роснефти 57,7% от уставного капитала или 69,3% от голосующих акций, которая относится к Росимуществу. Блокирующий пакет принадлежит республике Башкортостан (25,8%). Эффективная доля государства 60,5%.
ВТБ — на сайте банка заявлено, что Росимущество владеет 60,93% акционерного капитала, сформированного обыкновенными акциями, но кроме этого 3,1% приходится на ФК Открытие и 6% на Бинбанк, которые на текущий момент подконтрольны Центральному Банку.
Газпром — контрольный пакет «национального достояния» находится в руках Росимущества через пакеты принадлежащие Росимуществу (38,4%), и контролируемым им организациям: Роснефтегазу (11%) и Росгазификации (1%). Общий пакет составляет чуть более 50%.
Газпром нефть — на 96% принадлежит Газпрому, а следовательно на 47,8% государству.
Интер РАО — 27,6% компании сосредоточено у Роснефтегаза, т.е. Росимущества. 9,2% находится на балансе ФСК ЕЭС. Учитывая квазиказначейский пакет эффективная доля государства составляет 44,3%.
Иркут — авиастроительная корпорация имеет одну из самых высоких эффективных долей государства — 95,7%. 87% Акций компании находятся на балансе Объединенной авиастроительной компании (ОАК), еще 8,7% принадлежит ПАО «Компания Сухой», большая часть которой также контролируется ОАК.
Камаз — 49,9% контролирует госкорпорация Ростех. С учетом квазипакета эффективная госдоля составляет 51,8%.
Корпорация ВСМПО-АВИСМА — 25% акций принадлежит 100%-ой дочерней организации Ростеха ООО «РТ-РАЗВИТИЕ БИЗНЕСА».
Московская биржа — Московская биржа была учреждена крупнейшими банками в 1992 г. С тех пор около 25% акций биржи принадлежат ЦБ, Внешэкономбанку и Сбербанку с долями 11,8%, 10% и 8,4% соответственно.
Мосэнерго — часть Газпром энергохолдинга, принадлежащая ему на 53,5%. 26,5% находятся на муниципальном уровне в собственности г. Москва. Эффективная доля государства — 53,2%.
НМТП — После недавнего приобретения Транснефти, совокупная эффективная доля государства в НМТП составила 80,6%, 20% из которых обеспечиваются акциями порта на балансе Росимущества.
Объединенная авиастроительная компания — 96,8% этой компании контролируется государством. Росимущество сконцентрировало у себя 92,3% ценных бумаг компании, еще 4,5% принадлежат Внешэкономбанку.
Объединенная вагонная компания — 24,3% принадлежат ФК Открытие, которое полностью перешло под крыло ЦБ РФ.
ОГК-2 — эффективная доля государственных структур находится на уровне 38,5%. Такое влияние обеспечивается за счет 77% бумаг компании во владении дочерних обществ Газпрома.
Роснефть — крупнейшая российская нефтяная компания на чуть более чем 50% принадлежит акционерному обществу «Роснефтегаз», которое, в свою очередь, находится в 100% владении Росимущества.
Россети-ао — крупнейший энергетический холдинг России, находится в руках государственных органов на 88,9%. Имеет множество дочерних организаций, которые за счет высокого государственного участия в материнской компании также имеют высокую зависимость от госструктур.
Ростелеком-ао — один из крупнейших телеком операторов РФ, держателями акций которого выступают Росимущество и Внешэкономбанк. Наличие квазипакета на балансе ООО «Мобител» обеспечивает эффективную государственную долю в 54,9%
Русгидро — гидрогенерирующий холдинг, эффективная госдоля в котором составляет 75,4%. 60,6% контролирует Росимущество, 13,3% удерживает ВТБ. Также в структуре акционеров находится дочерняя организация ВСМПО-АВИСМА, контролирующая пакет в 6%.
Сбербанк-ао — банк заявляет о том, что 50% + 1 акция принадлежит ЦБ РФ, но это с учетом привилегированных акций, которые не имеют права голоса. При этом доля ЦБ от голосующих бумаг составляет 52,3%, т.е. влияние мегарегулятора чуть сильнее. Остальные доли самого крупного российского банка находится в свободном обращении.
Татнефть-ао — эту компанию нельзя в полной мере назвать акционерным обществом с госучастием. 34% от уставного капитала общества принадлежит уровню субъекта РФ, республике Татарстан, структуру владельцев голосующих акций эмитент не раскрывает.
ТГК-1 — еще один актив Газпром энергохолдинга. Доля акций генерирующей компании принадлежащей Газпрому составляет 51,8%, соответственно эффективная госдоля — 25,9%.
Транснефть — государственная компания в чистом виде, 100% голосующих акций этой естественной монополии принадлежит РФ через Росимущество. На Московской бирже можно приобрести только привилегированные бумаги эмитента.
https://www.youtube.com/watch?v=ll1f7HCaIm4
Общая картина публичной государственной собственности выглядит примерно так:
Отдельный индекс
Московская биржа выделила отдельный индекс для компании с государственным участием — MOEX SCI. В основе индекса на 2021 г. лежат 16 акций: АЛРОСА, Ростелеком, Газпром, Россети, ВТБ, РусГидро, Роснефть, ФСК ЕЭС, Татнефть, Транснефть, Интер РАО, Башнефть, Аэрофлот, Сбербанк и НМТП.
Примечательно то, что С 2012 по 2021 гг. индекс МосБиржи вырос на 43%, в то время как индекс компаний с государственным участием показал рост в 72%. При этом относительно отраслевых индексов MOEX SCI также выглядит неплохо.
На графике видна довольно сильная корреляция индексов MOEX SCI и MICEX O&G. С учетом того, что более 50% индекса SCI приходится на добывающие компании, нельзя однозначно сказать, что опережающая динамика госкомпаний обусловлена их эффективностью, а не общим ростом в нефтегазовом секторе.
Начать инвестировать
БКС Брокер
Источник: https://bcs-express.ru/novosti-i-analitika/kompanii-s-gosudarstvennym-uchastiem-skol-ko-ikh
Государственные банки в России
14.02.2021
Прежде чем начать обслуживаться в финансовой организации, клиент должен определиться с выбором надежного банка.
Лидерами клиентских предпочтений часто становятся банки с государственным участием, имеющие гарантии поддержки со стороны государства. Ими считаются кредитные учреждение с долей государства в капитале более 50%.
Вероятность отзыва лицензии у государственных банков России значительно ниже, поскольку такая мера негативно скажется на общей репутации самого государства и его банковской системы.
Государственный или коммерческий банк: что надежнее
Выбирая между привлекательными условиями по вкладам и высоким уровнем надежности, мы часто приходим к выбору между банками с государственным участием и частными банками. Однозначно делить банки на государственные и коммерческие не вполне корректно. Грань лежит скорее между устойчивыми и неустойчивыми.
Надежные варианты можно подобрать среди крупных частных и иностранных банков, особенно входящих в перечень системно значимых. Однако среди финансовых учреждений есть и те, которые заманивают клиентов высокими ставками по депозитам и низкими процентами по кредитам.
И в этом случае излишняя доверчивость со стороны вкладчиков и заемщиков чревата потерей вложенных средств или проблемами с погашением кредита.
Сегодня доля банков с госучастием достигла 70%. В ТОП-5 российских банков уже не осталось частных. Около 80% прибыли банковского сектора, половина ипотеки и 40% карт приходится на Сбербанк.
2/3 всех вкладов физических лиц и 3/4 средств на счетах юридических лиц также приходится на банки с госучастием.
Чтобы разобраться, какие банки в России являются государственными, а какие нет, необходимо определиться с базовыми понятиями.
Государственное участие в капитале банка может иметь разную степень проникновения.
- Полное владение, когда держателем 100% акций выступает государство. Пример: Федеральное агентство по управлению государственным имуществом (Росимущество) полностью владеет Россельхозбанком.
- Частичное, когда государственная организация или ведомство являются мажоритарным (преобладающим) владельцем контрольного пакета акций свыше 50%. Сбербанк на 52,32% принадлежит Центральному банку России; группа ВТБ является государственной на 60,9%;
- Косвенное, когда государство владеет частью пакета акций через промежуточную организацию: Почта Банк принадлежит государству через ФГУП «Почта России» и банк ВТБ, которые являются владельцами 49,9% акций.
- На основании Закона, как в случае с Центральным Банком Российской Федерации. Он не просто принадлежит государству, в своем лице он представляет государство и регулирует международные расчеты, платежный баланс, движение валютных ценностей и прочие банковские функции. Он же выступает регулятором для всех остальных банков.
- Контрольное владение. Под данную категорию попадают банки с участием государственного капитала, в которых введена временная администрация, проходит санация или пришло время отзыва лицензии. Примерами таких банков являются Открытие, Промсвязьбанк, Бинбанк.
«Государственные банки» — условное понятие. Формально и по сути все они являются коммерческими. Тем не менее, они имеют государство в качестве главного акционера. Они участвуют в государственных программах, опираются на помощь государства, зависимы от политических решений руководства страны.
Доля госсектора в банковской системе по данным АКРА
Список ведущих банков России с долей участия государства свыше 50%:
- ПАО Сбербанк;
- АО Газпромбанк;
- ПАО Банк ВТБ + бывший ВТБ24 и Почта Банк;
- АО Россельхозбанк;
- Банк Финансовая Корпорация «Открытие», Бинбанк, Промсвязьбанк (частные банки в процессе санации).
Среди частных российских и «дочек» иностранных банков выделяются крупнейшие:
- АО ЮниКредит Банк;
- АО Альфа Банк;
- ПАО Московский Кредитный Банк;
- ПАО Росбанк;
- АО Райффайзенбанк.
Клиенты часто задаются вопросами: Сбербанк, Почта Банк и ВТБ являются государственными или коммерческими банками? Рассмотрим ситуацию подробнее на примере крупнейшего банка страны. На протяжении многих лет, еще по советской традиции, многие считали Сбербанк государственным.
На самом деле это распространенное заблуждение. Сбербанк, как и остальные кредитные учреждения, имеет коммерческую основу и структуру.
Являясь акционерным обществом, ставит главной целью своего существования извлечение прибыли, которая используется для собственных нужд и не связана непосредственно с государственным бюджетом.
Однако, доля участия государства в пакете акций составляет более 50%, владельцем контрольного пакета является ведомство — Росимущество. Таким образом, Сбербанк представляет собой коммерческий банк с государственной поддержкой.Другой пример — Почта Банк. Он был создан в начале 2021 года на базе дочерней организации группы ВТБ (бывший Лето Банк). Владельцами акций являются ФГУП Почта России и Банк ВТБ (по 49,9 %).
Таким образом, Почта Банк является кредитной организацией, входящей в состав группы ВТБ. Последняя имеет в качестве держателя контрольного пакета акций государство (60,9%).
Почта Банк представляет собой коммерческий банк с косвенным государственным участием.
Негосударственные пенсионные фонды на базе банков с госучастием
Центральный Банк России контролирует и оказывает финансовую поддержку не только банковским учреждениям. Большое влияние на финансовый рынок оказывают также НПФ государственных банков. Негосударственные пенсионные фонды часто принадлежат кредитным организациям.
Денежные средства, хранящиеся на лицевых счетах, с 2015 года застрахованы в Агентстве по страхованию вкладов (АСВ). В случае отзыва лицензии у банка, АСВ выступает в роли ликвидатора. Оно отделяет средства будущих пенсионеров от общей конкурсной массы и передает их в Пенсионный фонд России (ПФР).
По состоянию на декабрь 2021, уже 34 игрока пенсионного рынка прошли процедуру ликвидации.
На официальном сайте АСВ размещен список пенсионных фондов, включенных в систему страхования, а также список исключенных из неё НПФ. Ссылка на раздел сайта здесь: раздел «Гарантирование пенсий» — «списки НПФ».
Популярные НПФ на базе банков с государственным участием, включенные в Реестр участников системы страхования вкладов:
- НПФ Сбербанка
- ВТБ Пенсионный фонд;
- НПФ Газфонд пенсионные накопления.
В настоящее время ЦБ РФ разрабатывает законопроект о санации негосударственных пенсионных фондов. В будущем продолжится концентрация пенсионного капитала в пользу крупных игроков пенсионного рынка.
Заключение
Итак, мы выяснили, какие банки имеют государственную поддержку. В условиях финансового кризиса они дают больше гарантий помощи со стороны государства. Но это не значит, что они предоставляют идеальные условия для получения банковских услуг.
Не стоит рассчитывать на самые высокие ставки по депозитам. Не всегда можно встретить индивидуальный подход к обслуживанию.
Можно быть уверенным лишь в том, что кредитная организация с государственным участием, в случае кризисной ситуации, получит финансовую помощь и не окажется в числе проблемных банков.
Государственные банки в России Ссылка на основную публикацию
Источник: https://bankonom.ru/poleznye-stati/gosudarstvennye-banki-v-rossii/
Государственные банки России: какие банки управляются государством?
Большинство граждан считают, что в России один государственный банк — Сбербанк. Такое мнение складывается не просто так.
Действительно, это самая большая финансовая организация, которая имеет больше всего активов, обслуживание наибольший объем вкладов и кредитов.
Но вот назвать его полностью государственным банком России нельзя. Это компания с государственным участием, и таких на рынке много.
Сервис Бробанк.ру изучил отечественный банковский рынок и выяснил, какие государственные банки России на нем представлены, а какие — просто организации с государственным участием. Оказывается, есть и такие финансовые компании, которые все считают частными, но на самом деле они имеют прямое отношение к государству.