ПИФ Газпромбанка Управление активами

Пиф газпромбанк: виды, сравнение, доходность пифов от газпромбанка

Автор Ganesa K.
Профессиональный инвестор с опытом работы 5 лет с разными финансовыми инструментами, ведет свой блог и консультирует вкладчиков. Собственные эффективные методики и информационное сопровождение инвестиций.

В то время, как процентные ставки по банковским депозитам остаются на невысоком уровне, ПИФ Газпромбанк способен обеспечить более высокую прибыль. При этом гарантия сохранения средств инвестора остается высокой, ведь сам банк является частично государственным.

Это значит, что такой инвестиционный инструмент имеет право, как минимум, быть изученным. Ну а как максимум, паи одного или нескольких ПИФов вполне могут войти в Ваш инвестиционный портфель.

Газпромбанк управление активами

Любой паевой инвестиционный фонд, независимо от путей его формирования, распоряжается деньгами владельцев паев, которые инвестирует в разные активы с целью получения прибыли от роста их стоимости.

Делает это управляющая компания, которая решает, куда и сколько инвестировать. Успешность таких инвестиций, во многом зависит, от профессионализма работников управляющей компании.

В случае финансовой группы Газпромбанк, в роли такой управляющей компании выступает «Газпромбанк – Управление активами».

На сегодня это одна из крупнейших компаний этой сферы в нашей стране и традиционно 2-3 ее фонда ежегодно попадают в лидеры доходности, обходя другие ПИФы.

А о доверии к ней свидетельствует не только востребованность среди инвесторов, но и высшие рейтинговые оценки некоторых международных рейтинговых агентств. Кроме того, за годы работы управляющая компания успела собрать несколько российских наград в сфере управления капиталом.

ПИФы Газпромбанка

Как и в других финансовых организациях ПИФы Газпромбанка представлены довольно широкой линейкой инвестиционных фондов, общее число которых равно 12. Практически каждый инвестор может найти здесь что-то интересное для себя.

Фонды от Газпромбанка, так же как и ПИФ Сбербанка, дают возможность зарабатывать на стоимости валют, акций, облигаций, а также отраслей экономики. Да и общее число фондов не дает будущему инвестору растеряться и внимательно изучить каждый из них.

Большое число ПИФов пугает неискушенных инвесторов и возможность совершить ошибку, вложив деньги не туда, куда хотелось, увеличивается.

Кроме открытых паевых инвестиционных фондов, у Газпромбанка есть и, так называемые, закрытые ПИФы. Правда, в рамках этой статьи на них я останавливаться не буду. Дело в том, что рядовому человеку «с улицы» пай этого фонда все-равно не купить. Да и открытой информации о том, какова прибыльность этих фондов и сколько стоит пай, все равно нет.

Стать инвестором и вложить свои деньги в ПИФы Газпромбанка можно, обратившись в отделение финансового учреждения. После написания заявления и открытия счета, на него нужно будет внести определенную сумму. Когда деньги будут на счету, можно будет покупать паи выбранных фондов. Эти же действия можно осуществить и через агентов банка, правда, при этом придется платить дополнительную комиссию.

Естественно, что разные фонды имеют разный уровень доходности и риска вложения средств, которые не являются статическими показателями. Актуальную информацию о каждом из фондов можно почерпнуть на официальном сайте финансовой организации. Я же хочу более подробно остановиться на наиболее интересных фондах, которые предлагает инвестору «Газпромбанк – Управление капиталом».

Газпромбанк Акции

Данный ПИФ является одним из самых рискованных в линейке Газпромбанка, но вместе с тем и довольно прибыльным. Покупая паи этого фонда, Вы вкладываете деньги в акции крупнейших российских компаний, а также предприятия среднего сегмента, которые являются основой отечественной экономики.

Фонд вполне может заинтересовать инвестора, который верит в потенциал российской экономики. Тем не менее, данный ПИФ, наверное, самый непредсказуемый у Газпромбанка, впрочем как и российская экономика.

Поэтому, для получения прибыли, срок инвестирования в ПИФ стоит рассматривать от 1 года и больше.

ПИФ облигации плюс

Данный ПИФ – крупнейший в России фонд облигаций, оставив позади даже такого «монстра», как ПИФ ВТБ. Основное направление инвестиций фонда – это облигации российских компаний, имеющих высокий кредитный рейтинг. Часть этих компаний государственная, часть имеет государственный капитал в учредительном фонде.

Слово «Плюс» в названии фонда означает, что управляющие часть инвесторских средств для диверсификации рисков пускают на покупку валюты и акций, демонстрирующих хороший рост своей стоимости. Несмотря на то, что цена пая этого фонда за последние 3 года выросла всего на около 40%, график роста внушает оптимизм.

Этот инвестиционный фонд можно рекомендовать консервативным инвесторам, не желающим подвергать свои деньги риску, обеспечив им прирост.

Валютные облигации

Схож с предыдущим фондом и этот ПИФ. Основная разница в том, что тут деньги вкладываются, в основном, в зарубежные облигации, в том числе в евробонды.

Кроме того валютой фонда является доллар США, поэтому при нестабильности национальной валюты, пайщик может получить дополнительную прибыль при колебаниях курса.

Стоимость пая за три последних года выросла на 80%, хотя последний год отметился небольшим снижением цены пая из-за укрепления российской валюты. Также для получения достойного уровня прибыли инвестору нужно нацеливаться на срок вложения средств от года и выше.

Смешанные инвестиции – Сбалансированный

Подобные инвестиционные фонды смешанной структуры имеет практически каждая управляющая компания. Имеет ее и «Газпромбанк – Управление активами». Деньги инвесторов этот фонд направляет не только на покупку облигаций, но и акций крупнейших российских компаний.

В итоге вкладчик получает некую «золотую середину» между низким доходом с низким риском и высокой прибыльностью с высоким риском. Стоимость пая постоянно растет больше, причем вложения приносят доходность выше чем в просто депозит в банке, а риск сведен к минимуму.

Достаточную прибыл можно получить уже через год после вложения.

Нефть

Как понятно из названия данный фонд ориентируется на покупку нефти с ожиданием роста ее стоимости. Учитывая выход из мирового финансового кризиса, это может стать выгодным вложением. Как отмечают многие эксперты нынешние цены на нефть очень низки, сейчас ее покупать на перспективу достаточно выгодно.

Они считают, что этот сырьевой ресурс уже прошел свое «ценовое дно» и в будущем его ждет рост. Более того, плавный рост стоимости «черного золота», который сейчас наблюдается на мировых рынках, многими воспринимается как подтверждение этого предположения.

Так что инвестиция в это ПИФ Газпромбанка может в будущем принести вкладчику серьезную прибыль.

Золото

То, что в золото вкладывать выгодно, знают все или почти все. Именно в золоте хранятся резервы всех мировых центральных банков, а стоимость его постоянно растет.

Тем более выгодно хранить свои инвестиции в паях этого ПИФа, поскольку он не только инвестирует деньги в золотые слитки, но и валюта паев – американский доллар, что обеспечивает инвестора дополнительной прибылью при «проседании» курса отечественного рубля.

Также срок инвестиций в этот фонд для получения достойного финансового результата необходимо рассматривать от 1 года.

Мировая продовольственная корзина

Уникальный по своей структуре фонд, ни ПИФ Уралсиб, ни ПИФ Сбербанк, ни другие управляющие компании в России не имеют соответствующих аналогов. Дело в том, что средства, наполняющие этот фонд направляются в покупку на продовольственных рынках. Управляющие покупают фьючерсы на поставку:

• Кукурузы;
• Сахара;
• Пшеницы;
• Какао;
• Кофе;
• Сои;
• Мяса и т.д.

Умело диверсифицируя риски и следя за рыночной ситуацией удается добиваться прибыли около 30% в год, причем стабильно. А это очень даже неплохой результат.

Дополнительным преимуществом этого инвестиционного фонда является то, что спрос на продовольственных рынках будет всегда, поскольку человечеству для поддержания своей жизнедеятельности всегда будет нужна еда.

Цена на продовольствие в меньшей степени связана со спекулятивными тенденциями трейдеров. Это значит, что и финансовые риски для таких вложений стремятся к нулю.

Плюс, ко всему инвестиции в этот фонд также вносятся в долларах, что позволяет еще больше обезопасить вложение.

Доходность ПИФов Газпромбанк

Доходность ПИФов Газпромбанка, как впрочем, и любой другой управляющей компании зависит от целого ряда факторов. Сегодня ПИФы рейтинг доходности имеют один, завтра – другой, а послезавтра – третий.

И это, в принципе, нормально, потому что ни один инвестиционный инструмент не сможет обеспечить гарантированную прибыль без риска.

Поэтому выбирая себе инвестиционный фонд, куда собираетесь вложить свои деньги, стоит внимательно ознакомиться с историей его доходности на протяжении последних 2-3 лет. Также желательно хоть в общих чертах разбираться в том рынке, куда вкладывает средства инвестиционный фонд.

Также нельзя забывать о диверсификации и разделить сумму своей инвестиции на несколько частей и приобрести паи разных ПИФов. Это поможет снизить риски финансовых потерь, а при удачном выборе фондов – существенно повысить прибыль.

При этом можно вложить средства даже в паевые инвестиционные фонды от разных управляющих компаний для того, чтобы еще больше обезопасить себя от неприятностей.

Ими, в частности, может быть непрофессионализм управляющих, который не позволяет зарабатывать фонду или же зарабатывать меньше, чем тот бы мог.

Сравнивая доходность ПИФов Газпромбанка с другими похожими предложениями от финансовых групп стоит отметить, что Газпромбанк демонстрирует достаточно серьезные успехи.

То, что несколько ПИФов банка по результатам года занимают лидирующие позиции в рейтингах доходности, говорит о многом. В частности о высокой квалификации управляющих в «Газпромбанк – управление активами».

Также в пользу этого учреждения говорит и признание рейтинговых агентств, высоко оценивающих финансовое состояние управляющей компании.

Рассматривая инвестиции в паевые инвестиционные фонды Газпромбанка можно с уверенностью сказать, что это одно из лучших предложений на отечественном рынке.

Все это наводит на мысль, что к ПИФам Газпромбанка стоит присмотреться повнимательнее и включить их в свой инвестиционный портфель.

Источник: https://www.iqmonitor.ru/investicii/pif/pif-gasprom.html

Газпромбанк управление активами: условия, тарифы

Сделать вклад собственных средств в банковское учреждение для множества граждан обычное дело. Продукт оформляется тогда, когда клиент желает получить легкий дополнительный источник дохода.

Однако большинство банков предлагает невыгодный процент, отчего получается, что клиент попросту хранит свои сбережения на «чёрный день», а не копит и зарабатывает. Сейчас действительно очень трудно попасть на хорошие условия, что бы выгодно накопить средства.

Газпромбанк нашёл выход из такой ситуации, и теперь предлагает обычному клиенту инвестировать деньги в какой-то проект. Вам может быть также интересно узнать про вклады от Ренессанс банка.

Лучший брокер

Услуга разработана в подразделении Газпромбанк Управление Активами, и доступна как гражданам, так и инвестиционным компаниям. Из списка последних, у банка есть соглашения со страховыми компаниями, частными пенсионными фондами и независимыми организациями.

Если вас интересует Газпромбанк управление активами, вы можете детально узнать информацию на портале банка. Тут предлагается в свободном доступе подробное описание управления активами, а также на каких условиях вы можете их приобрести. Если вы хотите научиться управлять активами, то сделать это сегодня можно будет на основании представленной на сайте информации.

Тут вы сможете изучить про Газпромбанк облигации плюс стоимость пая, а также другие интересующие вас моменты, которые представлены в свободном доступе для всех клиентов банка.

Важные моменты от Газпромбанка

Инвестирование для частных лиц происходит посредством вложения денег в фонды закрытого типа и паевых инвестиционных фондов.Клиентам не являющимися данных сообществ доступ к какой-либо информации скрыт.

Итак, для корпоративных клиентов предлагают следующие услуги:

• Доверительное управление в индивидуальном порядке. Таким образом клиент получает право принимать решения в выборе тактики инвестирования по отношению к тому или другому инвестору. При этом весь процесс должен проходить без скрытых умыслов на всех этапах инвестирования.
• Возможность получить собственный инвестиционный счёт, на который будет зачислен не только доход, но и налог от государства, в размере от 50 тысяч рублей.
• ПИФ, являет собой коллективную форму инвестирования, управляющим которой выступает специалист, а не любитель. Это самый популярный вид инвестирования, пользующийся спросом среди граждан РФ. Подключиться к данной программе может любой клиент от 18 лет.

Клиент, обслуживающийся в Газпромбанк имеет полное право стать инвестором по программе Управление Активами с помощью управления профессионалом. Как раз для этого и подойдёт ПИФ. Условия следующие: клиент должен инвестировать на первом этапе минимум 50 тыс.руб., наличными. Вы можете также изучить информацию про ипотечный калькулятор от Газпромбанка.

Кроме этого есть дополнительные платежи, в виде покупки паёв, что подразумевает собой повторный взнос в размере тысячи рублей. После этого, клиент в лице инвестора действует по такой схеме:

• Выбор ПИФа. Для этого нужно изучить каждый фонд, сопоставить возможности и риски, выбрать стратегию и другое.
• Купить пай. Это можно сделать через интернет, оформив соответствующую онлайн-заявку или прийти в отделение Газпромбанка с удостоверением личности.

Клиент для себя должен понимать, что актив являет собой приличную сумму денег, где минимальный размер взноса равен одной тысяче рублей.

Покупая пай, клиент несет финансовые потери. Так он не получит надбавок за свою покупку. Однако максимальный порог потерь равен двум процентам. Более подробно информация подана на официальном сайте банка.

Список фондов и их характеристика

Каждый клиент инвестируя свои средства рассчитывает на то, что финансовые риски будут сведены к минимуму, а уровень дохода шагнёт приличной отметки. Чтобы так и получилось, клиенту нужно изучить и выбрать себе для работы самый лучший ПИФ. Таким образом клиент будет инвестировать под руководством профессионального управляющего, что уже само собой подразумевает выгоду обеим сторонам.

Газпромбанк предоставляет возможность инвестировать своим клиентам в девять открытых паевых инвестиционных фондов.  Дальше подробно разберём каждый из них.

Облигации +. Фонд подходит тем, кто не желает идти ни на какие риски, и предпочитающие инвестировать лишь в проверенные облигации. Сюда входят акции крупных компаний сотрудничающих с государственными структурами.  Таким образом инвестор получает стабильный и возможно быстрорастущий доход.

Сбалансированный. Здесь инвестор вкладывает не только в российские проекты, но и акции международных организаций. Программа создана для более амбициозных клиентов, желающих получить наивысшую депозитную ставку.

Валютные акции. Фонд привлекает граждан, волнующихся за девальвацию национальной валюты, и об наступлении инфляции. Инвестор вкладывает в еврооблигации, партнёрами которых выступают государственные и национальные учреждения. Смысл фонда в повышении стоимости пая, в случае падения курса рубля.

Акции. Фонд создан для тех, кто не боится обвала российской экономики и инфляции. Это оптимисты, верящие в рост финансовых и фондовых рынков, и не боящиеся идти даже на самые высокие риски. Средства вкладываются не только в крупные корпорации, но и в организации малого и среднего бизнеса. Это делается для увеличения и доходности капитала.

Золото. Это классический вариант вложения средств. Хотьнаданный моментрост на драгоценные металлы не слишком увеличен, однако это хороший способ получить стабильный прирост своих вложений. Это обусловлено тем, что цены на золото всегда выставлены в долларах.

Мировая продовольственная корзина. Этот фонд пользуется хорошим спросом, ведь главным объектом инвестирования становится сельское хозяйство. Дело достаточно прибыльное, ведь эта сфера деятельности меньше всего подвергается скачкам в ценообразовании. Правда это касается лишь тех случаев, когда рынок сельскохозяйственной сферы сравнивают с финансовым.

Газпромбанк Индия. Этот фонд считается перспективным, и ориентируется на тех инвесторов, которые предпочитают развивать экономику своей страны. Как ни странно, но аналитики считают что именно индийская экономикав скором времени будет развиваться очень быстрыми темпами. Однако на ней инвесторы не останавливаются, и готовы вкладывать средства в Китай, Тайвань и другие южно-азиатские страны.

Электроэнергетика. Спорный фонд, ведь здесь скачки в ценах всегда ощутимы. Правда в связи с окончанием инвестиционного этапа в России, аналитики ожидают хороший прирост дивидендов.

Как управлять активами

Газпромбанк Управление Активами на своей официальной странице в интернете предоставляет полную информацию о рейтингах всех ПИФов.

Кроме этого там отображена последняя информация об экономическом росте самых компаний, которые сотрудничают с банком. Сервис очень удобен, ведь вся информация обновляется автоматически в конце рабочего дня.

Это освобождает клиента лишний раз мониторить и искать данную информацию где-нибудь в сети.

Каждый инвестиционный фонд задаёт индивидуальный план развития своих доходов. В целом стратегия работы разрабатывается с учётом анализа объектовинвестиции. Ценообразование зависит от того насколько перспективным является сама акция и какое состояние фондового рынка есть на данный момент.

Большинство клиентов желающих стать инвесторами, к сожалению от слова совсем не понимают что это такое. Ошибочное мнение клиента о том, что приобретая пай, одного из фондов, просто обязано принести высокую прибыль. Он считает что это выгодней, чем положить деньги на депозит в любом банке.

Однако быть инвестором значит постоянно подвергать себя на финансовые риски, даже на минимальные. Суть инвестирования заключается во вложении собственных средств в ценные бумаги. А они к сожалению очень зависимы от колебаний внутренней экономики.

Другое дело депозит, где в любом случае клиент получит назад вложенную сумму денег, с процентами или без них.

Особенности инвестирования

Решившись на инвестирование, клиент должен принять для себя три истины: риски, сроки и прибыль. Если у вас с первого инвестирования получиться выйти на доход, то вас смело можно назвать профи.

Но это бывает редко, а чтобы максимально достичь желаемого результата, клиенту необходимо определить для чего вам нужны инвестиции.

Если вы готовы рисковать, имеете лишние средства и желаете получить свою выгоду, значит дерзайте.

Второе, инвестируйте в акции разных фондов, чтобы ваш инвестиционный портфель был заполнен максимально разнообразно. И наконец не ждите быстрого эффекта, а работайте на будущее.

Здесь, как и в случае с депозитом, максимальная выгода возможна при вложении на длительный срок.

Газпромбанк это универсальное финансовое учреждение, предлагающее своим клиентам разные способы получения дополнительного дохода. Правда многие предпочитают действовать по стандарту и пользоваться классическими вариантами наподобие депозита или вклада.

Однако банк рекомендует расширять свою зону комфорта и находить ещё больше путей для получения пассивной прибыли. С помощью управляющего от Газпромбанка, клиент сможет грамотно вложить деньги в ценные бумаги крупных компаний, драгоценные металлы, электроэнергетику, или нефть.

В любом случае инвестиционный портфель будет создаваться исключительно на основе интересов самого клиента.

https://www.youtube.com/watch?v=UM6kNMoBHd8

Если вам необходимо узнать детальней про Газпромбанк облигации плюс, рекомендуем изучить представленную в онлайн режиме информацию. На основании ее вы сможете понять как производится управление активами, а также что именно для этого может потребоваться. Тут предлагается детальное описание того, что представляют из себя пифы Газпромбанка, а также как правильно ими пользоваться.

Заключение

Если вас интересует Газпромбанк управление активами облигации плюс, то вы можете в любое время перейти на официальный портал банка, где вашему вниманию будет представлена детальная информация, на основании которой вы сможете узнать все интересующие вас моменты. При этом вся интересующая вас информация находиться в свободном доступе, поэтому каждый из вас сможет воспользоваться ей, как только в этом возникнет необходимость. Вам также стоит узнать, как оформить кредитную карту от Ренессанс банка.

Чтобы изучить Газпромбанк управление активами паевые инвестиционные фонды, вам не потребуется прикладывать особых усилий. Вы можете просто перейти на официальный портал банка, где предлагается подробное описание.

Если у вас останутся вопросы, потребуется уточнить ту или иную информацию, то вы можете обратиться за консультацией к работникам банка.

Источник: https://deipara.com/banki-rossii/gazprombank/gazprombank-upravlenie-aktivami.html

ПИФы Газпромбанка: доходность и условия инвестирования

Инвестпривет, друзья! «Газпромбанк Управление активами» – одна из крупнейших инвестиционных компаний на российском рынке, и обойти ее на моем блоге было бы как-то неправильно. Посему восполняю свой пробел. Далее я пишу о ПИФах Газпромбанка, их доходности, условия вложения в фонды, подводных камнях и о том, как правильно выбирать подходящий фонд.

Базовые условия

«Газпромбанк Управление активами» не так близка к народу, как, например, Альфа-Капитал, в ПИФы которого можно инвестировать суммы от 100 рублей. Минимальная сумма вложения в ПИФы Газпромбанка составляет 50 тысяч рублей, сумма дополнительных вложений – 1000 рублей.

Учтите, что сумма покупки и стоимость пая ПИФа Газпромбанка не совпадают друг с другом. Цена пая определяется в зависимости от количества паев в свободной продаже и от величины чистых активов фонда. Она фиксируется в начале торгового дня, а пересчитывается на следующее утро.

Например, стоимость на сегодня ПИФа Газпромбанка «Облигации плюс» – одного из самых популярных среди всех фондов Газпромбанка – составляет 1639 рублей. Цену знать необходимо, чтобы рассчитать, сколько паев вы сможете купить на свои деньги. Допустим, вы решили вложить в этот ПИФ 50 000 рублей – следовательно, при цене в 1639 рублей вы приобретете 30,5 паев.

Если же цена пая повысится, вы на эти же деньги купите меньше активов и в результате заработаете меньше. Если же цена упадет, то вы сможете купить паев больше и получите больше прибыли. Всё просто.

Чтобы заработать на ПИФах, нужно купить их дешевле и продать дороже. Посмотреть актуальную цену ПИФов Газпромбанка можно на страницах с карточкой ПИФа на официальном сайте Газпромбанк Управление активами или же на pif.investfunds.ru по тикеру фонда.

Дополнительные условия

Прочие условия вложения в ПИФы Газпробманка, о которых нельзя не упомянуть и которые нужно учитывать:

• надбавка при покупке – отсутствует;
• комиссия при погашении – 2%, если продавать паи ранее 182 дней, 1% – если ранее 1096 дней (3 года это) и 0% – если держать паи больше 3 лет;
• вознаграждение Газпромбанка за управление фондом – 2,5% от СЧА;
• плата за депозитарий, аудит – 0,5% от СЧА;
• прочие расходы (не упомянуты, какие именно – скорее всего, за технические моменты) – 0,5% от СЧА.

Паи можно в любое рабочее время погасить или поменять на паи других ПИФов Газпромбанка, которые вам показались более прибыльными. Но учтите, что скидку за погашение будете платить в любом случае.

Чтобы избежать уплаты скидки, достаточно держать паи в собственности более 3 лет. Тут есть и еще дополнительный момент. При продаже пая вы должны уплатить 13% от прибыли как НДФЛ. Если же держать паи больше 3 лет, то вы сможете применить налоговый вычет на 3 млн рублей за каждый год владения дольки ПИФа. Мне кажется, что вычета в 9 млн рублей для начинающего инвестора более чем достаточно.

Короче, держите паи ПИФов ГПБ в собственности больше 3 лет – и заплатите только плату за обслуживание. Она взимается в конце года и составляет в совокупности 3,5% от СЧА. Сколько именно возьмут с вам – зависит от количества паев в собственности. Чем их больше, тем выше комиссия. Но по факту обычно выходит не больше 0,5%-0,7% от суммы вложений.

Виды ПИФов в Газпромбанке

А теперь о том, какие паевые фонды управляющей компании ГПБ представлены. Их всего-то девять штук.

«Облигации плюс» – один из самых известных и доходных ПИФов Газпромбанка Управление активами. Средства фонда помещаются в ОФЗ и облигации российских компаний-гигантов, среди которых Роснефть, Лукойл, Газпромбанк, Сбербанк, Мосбиржа и прочие. Риск дефолта этих эмитентов низок. В результате фонд стабильно растет. За последние 3 года его доходность составила 28,54%.

ПИФ Газпромбанка «Сбалансированный» – фонд вкладывается пополам в акции и облигации. Это позволяет собственному капиталу расти за счет увеличения стоимости акций, а стабильность обеспечивают надежные акции. Доходность ПИФа за 3 года – 31,4%.

«Валютные облигации» – фонд инвестирует в еврооблигации, номинированные в долларах. Этот ПИФ уместно использовать для хеджа против ослабления рубля. Когда доллар растет, цена пая тоже растет. За 3 года цена пая выросла на 9,15%, причем за 2021 год – на 11,6%.

«Акции» – ну тут всё просто. ПИФ вкладывает в акции, находящиеся в индексе Мосбиржи. Риски соответствующие. Но фонд показывает хорошую доходность – за 3 года паи подорожали на 32,63%. Если хотите инвестировать в Мосбиржу – можете выбрать в качестве альтернативы ETF SBMX.

Газпромбанк ПИФ «Золото» – традиционно присутствующий актив у многих управляющих компаний. Демонстрирует отрицательную динамику, как и золото в целом. За три года убыток -0,27%.

«Мировая продовольственная корзина» – интересный ПИФ, инвестирующий в акции фермерских, ветеринарных и агропромышленных компаний по всему миру. Результаты фонда, если честно, на длительной дистанции сомнительные: –14,31% за 3 года, но за текущий год он заработал 9,06%. Так что, возможно, фонд наконец-то начал зарабатывать.

«Индия» – фонд, как можно догадаться, вкладывается в фондовый рынок Индии – один из наиболее перспективных развивающихся в мире. Но Индию лихорадит – это и отражается в котировках рынка. Если вы готовы к американским горкам – велком. За 3 года фонд заработал 5,77%, но при этом в прошлом месяце упал практически до минимумов.

Несмотря на то, что формально за 3 года ПИФ показал убыток в 17,35%, по состоянию на ноябрь 2021 года он находился на максимуме стоимости. Те, кто вовремя вышел, смогли заработать до 70% прибыли.

Падение, кстати, связано с падением котировок на нефть. Ну, помните, как в 2014 году было.

ПИФ Газпромбанка «Электроэнергетика» инвестирует в акции российских энергетических компаний. Они чувствуют себя неплохо, да и потенциал рост есть. Так что если выбираете вариант вложения в ПИФы Газпромбанка – обратите внимание на него. Доходность за 3 года – 77,93%, но за текущий год стоимость пая падала, так как кончается инвестиционный цикл в электроэнергетическом секторе экономики.

Какой ПИФ стоит выбрать

Какой именно ПИФ Газпромбанка предпочесть – зависит от вашей инвестиционной стратегии. На мой взгляд, в долгосрочной перспективе способны показать хороший результат:

Валютные облигации – рубль еще будет слабеть, а фонд нацелен как раз на защиту от валютных рисков;

• Акции – у российских акций неплохой потенциал роста;
• Нефть – паи сейчас подешевели, можно их взять по низкой цене;
• Электроэнергетика – после периода падения начнется рост.

Также очень привлекательно выглядят «Облигации плюс», особенно после своего падения на фоне введения санкций против держателей ОФЗ, а также «Сбалансированный» ПИФ Газпромбанка. Их можно держать в портфеле для страхования рисков.

Остальные ПИФы я бы не стал покупать. Не мой стиль. Но решать вам.

И не забудьте про эту… как ее там… ну вы знаете… О! Диверсификацию!

Как приобрести ПИФ Газпромбанка

Купить паи ПИФов Газпромбанка достаточно легко. Первый вариант – прийти с паспортом в отделение Газпромбанка или в офис самой управляющей компании вместе с деньгами. Вам нужно будет подписать бумаги – и всё, вы станете пайщиком.

Второй вариант – паи можно купить в режиме онлайн через личный кабинет клиента Газпромбанк Управление активами. Если у вас нет кабинета, его можно зарегистрировать. Покупка осуществляется с карты любого банка прямо через интерфейс кабинета.

Таким образом, ПИФы Газпромбанка – отличный вариант для пассивного инвестирования как в российский фондовый рынок, так и в международные активы.

Фонды достаточно хорошо ведут себя и показывают хорошую доходность даже в периоды кризиса, что позволяет говорить о профессионализме управляющих.

Так что выбирайте наиболее привлекательные для вас ПИФы – и распределяйте риски. Удачи, и да пребудут с вами деньги!

Источник: https://alfainvestor.ru/pify-gazprombanka-dohodnost-i-uslovija-investirovanija/

ПИФы Газпромбанка «Облигации Плюс»: стоимость пая, управление активами для физических лиц

ПИФы «Газпромбанка» — прекрасная возможность удачно вложить средства, надежно защитив сбережения от инфляции и обеспечив текущий прирост выше аналогичных по объемам ставок по депозитам. Паевой инвестиционный фонд – это специальная структура, куда вкладываются деньги инвесторов с целью их размещения в облигации с высоким доходом.

Распределением активов занимается специальная управляющая компания, являющаяся профессиональным участникам рынка ценных бумаг с наличием лицензии и действиями в соответствии с законодательством.

Все инвесторы ПИФа – это круг физических лиц, которые являются пайщиками фонда.

Паем называется именная ценная бумага, способная удостоверить право вкладчика на долю в ПИФе и возможность выкупа ее фондом по требованию пайщика в установленный срок.

И если активы инвестируются удачно, в ценные бумаги, которые приносят большую прибыль, то стоимость паев увеличивается, что дает доход держателю. А управляющая компания зарабатывает на взимании комиссии за осуществление управления.

ПИФ «Газпромбанк» характеризуется очень гибким подходом к подбору пакета ценных бумаг, включает в основном высокодоходные корпоративные облигации.

Немаловажно и то, при управлении ПИФами в «Газпромбанке» тщательно продумывается стратегия понижения рисков. Свести к минимуму риски потерь удается благодаря высокой ликвидности как ценных бумаг, так и самих паев, а также благодаря диверсификации вложений (распределению средств в портфеле в разные активы, своевременное изменение соотношений и состава).

Инвестиционная идея

Паевые инвестиционные фонды инвестируют в самые разные ценные бумаги, которые способны принести доход вкладчикам. Так, доход от акций обычно выражается в разнице между ценой покупки и продажи (когда управляющий верно предвидел повышение стоимости актива и сумел вложить в него средства, купив дешево и продав дорого).

Прибыль от облигаций обычно заключается в самом факте их наличия в фонде. Облигации представляют собой заемный (кредитный) инструмент: ценная бумага на определенную сумму покупается с гарантией возврата этой суммы с процентами в конце срока действия облигации. Таким образом удается получить фиксированный доход, который существенно превышает ставки по депозитам в банке, к примеру.

Самая идея вклада в ПИФ заключается во вложении средств в «один общий котел», из которого приобретаются разные типы ценных бумаг с высокой прибыльностью. Потом доход делится между всеми вкладчиками. Таким образом удается защитить крупные суммы денег от инфляции и других рисков, получить доход выше, чем от депозита в банке.

Сообщение о стоимости чистых активов и расчетной стоимости пая

Стоимость чистых активов – это общая цена имущества фонда, которое находится в управлении.

Данный показатель высчитывается как разница между ценой активов и суммой обязательств фонда – будущих платежей за услуги, которые фонду предоставлены.

Рассчитывается СЧА на базе соответствующего Положения, введенного приказом Федеральной службы касательно фондовых рынков №05-21/пз-н за 15 июня 2005 года.

В соответствии с законодательными нормами, фонд устанавливает свою процедуру оценки активов, на уровне внутренних документов (что не должно противоречить пунктам положения). Чтобы рассчитать стоимость пая, стоимость чистых активов делят на число проданных паев. Но не стоит забывать, что управляющие компании за услуги при покупке пая берут надбавку, а при его продаже – скидку.

Расчетная стоимость пая высчитывается как разница цены чистых активов ПИФа и числа инвестиционных паев в соответствии с данными реестра владельцев паев фонда в момент поиска величины. Расчетная стоимость пая способна показать цену доли чистых активов фонда, которая приходится на один пай.

Эти данные можно просматривать в любое время, для любого из ПИФов – «Электроэнергетика», «Облигации Плюс», «Валютные облигации», «Акции», «Золото» и т.д.

Изменение стоимости пая

Цена пая меняется постоянно и это нормально. С учетом того, что активы паевых инвестиционных фондов – это в большей мере облигации и в меньшей акции, особенности роста и падения стоимости пая соотносятся с событиями и новостями из мира экономики, политики.

Так, в течение сентября этого года понижалось напряжение в противостоянии Китая и США в сфере торговли, во многом благодаря принятым китайской стороной решениям касательно исключения из общего списка импортных пошлин 25 групп американских товаров. Также свою роль сыграл президент США, перенеся даты повышения тарифов на китайские товары.

Торговые переговоры возобновились в средине октября, и для мировых рынков положительным фактором стало решение ФРС США про понижение верхней черты ставки на 25 бп до 2%, для российского же рынка акций важным было понижение ключевой ставки ЦБ на 25 бп до 7%.

Динамика инфляции в августе-начале сентября на глобальных рынках спровоцировала спрос на государственные облигации РФ в первой половине сентября.

Так, Банк России поменял прогноз потребительской инфляции для 2021 года: с 4.2-4.7% до значения 4.0-4.5%. Темпы же роста экономики изменились с 1.0-1.5% до показателей в 0.8-1.

3%, что повысило вероятность последующих действий касательно смягчения денежно-кредитной политики.

В общем же, на изменение стоимости того или иного пая влияет множество факторов, которые учитывает не инвестор, а управляющий активами.

Основная задача инвестора – выбрать ПИФ и предложение (каждый банк предлагает, к примеру, несколько разных вариантов – в данном случае это «Облигации Плюс» «Газпромбанка», «Электроэнергетика», «Сбалансированный» и т.д.).

Важно выбрать наиболее подходящий вариант, а уж анализировать рынок будут профессионалы.

Общая информация

Независимо от того, какое предложение выбрано, будь то от «Газпромбанк» «Облигации Плюс» или «Валютные облигации», обращать внимание необходимо на основную информацию, которая обязательно указывается на сайте или в документах на пай (это может быть таблица или представленные сведения в свободной форме).

На какие общие сведения нужно обратить внимание:

• Минимальная сумма первоначальных инвестиций – средства, которые нужно заплатить агенту сразу при подаче заявки на покупку пая. Могут быть дополнительные условия при оформлении заявок через онлайн-сервис.
• Минимальная сумма повторного взноса.
• Надбавка при покупке паев – обычно ее устанавливают в виде комиссии, указывается в процентах.
• Скидка при погашении пая – если клиент решил продать пай, взимается процент: чем раньше принято решение погасить пай, тем выше.
• Вознаграждение управляющей компании – считается в процентах от среднегодовой стоимости чистых активов.
• Вознаграждение регистратору, аудитору, спецдепу и т.д. – считается от среднегодовой стоимости чистых активов в процентах.
• Другие расходы – тут могут быть указаны самые разные пункты, но величина расходов также ограничивается процентами от среднегодовой СЧА.

В рамках предложений «Газпромбанка» инвестиционные паи одних фондов можно менять на другие, которые также находятся под управлением АО «Газпромбанк – Управление активами».

Рекомендации по инвестициям в фонд

Собираясь инвестировать в паи «Газпромбанка», необходимо тщательно изучить все предложения, соотнести требования с собственными возможностями. В ПИФ не вкладывают 100 у.е., тут для инвестирования нужно обладать минимальными суммами, указанными в условиях.

Обязательно нужно обратить внимание на уровень прибыльности ПИФа. Если управляющая компания верно выбрала соотношение прибыльности и рисков, то пай не принесет огромных дивидендов, зато будет демонстрировать стабильный рост. Это главный показатель эффективности инвестиций и верно собранного портфеля.

ПИФ может предполагать инвестирование в ценные бумаги предприятий определенного сектора или где прибыльность привязана к стоимости товара (золото, например) либо росту фондового рынка определенного государства/региона (Европа или Америка). Наименее рискованными считаются ПИФы, инвестирующие в облигации, но они дают меньше прибыли в сравнении с ПИФами акций.

Управляющие компании не могут обещать какой-то показатель минимальной прибыльности, так как тут предсказать что-либо сложно. Но инвестор может просмотреть графики и таблицы самостоятельно, изучить вопрос, выбрать самый выгодный вариант вложений или самый безопасный (как правило, уровни риска/прибыли прямо пропорциональны).

Особенности ПИФа «Газпромбанк – Облигации Плюс»

Предложение «Облигации+» «Газпромбанка» пользуется довольно большой популярностью. Средства вкладчиков инвестируются по большей мере в корпоративные облигации наиболее серьезных отечественных компаний. Основная задача фонда – защита средств от инфляции за счет дохода, который превышает средневзвешенную ставку по депозитам.

Инвестиционная политика фонда

Паевой инвестиционный фонд придерживается политики низкого риска, выбирая надежные корпоративные облигации. Прибыль растет практически постоянно, поэтому фонд пользуется популярностью у консервативных инвесторов.

Периодически наблюдаются незначительные просадки, что объясняется инвестиционной политикой ПИФа: когда рынок очень волатилен, часть эмитентов продают, а деньги вкладывают в более предсказуемые и надежные активы – ОФЗ, депозиты в банках и т.д.

Данное предложение – наиболее удачный выбор для тех, кто не предполагает получать очень большие деньги и рисковать тем, что уже есть. Хорошая прибыльность наряду с низкими рисками – то, что привлекает вкладчиков в «Облигации Плюс» в первую очередь.

Состав активов

Фонд не использует спекулятивные стратегии, среди активов ПИФа есть только надежные эмитенты. Это крупные компании с небольшой кредитной нагрузкой и корпорации государственного типа, которые при появлении финансовых проблем имеют возможность рассчитывать на помощь со стороны правительства.

Компании, облигации которых занимают самую большую долю в портфеле фонда:

• МТС – до 6.6%.
• Роснефть – около 7%.
• Транснефть – 2 выпуска облигаций, 9.2% общей доли в портфеле.
• Газпром нефть – 6.1%.

Кроме того, в портфель включены облигации Ростелекома, РЖД, ФСК. Недавно купили пакет бондов «Камаз», которые обладают гарантией Минфина касательно выплаты номинальной стоимости облигации. Большую долю активов представляют облигации федерального займа (срок погашения разный).

Цена пая в «Газпромбанк – Облигации Плюс»

Стратегия управляющего относится к умеренно-консервативным, поэтому динамика стоимости пая в большинстве периодов положительная, но случаются и временные снижения, и времена агрессивного роста.

Динамика стоимости

Все данные можно просмотреть на сайте «Газпромбанка» в разделе, касающемся представленных паевых инвестиционных фондов. Делать какие-то предположения на будущее трудно, но предыдущие периоды демонстрировали неплохой рост.

Надбавки и скидки за покупку

До покупки пая нужно просмотреть все данные в разделе «Общая информация». Дополнительные расходы на обслуживание могут забирать часть прибыли, но, как правило, очень незначительную.

В рассматриваемом предложении надбавки на приобретение пая нет, если сделка оформляется через «Личный кабинет», при подаче заявки агенту комиссия составляет 1%.

В случае продажи пая учитывают скидку (это комиссия за погашение) таким образом: если погашение осуществляется раньше 182 дней со времени покупки – 2%, в промежутке между 180-1096 днями с приобретения – 1%, после 3 лет – 0%. То есть, выгоднее покупать пай на 3 и больше лет.

Затраты на обслуживание и управление указаны такие:

• Оплата услуг управляющей компании – 2%.
• Перечисления аудиторам и регистратору – 0.5%.
• Другие расходы – 0.5%.

Осуществляется расчет от среднегодовой цены чистых активов, а потом списывается комиссия в нужном объеме от суммы. В реальности расходы на управление составляют около 3% (но может быть и больше, и меньше, в соответствии с условиями).

Не стоит забывать про налоги – в случае продажи пая ранее 3 лет нужно выплатить 13% от прибыли. Если пай был в собственности более 3 лет, есть возможность применения налогового вычета.

Порядок покупки паев в ОПИФ «Газпромбанка»

Чтобы приобрести ОПИФ от ГПБ, достаточно выполнить ряд несложных действий.

Что нужно для покупки паев в ПИФе «Газпромбанка»:

1. Отправиться в ближайшее отделение банка (Москва или любой другой город) с паспортом к оператору, указать желание купить пай.
2. Получить консультацию, тщательно прочесть и заполнить все документы (заявление, анкета пайщика и т.д.).
3. Получить квитанцию и оплатить ее любым методом – в кассе либо в другом банке, через онлайн-сервис и т.д.
4. Подождать оповещения про включение клиента в реестр пайщиков фонда (обычно занимает максимум 5 дней).

ПИФы «Газпромбанка» — это прекрасная возможность надежно вложить средства, защитив их от обесценивания и даже получив определенный доход. Подходящее предложение каждый клиент определяет самостоятельно, в соответствии с желаемыми уровнями риска/прибыли.

Источник: https://strategy4you.ru/vklad/pify-gazprombanka.html