Паевые инвестиционные фонды Сбербанк

Содержание

ПИФы Сбербанка актуальный список и доходность паев

Автор Ganesa K.
Профессиональный инвестор с опытом работы 5 лет с разными финансовыми инструментами, ведет свой блог и консультирует вкладчиков. Собственные эффективные методики и информационное сопровождение инвестиций.

Намасте, дорогие инвесторы! Поговорим о таком виде инвестиций, как ПИФы Сбербанка. Это прекрасный способ не только сохранить свободные средства инвестора, но и увеличить их при грамотном подходе. Ведь многие из нас знают, что деньги на банковском счете всегда обесцениваются с течением времени.

причина этого – инфляция, непрерывный процесс, происходящий во всем мире. Поэтому неважно, в какой валюте Вы храните свои деньги, они все равно будут подвержены инфляции. Сегодня я хочу поговорить о том, какие условия и доходность предлагает клиентам крупнейшая российская финансовая организация – Сбербанк.

Пиф сбербанк

Паевой инвестиционный фонд или просто ПИФ – это инвестиционный инструмент, который позволяет собирать средства инвесторов, которых может быть до нескольких десятков тысяч, и передавать их на управление финансовой компании. Именно такая компания решает куда лучше вложить средства купивших пай инвесторов для получения прибыли.

Учитывая, что, как правило, инвестиционные компании вкладывают деньги сразу в несколько активов, то есть диверсифицируют риски, то это позволяет обеспечить большую сохранность финансов, нежели в случае самостоятельной инвестиционной практики. А вот прибыльность подобных инвестиций больше, чем у обычного банковского вклада.

Все это делает ПИФы Сбербанка или ПИФы ВТБ – хорошей возможностью инвесторам приумножить свои средства.

Говоря о ПИФе Сбербанка, то в данном случае управляющей компанией является ЗАО «Сбербанк Управление активами». Оно было основано более 20 лет назад и является крупнейшей в России организацией такого типа.

Кроме того, по оценкам разных независимых аудиторских компаний, ПИФы Сбербанка – одни из самых прибыльных на отечественном рынке. Общий объем инвестиций составляет более 130 млрд. рублей.

Клиент компании может выбрать для инвестирования своих денег один или несколько ПИФов.

Инвестор, вложивший деньги в Пиф сбербанка, сможет получить больший доход от своих инвестиций, из-за минимального вознаграждения самой управляющей компании.

Сбербанк управление активами

ЗАО «Сбербанк Управление Активами» появилось после приобретения крупнейшей банковской организацией РФ самой старой в нашей стране инвестиционной компании Тройка Диалог. Большинство ПИФов – продукты, придуманные именно ей, хоть сейчас и принадлежат Сбербанку.

На сегодня клиенту Сбербанковских ПИФов доступна возможность инвестирования средств в фонды 2-х типов: секторные и классические. Это же разделение имеют также и ПИФы Райффайзен.

Классические паевые инвестиционные фонды – это ПИФы, инвестиционный портфель которых составлен из акций компаний, а секторные – фонды, ориентированные на ценные бумаги организаций отдельного сектора экономики.

Стоимость минимального пая у ПИФов Сбербанка составляет 15 000 рублей, а у агентов-посредников еще дороже, из-за включенной в стоимость пая посреднических услуг.

Поэтому выгоднее всего приобретать паи выбранных фондов в отделениях Сбербанка, которые есть в большинстве населенных пунктов России. Кроме того, приобрести паи можно и на сайте Gosuslugi.

ru, неплохо при этом сэкономив, поскольку только этот способ позволяет купить паи фонда всего за 1 000 руб. А вот комиссия будет зависеть от срока и суммы инвестиций. При покупке паев на общую сумму до 3 млн. рублей комиссия составит 1%, если больше – 0,5%.

Также комиссия уменьшается при увеличении срока вложения денег. Если Вы планируете купить долю в ПИФе на полгода, комиссия составит 2%, если до года – то 1%, а если более, чем на 2 года – комиссия будет нулевая.

Чтобы понять, стоит ли вкладывать свои деньги в инвестиционные фонды Сбербанк Управления активами, необходимо знать их сильные и слабые стороны. Так, преимуществами будут:

Инвестировать можно без специальных финансовых знаний. Достаточно выбрать подходящий ПИФ, далее работать будут профессионалы.
Вы экономите время, не анализируете рынок, не следите за рынком. За Вас это делают работники управляющей компании.
Простота покупки пая.
Надежность инвестиций благодаря контролю со стороны государства.
Сумма вложений находится на минимально возможном уровне. Инвестиции доступны каждому.

Однако, как и везде, кроме плюсов, есть у ПИФов Сбербанка свои минусы:

Наличие комиссий.
Существенный доход можно получить только при длительной инвестиции от года и дольше.

ПИФы Сбербанка доходность

Учитывая количество существующих ПИФов начинающему инвестору может быть сложновато разобраться во всем этом многообразии. Тем не менее, доходность у правильно выбранного ПИФа будет выше, чем дадут банковские вклады. К класическому типу ПИФов, который предлагает Сбербанк, относят:

1. Фонды акций – в них инвесторские деньги вкладываются в пакеты акций. У Сбербанка это:

Добрыня Никитич – высокорисковый фонд, который ориентирован на ценные бумаги отечественных компаний.
Фонд ценных бумаг компаний небольшой капитализацией – акции малых компаний, которые демонстрируют стремительный рост.
Фонд активного управления – ориентация на так называемые «голубые фишки», а также ценные бумаги высокой ликвидности.
Фонд акций организаций, в капитал которых входит государство.

2. Фонды облигаций – их инвестиции направлены на такие ценные бумаги, как облигации, которые выпускают стабильные компании и государственные игроки рынка. Программы, доступные инвестору:

Илья Муромец – облигации отечественных компаний, у которых есть зафиксированный уровень доходности, что сводит инвесторский риск к минимуму.
Фонд рискованных операций – инвесторские финансовые потоки направлены на облигации высокодоходных отечественных компаний.
Еврооблигации – инвестиции в облигации европейских компаний, что позволяет получить большую прибыль.

3. Фонд смешанных инвестиций – совмещает в себе выгодные вложения в акции и бонды, обеспечивающий хороший результат.

4. Инвестиционные фонды, вкладывающие деньги в акции фондовых рынков США, европейских стран, развивающих государств, драгоценных металлов.

Это неполный перечень ПИФов Сбербанка, с более детальной информацией всегда можно ознакомиться на их сайте.

Электроэнергетика

Второй группой ПИФов Сбербанка являются секторные фонды, в которых средства инвесторов вкладываются в высокодоходные акции какой-то отрасли экономики: телекоммуникации, нефтегазовую отрасль, агросектор, металлургия, финансовые услуги, интернет-технологии, инфраструктура и потребительские услуги.

Такой подход обеспечивает более легкий прогноз результативности, что снижает риск и увеличивает доход. Одной из таких отраслей, которая сегодня демонстрирует достаточный уровень прибыльности является электроэнергетика. Выбирая этот паевой фонд, инвестор вкладывает свойства в компании, производящие и реализующую электроэнергию.

Учитывая постоянно растущую стоимость этого энергоресурса, инвестор гарантированно будет получать прибыль от роста стоимости таких компаний.

Еще один перспективный фонд, предлагаемый Сбербанком, это ПИФ Биотехнологии, который инвестирует денежные средства в весьма перспективную отрасль биотехнологий.

Аналитики считают, что продукция биотехнических и фармакологических компаний будет продолжать пользоваться значительным спросом.

Это объясняется неблагоприятной экологической обстановкой, появлением новых вирусов, снижением здоровья населения. Инвестиции в эту отрасль считаются наиболее надежными и перспективными.

Риски и отзывы

Как я уже упоминала, доходность ПИФов Сбербанка – одна из самых высоких на отечественном рынке. Однако стоит помнить также, что у разных фондов, в силу их разных составляющих будет разная доходность.

На официальном сайте ЗАО «Сбербанк Управление активами» можно найти исчерпывающую статистику по каждому ПИФу, которая позволит определиться, куда лучше всего вложить деньги для выполнения поставленных финансовых задач.

Также при выборе конкретного ПИФа можно ориентироваться на отзывы инвесторов, которые имели или имеют дело с ПИФами Сбербанка.

Если внимательно изучить отзывы, то можно отметить, что они, в большинстве своем, положительные.

Инвесторы отмечают высокую стабильность крупнейшей финансовой организации страны, низкие риски и прибыль, соизмеримую с более высокорискованными инвестиционными проектами.

Подводя итог вышесказанному, могу отметить, что если Вы стремитесь к гарантированным инвестициям с доходностью чуть большей, чем банковский депозит, то ПИФы Сбербанка – это именно то, что Вам нужно. Низкий риск, низких порог вложений и простота инвестиции – основные преимущества, которыми обладают ПИФы Сбербанка.

Вы сами можете выбрать из нескольких десятков ПИФов, ориентируясь на необходимые Вам параметры. Меньший риск – больше прибыльность, и наоборот. Тем не менее, имея дело с государственной организацией можно быть уверенным в том, что Ваши деньги не исчезнут в неизвестном направлении.

В худшем случае, можно потерять часть средств, но при грамотном выборе ПИФа и такого не произойдет.

Источник: https://www.iqmonitor.ru/investicii/pif/pif-sberbank.html

Мои отзывы о ПИФах Сбербанк Управление Активами

Паевые инвестиционные фонды Сбербанк

Сбербанк Управление Активами: ПИФы или мифы?

Начинающим инвесторам бывает сложно разобраться в биржевых инструментах и нюансах торговли через брокера. К тому же, не всех устраивает доходность банковских депозитов. Ранее мы уже обращались к теме паевых инвестиционных фондов (ПИФов). Данный обзор посвящён фондам, созданным и управляемым структурами Сбербанка. Как всегда, никакой рекламы, только личное мнение с прицелом на объективность.

Знакомимся с ПИФами Сбербанка

Я веду этот блог уже более 6 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах моих инвестиций. Сейчас публичный инвестпортфель составляет более 1 000 000 рублей.

Специально для читателей я разработал Курс ленивого инвестора, в котором пошагово показал, как наладить порядок в личных финансах и эффективно инвестировать свои сбережения в десятки активов. Рекомендую каждому читателю пройти, как минимум, первую неделю обучения (это бесплатно).

Подробнее

Услуги по инвестированию в ПИФы предлагают сейчас различные управляющие компании. Коль скоро есть конкуренция, интерес представляют конкретные условия и доходность. Итак, ПИФы Сбербанка. Непосредственное управление ими осуществляет дочерняя компания «Сбербанк Управление Активами» (сайт sberbank-am.ru).

На рынке она с 1996 г., но до ноября 2012 г. называлась «Тройка Диалог», после чего была выкуплена Сбербанком. На данный момент под управлением компании находится 21 открытый паевой фонд (ОПИФ) и 5 закрытых фондов недвижимости (ЗПИФН) с суммарным капиталом 775 млрд руб.

Все они различаются по уровням риска и доходности:

Низкий риск и низкий доход (большинство ОПИФ облигаций);
Средний риск и средний доход (все ЗПИФН, ОПИФ: Золото, Перспективных облигаций и Сбалансированный);
Высокий риск и высокий доход (все ОПИФ акций, 4 ОПИФ фондов).

Приобрести паи ЗПИФН Сбербанка, как правило, можно только при создании фонда. Это объясняется тем, что покупая ряд объектов недвижимости, фонд на несколько лет прекращает инвестиционные операции на рынке и получает доход с арендных платежей.

В дальнейшем он распродаёт эти объекты по максимально возможной стоимости, чтобы получить прибыль на росте цен. Владелец пая ЗПИФН может получать пассивный доход, если это предусматривают правила фонда. У хозяина пая ОПИФа пассивного дохода нет.

Ему не выплачиваются ни купоны по облигациям, ни дивиденды по акциям, в которые инвестирует фонд. Единственный доход, который может получить инвестор, это продажа пая дороже покупки.

Открытые ПИФы Сбербанка по структуре делятся на фонды облигаций, акций и смешанные. Фонды облигаций рекомендуются консервативным и начинающим инвесторам благодаря намного меньшей волатильности стоимости пая.

В отличие от накопительного депозита, в ПИФах банк не может гарантировать ни фиксированной доходности, ни отсутствия убытков.

Вообще, этот вид инвестирования предполагает долгосрочные вложения, учитывая, что не каждый год завершается с прибылью.

Купить паи можно 2 способами: в отделениях Сбербанка или через личный кабинет. Приобретение через ЛК совершается на сайте управляющей компании или на портале Госуслуги (gosuslugi.ru).

Онлайн-способ не только удобнее, но и экономичнее: если в отделении банка минимальный пай стоит 15 000 руб., то для покупки онлайн достаточно всего 1000 руб. Это позволяет даже людям с низким доходом сформировать диверсифицированный инвестиционный портфель.

При покупке и продаже пая в общем случае взимаются агентские комиссии. В качестве агента может выступать ПАО Сбербанк или другой банк, работающий по договору с управляющей компанией. Эти комиссии не имеют отношения к оплате услуг по управлению капиталом, они берутся за оформление сделки.

При покупке пая комиссия зависит от инвестируемой суммы: если она меньше 3 млн руб., то 1%, а начиная с 3 млн руб. снижается до 0,5%.

При продаже пая комиссия берётся, только если срок инвестирования оказался менее 372 дней. Так, при периоде 180 дней и менее ставка равна 2%, от 181 до 371 – 1%.

Услуги по управлению ПИФом облагаются комиссией, которая зависит от конкретного фонда и может меняться в широких пределах (обычно от 1,5 до 3% годовых). Есть ещё комиссия, которую берёт депозитарий, и статья «прочие расходы».

В сумме все эти расходы могут «съесть» годовую прибыль инвестора и даже принести ему убыток. Что касается налогообложения, то если пай куплен позднее 01.01.2014 и был во владении инвестора более 3 лет, то каким бы ни был процентный доход за это время, платить с него подоходный налог (НДФЛ) не нужно.

Инвестор получает освобождение от налога по льготе для долгосрочного владения ценными бумагами (ЛДВ). Единственное ограничение – максимальная сумма не облагаемой налогом прибыли: не более 3 млн руб. в год.

Доходность ПИФов Сбербанка

Прибыльность конкретного фонда можно узнать из его описания, где приведена краткая статистика.

Но во-первых, для ряда фондов доступны данные только за 3 последних года, а во-вторых, иногда полезно сопоставить доходность этого фонда с остальными. Сравнительная статистика за всё время доступна на странице sberbank-am.

ru/individuals/fund/yield/. И нельзя забывать, что высокая доходность в прошлом не может быть гарантирована в будущем.

В этой выборке фондов – лидеров за 3 последних года наибольшую доходность показал фонд «Природные ресурсы», инвестирующий в добывающие отрасли. Более 80% его структуры – акции нефтяных компаний. За рассматриваемый период на этом рынке сложилась удачная конъюнктура.

В случае же сильного падения нефтяных цен фонд оказывается под угрозой больших убытков из-за слишком высокой доли одного типа активов. Профили фондов (состав портфеля, условия покупки и продажи пая, статистика доходности и волатильности) можно скачать в формате pdf по адресу sberbank-am.

ru/info_centr/#profiles, но по объёму и содержанию эта информация повторяет ту, что дана онлайн на страницах с описанием конкретных фондов.

ПИФ «Биотехнологии»

Пример отраслевого ПИФа – фонд «Биотехнологии», инвестирующий в индекс iShares Nasdaq Biotechnology ETF (биржевой тикер IBB). Акции, которые входят в его состав, котируются на бирже NASDAQ.

Помимо данного индекса, фонд «Биотехнологии» инвестирует в простые и привилегированные акции иностранных компаний, работающих в секторе биотехнологий, но не входящие в состав индекса. На момент написания статьи стоимость пая показывает более 22% убытка за 3 года.

Динамика же соответствующего ETF с января 2001 г. до начала 2014 г. демонстрировала значительный рост:

Негативная ситуация последних 3 лет объясняется цикличностью развития секторов экономики.

Например, сектор обрабатывающей промышленности наиболее активно прогрессирует в первые послекризисные годы, сектора фармакологии и биотехнологии получают импульс развития чуть позже, а в дальнейшем придерживаются динамики широкого рынка.

Такие моменты нужно учитывать при формировании портфеля, максимально диверсифицируя риски. Фонд «Биотехнологии» был создан недавно и статистика по нему доступна только начиная с 1 июня 2015 г. Тогда сектор биотехнологий находился уже в фазе снижения, поэтому как кандидат на покупку фонд выглядит не очень привлекательно.

ПИФ «Потребительский сектор»

Этот фонд инвестирует в компании потребительского рынка – преимущественно российские, с небольшой долей зарубежных. Почти 60% капитала сосредоточено в акциях розничных торговых сетей. Фонд позиционируется управляющей компанией как лидер по уровню доходности за 5 лет.

На странице самого фонда график доходности выводится только за 3 последних года, а на этом интервале фонд имеет отрицательный результат (на данный момент -1,65%).

В целом за большую часть истории фонда его доходность была ниже, чем у отраслевого бенчмарка, составленного из индекса потребительских товаров Мосбиржи и 2 индексов соответствующих секторов на базе S&P 500.

В течение всего 2021 года наблюдалась отрицательная динамика на фоне падения покупательского спроса. Лидером же фонд был признан по состоянию на 31.12.2021, но эта информация указана мелким и бледным шрифтом, а на фоне остального текста почти незаметна.

Это один из примеров того, как управляющая компания манипулирует фактами в выгодном ей свете.

Если рассматривать период с момента основания фонда до настоящего времени на странице сравнения доходности, пока «Потребительский сектор» ещё остаётся впереди, опережая фонд «Природные ресурсы».

ПИФ «Илья Муромец»

Один из самых популярных ПИФов Сбербанка – фонд облигаций «Илья Муромец». Он инвестирует в российские бумагии с постоянной доходностью: преимущественно в корпоративные, в значительно меньшем объёме – в ОФЗ, региональные и муниципальные облигации. Накопленная доходность пая за 5 лет составила 38% (в среднем около 7% годовых).

При этом зимой 2014–2015 г. пиковая просадка достигала 23%. Кажущаяся огромной доходность фонда с момента его основания (более 6300%) объясняется как длительным сроком инвестирования, так и высокими ключевыми ставками ЦБ РФ, действовавшими в 1997–2002 г. За управление активами берётся комиссия 1,5%. Структура фонда на 30.11.

2021:

По доходности, накопленной за время существования фонда, «Илья Муромец» оставляет далеко позади лидера среди фондов акций «Потребительский сектор». Это в очередной раз подчёркивает, что инвестирование – занятие на многие годы, а надёжность предпочтительнее риска.

Но отсюда следует и другой вывод. Коль скоро облигации как долгосрочный актив не уступают акциям, для инвестора, даже начинающего, проще и выгоднее инвестировать напрямую в облигации, чем в фонд.

Тем самым можно сэкономить на комиссиях и регулярно получать купонный доход.

ПИФы Сбербанка, отзывы от пайщиков

По информации «Сбербанк управление активами», компания имеет 95000 частных клиентов. Несмотря на это, содержательных отзывов от пайщиков на удивление мало.

Причём, если положительные отклики написаны в стиле «всем доволен, рекомендую», то отрицательные достаточно подробны. Среди недостатков многие инвесторы указывают непрозрачный механизм начисления прибыли.

Покупая паи одного из фондов и параллельно отслеживая доходность портфеля того же состава, они отмечали намного более высокую доходность портфеля.

Такая картина не должна получаться даже с учётом всех возможных комиссий, поэтому участники предполагают, что вместо инвестирования в декларируемые активы управляющая компания спасает некие убыточные проекты.

Очень многочисленны жалобы на невнимательное обслуживание и плохую организацию техподдержки. Подробное описание реальной истории с попыткой купить ПИФ Сбербанка: banki.

ru/services/responses/bank/response/6418723/. Ошибка сотрудников банка с зачислением средств, перенаправление их с одного счёта на другой и попытки инвестора получить деньги назад заняли 3 месяца.

И это далеко не единичный случай.

Выводы

Как инструмент инвестирования, ПИФы Сбербанка не демонстрируют убедительной доходности практически ни на одном из временных интервалов. Теоретически, их можно было бы рассматривать как малобюджетную замену диверсифицированному портфелю из акций. Но на практике в лидеры по доходности выходит консервативный фонд облигаций.

Однако в таком случае более выгодной альтернативой оказывается инвестирование в сами бумаги, что избавляет как минимум от уплаты комиссии за управление и даёт возможность получать купонный доход. К тому же, многочисленные нарекания на качество обслуживания клиентов играют не в пользу сотрудничества с управляющей компанией Сбербанка.

Источник: https://smfanton.ru/investicionnye-instrumenty/pif-sberbanka.html

лучших ПИФов по доходности 2021 года

Паевые инвестиционные фонды Сбербанк

Если рассуждать максимально кратко и по сути, то паи ПИФов – это прямой аналог акций ETF, фондов, которые представляют собой портфели ценных бумаг, собранных по какому-либо признаку:

в том же соотношении и те же бумаги, что и входят в расчет известных биржевых индексов (индексные ETF);
по отраслевому признаку (ETF на металлы; сырьевые ETF);
фонды, объединяющие бумаги определенной направленности (облигационные ETF; дивидендные ETF и пр.).

То есть, собираем в портфель ценные бумаги по соответствующему признаку и на основании данного портфеля выпускаем самостоятельные акции, которые уже продаем на рынке – это «механика» работы фондов ETF. У паевых фондов все очень похоже за исключением буквально двух характерных отличий:

С точки зрения активов ПИФы также представляют собой портфели ценных бумаг, объединенных по тому или иному признаку, куда входят не только акции тех или иных компаний, но также и акции профильных ETF. То есть, если акции ETF можно назвать квази бумагами (то есть, ценными бумагами, выпущенными на базе других бумаг), то паи ПИФов – это квази бумаги «в квадрате». Впрочем, такая финансовая технология также имеет свою рыночную логику, а значит право на существование.
ETF хоть и называется фондом, но по сути – это просто портфель, «сборная солянка» различных ценных бумаг. Данный фонд не имеет никаких исполнительных органов (ни директора, ни бухгалтера, ни даже условной секретарши) – он вообще не имеет никакого персонала. Единственное, что с данной точки зрения присутствует у ETF, это управляющая компания, которая является его учредителем (все-таки, портфель не маленький и кто-то должен его собрать). При этом акции ETF вращаются на открытом рынке и никто (кроме, разве что маркет-мейкеров) не берет на себя ответственность за поддержание их ликвидности. А вот учредитель паевых фондов (в рамках российского законодательства), напротив, берет на себя обязанность во «внебиржевом порядке», то есть, на неорганизованном рынке осуществлять как продажу, так и выкуп паев по ценам в соответствии с фактическим спросом и предложением. Как правило, просто с ориентировкой на биржевую их стоимость. В качестве таких учредителей выступают крупные банки (категории А) и финансовые компании, имеющие банковскую лицензию. Фактически они отвечают за обращение ценных бумаг ПИФов в стране и поддерживают 100%-ную их ликвидность.

ВАЖНО: Не стоит путать 100%-ную ликвидность и 100%-ную надежность (как в случае с депозитами, где государством посредством системы страхования вкладов гарантируется их возврат населению).

На паи данная система не распространяется, зато ПИФы могут обеспечить инвесторам получение намного большей доходности, а потому это направление вложений является наиболее взвешенным с точки зрения риск/выгода.

С точки зрения надежности самыми малорискованными паями объективно являются бумаги ПИФов «Сбербанка» (а точнее, выпущенными управляющей компанией «Сбербанк Управление Активами», которая до 06 ноября 2012 года именовалась ЗАО УК «Тройка Диалог»).

И это логично – крупнейший банк страны, чьи обязательства по сути авалированы государственной казной (если не формально, то реально, по результатам трех последних кризисов банковской ликвидности). Представляется разумным составить рейтинг ПИФов «Сбербанка» по доходности на 2021 год.

Итак, ТОП выгодных ПИФов 2021 года.

Лучшие ПИФы 2021

Наименование:	по ст-ти чистых активов
ПИФ «Сбербанк – Глобальный долговой рынок».Здесь средства размещаются в корпоративных и государственных облигациях EM и DM, чей номинал – доллары США. Приобретаются и облигации в иных национальных валютах (во всех, кроме рублей). Управленческая стратегия фонда подразумевает активный переброс средств из одних долговых бумаг в другие в зависимости от рыночной конъюнктуры, а также постоянный поиск новых наименований бумаг с максимально выгодным соотношением риск/доходность.	16
ПИФ «Сбербанк – Еврооблигации».Объект инвестирования – гос. и корпоративные долговые облигации эмитентов, зарегистрированных в России и странах СНГ. Номинал бумаг – доллары США. Возможны и другие валюты, если при этом существует хорошо отлаженный механизм хеджирования рисков их девальвации. Портфель диверсифицирован по отраслевым секторам и эмитентам.	5
ПИФ «Сбербанк – Развивающиеся рынки».Объект вложений здесь – ETF Vanguard FTSE EM, который привязан к индексу FTSE EM.	19
ПИФ «Сбербанк – Америка».Объект вложений – индексный ETF SPDR S&P500, привязанный к американскому индексу S&P500.	18
ПИФ «Сбербанк – Глобальное машиностроение».Инвестиции здесь направляются в акции крупнейших машиностроительных компаний (как отечественных, так и зарубежных по отношению к РФ): DAIMLER – 4,2%; 3M COMPANY – 4,4%; BYD CO LTD-H – 4,6%; UNITED TECHNOLOGIES CORPORATION – 5,0%; HONEYWELL INTERNATIONAL INC. – 5,4%; MAGNA INTERNATIONAL INC. – 5,8%; CATERPILLAR INC. – 5,9%; THE BOEING COMPANY – 6,0%; CONTINENTAL AG – 6,8%; VOLKSWAGEN AG – 7,4%. На бумаги, так или иначе посвященные машиностроению приходится около 41% от общих средств ПИФа; на авиастроительное машиностроение – 25%; на прочее транспортное машиностроение – около 15%.	22
ПИФ «Сбербанк – Глобальный Интернет».Вложения ПИфа осуществляются как в акции, так и в депозитарные расписки (АДР/ГДР) крупных компаний, функционирующих в сфере развития интернета. Кроме того, в портфель также входят акции индексных ETF профильного сектора.	3
ПИФ «Сбербанк – Европа».Объект вложений – ETF Ishares Eurostoxx 50 (привязан к индексу EURO STOXX 50).	21
ПИФ «Сбербанк – Потребительский сектор».Если вас интересуют вложения в реальный сектор, где присутствует повышенная ликвидность, то стоит обратить внимание на паи данного ПИФа. Здесь инвестиции осуществляются в акции предприятий из сектора текущего потребления, причем, работающих на российском рынке: банковский сектор; телекоммуникационные услуги; производство пищевых товаров.	9
ПИФ «Сбербанк – Природные ресурсы».В рамках фонда приобретаются бумаги (акции) сугубо отечественных добывающих предприятий (подразумеваются как углеводороды, так и компании, добывающие и перерабатывающие черные и цветные металлы, а также драгоценные камни).	10
ПИФ «Сбербанк – Телекоммуникации и Технологии».Фонд агрегирует в себе акции российских сотовых компаний и предприятий из сектора IT-технологий.	15
ПИФ «Сбербанк – Финансовый сектор».Приобретаются акции отечественных коммерческих банков категории А (первого и второго эшелона ликвидности).	11
ПИФ «Сбербанк – Фонд активного управления».Вложения осуществляются в бумаги рос. компаний первого эшелона ликвидности («голубым фишкам»).	13
ПИФ «Сбербанк – Фонд акций Добрыня Никитич».Большая часть активов фонда – «голубые фишки», но при этом они «разбавляются» акциями второго эшелона ликвидности.	4
ПИФ «Сбербанк – Фонд акций компаний малой капитализации».Приобретаются акции компаний-эмитентов второго эшелона ликвидности. При этом покупаются акции только тех из них, которые имеют высокий значительный потенциал увеличения своей стоимости. (Выше общерыночных значений).	17
ПИФ «Сбербанк – Фонд облигаций Илья Муромец».Объект инвестиций – рос. государственные и корпоративные облигации, имеющие средний и высокий уровень дюрации.	2
ПИФ «Сбербанк – Фонд перспективных облигаций».Объект вложений – отечественные долговые бумаги (облигации), но только 2 и 3 эшелонов ликвидности.	1
ПИФ «Сбербанк – Фонд рискованных облигаций».Вложения осуществляются в облигации 2 и 3 эшелона ликвидности. Только среди них выбираются с максимальным потенциалом роста капитализации в среднесрочной перспективе.	6
ПИФ «Сбербанк – Фонд Сбалансированный».Здесь соотношение ценных бумаг различных классов и категорий изменяется в зависимости от конъюнктуры рынка. В этом заключается основа рыночной стратегии управления фондом.	7
ПИФ «Сбербанк – Электроэнергетика».Приобретаются акции российских генерирующих, сетевых и сбытовых предприятий.	14
ПИФ «Сбербанк – Биотехнологии».Объект инвестиций – бумаги ETF iShares Nasdaq Biotechnology, следующий за индексом Nasdaq Biotechnology Index. Помимо акций данного ETF в состав портфеля ПИФа попадают обыкновенные и привилегированные акции профильных иностранных компаний.	8
ПИФ «Сбербанк – Золото».Объект инвестиций – ETF PowerShares DB Gold Fund. Стоимость акций ETF повторяет тренд цены на золото на мировом рынке.	12
ПИФ «Сбербанк – Денежный».Инвестиционной целью является заработок от размещения средств в депозитах наиболее надежных отечественных банков. Также вложения осуществляются и в краткосрочные облигации (и государственные, и корпоративные). Приоритетом является поддержание высокой ликвидности активов фонда.	20

Резюме

Какой же ПИФ выбрать в 2021 году? Однозначный совет сформировать крайне сложно, равно как и трудно выбрать универсально верный способ безупречного определения направлений корректных инвестиций.

Однако в процессе выработки решения рекомендуется принять во внимание представленный выше рейтинг. Ведь место каждой позиции определяется по величине средств ПИФа (его капитализации).

То есть, ориентируясь на данный рейтинг, вы автоматически основываетесь на «оплаченные» мнения очень большого количества инвесторов. Как следствие, вероятность ошибки существенно снижается.

Последнее изменение Пятница, 24 Января 2021 16:27

Источник: https://ardma.ru/finansy/investirovanie/682-vklad-v-kakiye-pify-v-2021-godu-reyting-luchshiye

Сбербанк и ПИФ или Альпари Форекс и ПАММ. Выясняем: куда простому человеку выгоднее вложить деньги

Паевые инвестиционные фонды Сбербанк

В этой заметке мы поговорим об инвестициях и сравним два инвестиционных онлайн сервиса и рассмотрим по одному предложению.

Публикуется для здравомыслящих и желающих приумножать свои деньги, а не держать под матрасом.

Не рекомендуется читать: слабонервным, любителям ДОМ 2 и т.д.

А с грамотными мы проведем анализ и найдет ответ на вопросы:

– куда нести свободные деньги;

– у какой конфетки красивая обертка и так ли вкусна начинка.

Снимаем обертку и смотрим на начинку

Рассматривать начинку мы будем у двух “зеленых” брендов. Каждый занимают топовые места в своей нише.

С одной стороны это будет Сбербанк и паевый фонд, а с другой форекс компания Альпари и памм счет (узнать что такое ПАММ).

Сбербанк будет представлять ПИФ “Илья Муромец”, как самый консервативный паевый фонд, судя по рекламе на официальном сайте бело – зеленого банка.

На рекламной странице ПИФа говорится: низкий риск, умеренный доход.

Как видно из отчета, что и при более высоких рисках существенной разницы в доходе нет, а риски потери денег есть.

Из описания ПИФа на сайте Сбербанка

Цель фондаОПИФ РФИ «Сбербанк – Фонд облигаций «Илья Муромец» (до февраля 2013 г.

– ОПИФ облигаций «Тройка Диалог – Илья Муромец») нацелен на прирост инвестированного капитала за счет купонного дохода и роста курсовой стоимости ценных бумаг российских эмитентов с фиксированной доходностью с ограничением кредитных рисков портфеля на низком уровне.

Форекс брокера Альпари будет представлять частный управляющий, с консервативной торговой стратегией, торгующий на ПАММ площадке компании.

Для выбора управляющего мы обратимся к рейтингу управляющих и из первой же пятерки рейтинга выберем наиболее прибыльного и посмотрим что он нам может предложить и чего умеет.

На 5 строке мы видим счет, с наиболее привлекательной доходностью. Этот счет мы и выберем в противовес паевому фонду.

Но обо всем по порядку. Изучим условия инвестирования в паевый фонд и что нам это могло бы дать за прошедший год.

Полезная заметка: как создать свой инвестиционный фонд

Сбербанк, Илья Муромец и условия инвестирования:

Минимальная сумма вложений для первой покупки паев:– в личном кабинете и мобильном приложении – от 1 000 руб. – в офисе ПАО Сбербанк или АО «Сбербанк Управление Активами» – от 15 000 руб.

Минимальная сумма вложений для последующих покупок паев – от 1 000 руб.

Паи вы купите по стоимости, увеличенной на:– 1% при покупке паев одного фонда на сумму до 3 млн рублей- 0,5% при покупке паев одного фонда на сумму свыше 3 млн рублей

Это комиссия при покупке (надбавка к стоимости пая).

При погашении паев вы получите сумму, уменьшенную на:– 2% при владении паями от 0 до 180 дней- 1% при владении паями от 181 до 731 дня – 0% при владении паями свыше 731 дня

Это комиссия при погашении (скидка со стоимости пая).

Если вы купили паи после 01.01.2014, владели ими больше трёх лет и продали их дороже, чем купили, то можете не платить с полученной прибыли подоходный налог (НДФЛ). Максимальная сумма прибыли, которая освобождается от налога, составляет 3 млн рублей в год.

Полезные заметки: как не заглотить крючок аферистов на фин. рынках

Займемся математикой и посчитаем прибыль:

Для простоты расчета мы возьмем 100 000 рублей и инвестируем их на 12 месяцев, начиная с 3 августа 2021 года и купим паи по цене 30 188 рубля 33 копейки (на тот момент стоимость пая была таковой). На эту сумму мы можем претендовать на 3,2993 пая.

При покупке паев заплатим комиссию (надбавку к стоимости пая) 1% , что в деньгах составит 1 000 рублей, а общий расход составит 101 000 рублей.

Стоимость перевода денежных средств мы учитывать не будем так как и в Сбербанке и в Альпари есть варианты взноса без комиссии.

Деньги начали работать и вот наступает 3 августа 2021 года и пришла пора нам на дивиденды поехать отдохнуть, для этих целей мы продадим свои паи обратно Сбербанку.

Полезная ссылка: простой способ оценить инвестиционный счет

На момент публикации информации на сайте за 3 число я не нашел, поэтому возьмем стоимость пая за 2 августа 2021 года. Сомневаюсь что после праздника ВДВ паи “Ильи Муромца” существенно подросли.

2 августа стоимость пая составляла 32 352 рубля 14 копеек. Как вы помните у нас 3,2993 пая. Таким образом общая стоимость паев составляет 106 737 рублей 40 копеек.

Продаем ненужный актив по текущим ценам и заплатим еще 1% за продажу, по условиям договора.

– 1% при владении паями от 181 до 731 дня

С нашей суммы это будет 1067 рублей.

В итоге: чистый доход составил 4067 рублей.

Полезная заметка: ежемесячный форекс конкурс с главным призом 4000 USD

О рисках:

Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в паевые инвестиционные фонды.

Это означает что гарантий никто никаких не дает. От дефолтов и обвалов рынка страховки не существует.

4067 рублей прибыли можно было получить, вложив 100 000 рублей на 12 месяцев в ПИФ, – это 4% годовых и хороший повод сходить в чебуречную и пообедать.

Над доходностью ПИФа можно только смеяться , а уж рассматривать это как инструмент для инвестирования…

ПАММ счет на площадке форекс брокера Lucky Pound

Это долларовый счет из рейтинга консервативных стратегий ПАММ сервиса Альпари.

Для чистоты эксперимента мы возьмем аналог – рублевую копию счета “Рублевый Lucky Pound “. Напомню, я просто открыл рейтинг и из 5 первых счетов выбрал наиболее доходный.

Посмотрим что с условиями инвестирования:

Вознаграждение управляющего выплачивается с прибыли, оферта многоуровневая и зависит от суммы инвестиций.

Вознаграждение выплачивается один раз в месяцМинимальная сумма инвестиций – 3000 рублей, вознаграждение 50% 6000 рублей- вознаграждение 40%30 000 рублей – вознаграждение 30%60 000 рублей – вознаграждение 25%100 000 рублей – вознаграждение 20%300 000 рублей вознаграждение 15%Условия инвестирования вполне комфортны

Я не буду загружать расчетами и вдаваться в детали, но скажу что доходность, за вычетом вознаграждения управляющего составит около 28,2 %. Ниже показан график доходности счета за год. Калькулятор считает без вознаграждения управляющего.

Вывод: как бы не говорили про надежность ПИФа рыночные риски никто не отменял и управляют ПИФом такие же люди, как и управляющие на форекс.

Про доходность ПИФа говорить вообще смысла не вижу, т.к. за 4% годовых, с учетом рисков, лучше держать деньги под матрасом. Или … каждый сделает свой выбор сам.

Ну а на последок рекомендация с рекламной страницы ПИФа “Илья Муромец”. К этому совету стоит прислушаться!!!

Полезные ссылки:

ТОП 5 счетов, которые за год в разы перещеголяли ПИФ по доходности и лучшие по доходности за прошлую неделюПлощадки для выбора управляющегоПолезные книги для трейдера и инвестора

Не забывайте:

Инвестиции на рынках несут повышенные риски, подходят далеко не каждому.

Если тема вошла то жмите палец вверх и рассказывайте своим друзьям в соц сетях. А что бы быть в курсе новостей есть кнопка подписаться))

Приятных инвестиций! И помните что говорят в Сбербанке – инвестируйте с умом))

Замечания по заметке, свои истории и предложения по сотрудничеству просьба отправлять на почту: info@1fx.online

Источник: https://zen.yandex.ru/media/id/5a5f32f03dceb7f26059a303/sberbank-i-pif-ili-alpari-foreks-i-pamm-vyiasnim-gde-vygodnee-prostomu-cheloveku-5b690d62f26f2800aaf2777e?from=editor

Паевые инвестиционные фонды (ПИФ) – ПИФы Сбербанка

Паевые инвестиционные фонды Сбербанк

Финансовый рынок сегодня предлагает множество услуг: депозит, вклады, инвестирования. Сбербанк готов предложить участие желающим в паевых инвестиционных фондах (ПИФ). Чтоб не прогадать в этом вопросе, следует внимательно изучить репутацию и политику Управляющей компании (УК).

Пиф или реальность?

УК Сбербанка руководит всеми Паевыми фондами в филиалах и регионах. В этом и состоит выгодность ПИФ, ведь компания-управленец вливает финансы инвестора в различные выгодные сферы регионов. А те, в свою очередь, затем возвращаются с плюсом.

Однако, это происходит не сразу. Средства возвращаются медленно, соразмерно с развитием финансируемой сферы.

Возможен вариант нулевой прибыли или ее отсутствия, потому как на все влияет экономический фактор.

УК при составлении договора указывает приблизительный процент дивидендов, но это не гарантируемая сумма. Также фирма дает полный отчет клиенту о состоянии вклада и любых манипуляциях с ним.

Пайщик после составления договора получает доступ в личный онлайн кабинет, где сможет наблюдать за всеми операциями с паем. Владелец может продать его в максимально выгодный период, дабы увеличить свои доходы.

Разновидности фондов

Будущим инвесторам предлагают свои услуги множество учреждений. Одним из таких является Сбербанк. Он много лет занимает лидирующие позиции и доказывает надежность своих гарантий.

Банк по состоянию на сегодня предлагает такие сферы для вложения средств:

открытые фонды акций и облигаций;
открытый фонд смешанных инвестиций;
ПИФ фондов и недвижимости.

Клиенту будут предложены различные варианты для вложения активов с различным процентом дохода и риска. Он сможет самостоятельно ими руководить через спецпрограммы УК.

Как управлять паем?

После обращения в Сбербанк будущему пайщику предлагаются различные инвестфонды разных категорий прибыли и риска. УК совместно с владельцем активов разрабатывают программу сотрудничества.

В ней минимальный взнос равен 15 тысячам рублей. Затем капиталовложенец может вкладывать разные суммы в определенный срок (например, 1 тысячу рублей единожды в году).

Однако, перед началом работы инвестор должен оплатить два комиссионных сбора, равных 3 % от стоимости пая.

Суть управления в том, что граждане, которые пользуются данной услугой более 3 лет, освобождаются от 13 % налогов. А лица, которые провели максимально выгодные покупки/продажи доли, получают статус «квалифицированный инвестор», со своими плюсами.

Что предлагает Сбербанк?

Управляющая компания инвестфондами Сбербанка предлагает клиентам подобные услуги со следующими условиями:

агрессивные вложения «Добрыня Никитич». 90% средств, вкладываются в акции с высоким риском и предполагаемой прибылью в 27 %;
«Умеренные инвестиции». Риск среднего уровня, прибыль 21 %;
«Илья Муромец» – консервативный вклад с доходом в 13 % и минимальным риском (самый оптимальный и востребованный вариант).

Все приведенные выше операции могут разрабатываться индивидуально для клиента.

Учитывая вышеизложенное, стоит отметить, что ПИФ это весьма выгодное мероприятие. Перед тем как сделать свой выбор, внимательно изучите рейтинг финансового учреждения и помните, что это риск, и стопроцентный итог вам никто заранее не подведет.