Оплата по QR коду Сбербанк Онлайн

Содержание

Оплата по QR-коду через Сбербанк онлайн

Оплата по QR коду Сбербанк Онлайн

Сбербанк онлайн предлагает клиентам оплату услуг различными способами, один из них по QR-коду.

Это один из новых способов быстрых и удобных платежей, которые можно проводить через систему в течение нескольких минут.

Для этого вам достаточно отсканировать специальный шифр и выбрать карту списания и сумму. Поэтому сегодня поговорим про условия для проведения транзакции и доступные способы отправлений.

Что можно оплатить

QR-код – это зашифрованная ссылка, которая содержит в себе информацию об организации, на счет которой вы отправляете деньги. Подобные данные размещаются на большинстве квитанций для облегчения задачи перевода средств.

Подобный шифр вы можете найти в нижней части квитанции по середине или в правом нижнем углу. Наведя камеру мобильного телефона на код, он в течение нескольких секунд расшифрует информацию. Вы можете оплатить следующие услуги:

  1. Кредит или иные виды займа, которые были оформлены в Сбербанке.
  2. Кредиты, которые вы брали в других финансовых организациях.
  3. Оплата услуг ЖКХ. Практически на всех квитанциях вы можете найти специальный шифр, который ускорит процедуру оплаты.
  4. Перевод средств на номера телефонов любых операторов.
  5. Оплата интернета любого поставщика услуг.
  6. Оплата разных видов налогов и штрафов.
  7. Пополнение транспортной карты.
  8. Совершение иных платежей на счета других компаний или лиц, если на квитанции есть зашифрованная информация.

Условия для использования функции

Если вы хотите использовать функцию считывания по коду, должны выполняться следующие условия:

  1. У вас должен быть зарегистрирован личный кабинет на сайте Сбербанк онлайн.
  2. У вас должна быть действующая дебетовая или кредитная карта.
  3. У вас должен быть действующий паспорт гражданина страны, привязанный к пластику, иначе некоторые услуги портала для вас будут недоступны.
  4. Доступ к номеру телефону, привязанному к пластику для подтверждения входа в личный кабинет.
  5. Обязательно иметь постоянный доступ к интернету для использования опции.
  6. Ваш смартфон должен поддерживать эту функцию для проведения платежа. С этим не должно возникнуть проблем, поскольку большинство современных устройств оснащены опцией считывания.
  7. Ваши данные от личного кабинета должны быть актуальны. Они нужны для входа в личный кабинет, поэтому запишите где-нибудь логин и пароль, если не уверены, что можете запомнить их.
  8. Установите мобильное приложение Сбербанк онлайн для доступа ко всем операциям в любое время. Вы можете оплачивать покупки по QR-коду, даже находясь далеко от дома.

Если все условия выполняются, то можно приступить к инструкциям оплаты через Сбербанк онлайн.

Оплата через Сбербанк онлайн веб-версию

Для этого следуйте предложенной инструкции:

  1. Введите логин и пароль при первичном входе и только пароль при повторном. Нажмите на кнопку «Войти».
  2. Введите пятизначный одноразовый код, который будет прислан на ваш номер телефона.
  3. Нажмите на кнопку «Подтвердить». При верно введенных данных вы будете перенаправлены на главную страницу портала.
  4. Перейдите в раздел платежей и переводов.
  5. В поле для ввода впишите организацию или выберите ее из общего списка. Если не можете найти ее самостоятельно, то воспользуйтесь поиском.
  6. Заполните необходимую информацию об оплате – карту списания и сумму.
  7. Нажмите на кнопку «Далее».
  8. В качестве способа оплаты выберите «Оплата по штрих-коду».
  9. Введите недостающие данные и перепроверьте их. Если все верно, то нажмите на кнопку «Продолжить».
  10. Введите одноразовый код, присланный на ваш номер телефона в отведенное поле, и нажмите на кнопку «Оплатить».

Сайт перенаправит вас на страницу со статусом операции, где вы можете сохранить чек.

Оплата через Сбербанк онлайн мобильное приложение

Выполните действия, указанные в инструкции:

  1. Авторизуйтесь в мобильном приложении, введя пароль.
  2. Перейдите в раздел платежей и выберите подходящий.
  3. Следуйте инструкциям приложения.
  4. В поле оплаты найдите строку «Отсканировать штрих-код» и поднесите бумагу так, чтобы код попадал в зеленые рамки сканирующей камеры.
  5. Нажмите на кнопку «Продолжить».
  6. Все реквизиты организации будут вставлены автоматически.
  7. Введите сумму к оплате. Внизу нажмите на кнопку «Оплатить».

Вы будете перенаправлены на страницу с чеком, который нужно сохранить.

Вы можете оплатить по QR-коду более 7 разных услуг, которые предлагаются клиентам Сбербанка. Для этого достаточно авторизоваться в личном кабинете, выбрать необходимую услугу, при заполнении данных отсканировать код, ввести сумму и отправить платеж на счет организации или человека. При этом помните о выполнении обязательных условий, без которых оплата не может быть произведена.

Вам также может понравиться

Источник: https://sbr-bnk.ru/oplata-po-qr-kodu-cherez-sberbank-onlajn/

Оплата по qr-коду через Сбербанк: пошаговая инструкция

Оплата по QR коду Сбербанк Онлайн

Сбербанк Онлайн – это сервис, через который не только можно контролировать поток финансов на своем счете, но и через личный кабинет можно совершать платежи и переводы денег в пользу погашения кредитов или оплаты тех или иных услуг.

Сбербанк Онлайн доступен не только на официальном сайте компании, но и в мобильном приложении. Один из методов перевода денежных средств – это платеж с помощью Qr кода.

В этой статье рассмотрим, как производится в Сбербанк онлайн оплата по Qr коду, насколько это удобный и надежный сервис.

Как проводиться через сбербанк онлайн оплата по Qr коду

Чтобы совершить платеж, необходим доступ к личному кабинету в приложение от Сбербанка и гаджет с камерой.

Приложение можно скачать через функции мобильного устройства. Для Iphone применяется App Store, для мобильников на андроиде – Google Play.

В таких сервисах через строку поиска необходимо найти Сбербанк Онлайн и зарегистрироваться в системе. После этого инструкция оплаты по штрих коду Сбербанк Онлайн будет следующей:

  1. Выбрать раздел «Оплатить и перевести».
  2. Затем пункт меню «Платежи и переводы».
  3. Далее, необходимо в строке поиска найти организацию, в которую нужно зачислить деньги.
  4. В качестве способа оплаты – «скан штрих кода».
  5. После чего ввести сумму и проверить данные о платежи, если все устраивает, то подтвердить намерение. Это удобный сервис для перевода денег и операция достаточно простая, для тех, кто не знает, как отсканировать штрих код в Сбербанк Онлайн, т.е каким образом осуществляется сам процесс сканирования, то в этом нет ничего сложного.

Необходимо на квитанции найти Qr, это черный квадрат, состоящий из символов и точек. Чтобы понят, как оплатить по Qr коду Сбербанк Онлайн, после того, как выбрать «скан штрих кода» система запустит процесс сканирования. Затем поднести камеру устройства к коду на квитанции. Гаджет считает информацию и передаст ее в приложение автоматически.

Этот процесс происходит мгновенно и не требует от пользователя каких-либо дополнительных знаний и умений в области банковских переводов. Сервис разработан для того, чтобы облегчить обычному человеку задачу перевода денег.

Приложение от Сбербанка

Такой способ оплаты нельзя назвать новым или революционным. Он применяется уже достаточно давно и не только в Сбербанке.

С помощью кодов можно оплачивать и через банкоматы или терминалы компании, а также услуга доступна в личных кабинетах других банков. Что касается приложения от Сбербанка, то оно бесплатное.

Для тех, кто знает, как оплатить по штрих коду Сбербанк Онлайн и применяет эту функцию также известно, что за нее доплачивать ничего не надо.

Комиссия за перевод денег может быть стандартной и зависит от выбранного тарифа или услуги от Сбербанка.

Данные личного кабинета являются конфиденциальными, поэтому не стоит разглашать информацию о своих паролях логинах и данных по пин-коду или карте третьим лицам.

Сервис Сбербанк Онлайн достаточно многофункционален и злоумышленники могут использовать его в собственных целях.

Сама операция оплаты по штрих коду является безопасной настолько, насколько может обеспечить Сбербанк безопасное использование интернет транзакций. Оплачивая таким образом, задействована та же методика, как и при оплате обычным переводом через личный кабинет. Qr код хранит в себе лишь ссылку с реквизитами, с помощью него нет возможности получить доступ к личному кабинету.

Но в любом случае в целях предостережения не стоит производить оплату сервисов и услуг, в надежности которых вы неуверенны.

Оплата по Qr коду больше подойдет для того, чтобы совершить перевод в государственные контролирующие органы или для оплаты кредитов в крупных банках, а также для перевода денег надежным операторам связи и телекоммуникационным компаниям, предоставляющим услуги интернета.

Как оплатить по QR-коду в Сбербанк Онлайн

Сбербанк в числе первых среди отечественных банков предоставил своим клиентам новый сервис в виде возможности оплаты по QR-коду.

Этот вариант платежа доступен в мобильном приложении интернет-банка Сбербанк Онлайн, а также терминалах организации, оснащенных считывающим устройством.

Оплата по QR-коду комфортна и выгодна для клиентов, что быстро сделало ее одной из востребованных финансовых операций.

Что такое QR код?

QR-код представляет собой зашифрованную ссылку, содержащую платежные или какие-либо другие реквизиты организации, которая является продавцом или производителем товара, а также поставщиком услуг.

Зашифрованная информация предназначена для считывания различными техническими устройствами в процессе выполнения оплаты или идентификации предмета, на который нанесен код. Другими словами, пользователю не требуется вводить вручную название и ИНН адресата платежа, его банковские реквизиты и т.д.

– так как все необходимые данные распознаются автоматически. Название произошло от английского термина Quick Response code, что переводится на русский как код Быстрого отклика.

QR-код разработан в Японии и имеет квадратную форму. По сути, он является разновидностью штрих-кода, хотя в России под последним, чаще всего, понимается прямоугольная полоска с расположенными под ней цифрами.

QR-код в последние 2-3 года широко используется в работе самых разных компаний и индивидуальных предпринимателей, успешно конкурируя с менее удобным в практическом применении обычным штрих-кодом. Сегодня оба варианта кодов можно встретить, например, практически на любой квитанции или счете.

Различают два наиболее широко распространенных типа QR-кода:

  1. Динамический (или «живой»). Информация, которую содержит закодированная ссылка, редактируется без корректировки самого кода. При сканировании техническим устройством она направляет на промежуточный сервер, где и хранятся нужные реквизиты. Для их изменения достаточно скорректировать данные, хранящиеся на промежуточном сайте.
  2. Статический. В этом случае промежуточный сайт не используется, так как все необходимые сведения зашифрованы непосредственно в QR-коде.

Каждая из разновидностей кода имеет как достоинства, так и недостатки. Первый вариант более универсален, потому активно используется там, где речь идет о серьезных коммерческих или инвестиционных расходах. Второй – проще и удобнее, как следствие – широко применяется в бесплатных сервисах и бюджетных продуктах.

Алгоритм сканирования

Под сканированием понимается считывание информации, размещенной в коде, при помощи специального технического устройства. В настоящее время применяется несколько вариантов сканирования QR-кодов, хотя их число достаточно быстро пополняется новыми техническими устройствами:

    смартфон, оснащенный встроенным сканером. Именно этот вариант используется при оплате через мобильное приложение Сбербанк Онлайн. Сегодня сканерами оснащены устройства всех ведущих производителей, работающие как на базе iOS, так и на Andro >

  • мобильные приложения, предназначенные для установки на смартфоны. Обычно они размещаются в Google Play или App Store и доступны для бесплатного скачивания;
  • специальные программы, которые устанавливаются как на мобильные устройства, так и на компьютеры. Некоторые из них встроены в браузеры, например, Яндекс.
  • Преимущества и недостатки

    Единственным недостатком QR-кода следует признать тот факт, что для его считывания и практического применения требуется наличие дополнительных технических устройств. С другой стороны, сегодня практически у каждого имеется смартфон, обладающий достаточным для этого набором возможностей.

    Источник: https://kapital-re.ru/gde-vzyat-dokumenty/oplata-po-qr-kodu-cherez-sberbank-poshagovaya-instrukcziya

    Как оплатить по QR-коду в Сбербанк Онлайн

    Оплата по QR коду Сбербанк Онлайн

    Сбербанк в числе первых среди отечественных банков предоставил своим клиентам новый сервис в виде возможности оплаты по QR-коду.

    Этот вариант платежа доступен в мобильном приложении интернет-банка Сбербанк Онлайн, а также терминалах организации, оснащенных считывающим устройством.

    Оплата по QR-коду комфортна и выгодна для клиентов, что быстро сделало ее одной из востребованных финансовых операций.

    QR-код представляет собой зашифрованную ссылку, содержащую платежные или какие-либо другие реквизиты организации, которая является продавцом или производителем товара, а также поставщиком услуг.

    Зашифрованная информация предназначена для считывания различными техническими устройствами в процессе выполнения оплаты или идентификации предмета, на который нанесен код. Другими словами, пользователю не требуется вводить вручную название и ИНН адресата платежа, его банковские реквизиты и т.д.

    – так как все необходимые данные распознаются автоматически. Название произошло от английского термина Quick Response code, что переводится на русский как код Быстрого отклика.

    QR-код разработан в Японии и имеет квадратную форму. По сути, он является разновидностью штрих-кода, хотя в России под последним, чаще всего, понимается прямоугольная полоска с расположенными под ней цифрами.

    QR-код в последние 2-3 года широко используется в работе самых разных компаний и индивидуальных предпринимателей, успешно конкурируя с менее удобным в практическом применении обычным штрих-кодом. Сегодня оба варианта кодов можно встретить, например, практически на любой квитанции или счете.

    Различают два наиболее широко распространенных типа QR-кода:

    1. Динамический (или «живой»). Информация, которую содержит закодированная ссылка, редактируется без корректировки самого кода. При сканировании техническим устройством она направляет на промежуточный сервер, где и хранятся нужные реквизиты. Для их изменения достаточно скорректировать данные, хранящиеся на промежуточном сайте.
    2. Статический. В этом случае промежуточный сайт не используется, так как все необходимые сведения зашифрованы непосредственно в QR-коде.

    Каждая из разновидностей кода имеет как достоинства, так и недостатки. Первый вариант более универсален, потому активно используется там, где речь идет о серьезных коммерческих или инвестиционных расходах. Второй – проще и удобнее, как следствие – широко применяется в бесплатных сервисах и бюджетных продуктах.

    Что можно оплачивать по QR-коду?

    Применение QR-кода предоставляет удобную и оперативную возможность совершать самые различные платежи и переводы, в числе которых:

    • услуги ЖКХ;
    • штрафы ГИБДД и других структур, например, ФССП;
    • налоги, пошлины и другие обязательные платежи в бюджет;
    • квитанции за детский сад;
    • погашение кредитов;
    • счета по переводу средств третьим лицам;
    • мобильная связь и интернет-трафик;
    • любые другие платежи по документам, на которых присутствует QR-код.

    Пошаговая процедура оплаты квитанции с применением мобильного приложения и QR-кода с помощью Сбербанк Онлайн выглядит следующим образом:

    • сначала необходимо скачать и запустить приложение. Ссылки для скачивания размещены на сайте банка;
    • затем следует зарегистрироваться в личном кабинете Сбербанк Онлайн;
    • после авторизации нужно последовательно перейти к разделам «Платежи и переводы» / «Платежи» / «Оплата по QR-коду»;
    • активировать сканер нажатием кнопки со значком QR-кода;
    • поместить код в открывшийся прямоугольник и дождаться, когда на экран будут выведены платежные реквизиты;
    • заполнить оставшиеся данные для платежа, например, сумму и источник средств, после чего завершить операцию оплаты введением одноразового пароля.

    Описанный выше вариант для оплаты Сбербанка Онлайн с применением QR-кода является самым популярным. Альтернативный способ предполагает использование терминала самообслуживания.

    Для совершения платежа необходимо найти терминал самообслуживания, оснащенный считывающим сканером. Дальнейшие действия пользователя выглядят так:

    • вставить карточку Сбербанка, после чего ввести PIN-код;
    • перейти к подразделу меню «Оплата услуг»
    • выбрать вариант платежа со сканированием кода;
    • произвести сканирование путем поднесения квитанции к устройству для считывания;
    • внести дополнительные сведения для платежа;
    • списать средства с карточки или вставить необходимое количество наличных.

    Стоимость услуги

    Важный аргумент в пользу применения QR-кода – отсутствие дополнительных комиссий. Другими словами, стоимость услуги определяется изначальными тарифами на данный платеж. Например, при использовании Сбербанк Онлайн комиссия за оплату коммунальных услуг составляет 1%. Применение QR-кода не увеличивает этот тариф.

    При совершении аналогичного платежа с баланса карты при помощи банкомата комиссия Сбербанка равняется 1,2%, но не более 500 руб. Использование QR-кода также не влияет на указанный тариф.

    Безопасность платежей

    Система QR-кодов обеспечивает высокий уровень безопасности для всех участников процесса – и покупателей, и продавцов. Более того, наклейка на товаре или квитанции «Плати QR» означает, что контрагент проверен Сбербанком, а его реквизиты занесены в базы данных мобильного приложения.

    Не стоит забывать о других основных правилах безопасности, не связанных с QR-кодами. Главные из них – сохранение конфиденциальности персональных данных, которое достигается аккуратными и продуманными действиями самого клиента Сбербанка.

    Источник: https://www.Sravni.ru/banki/info/kak-oplatit-po-qr-kodu-v-sberbank-onlajn/

    Делаем QR коды для оплаты

    Оплата по QR коду Сбербанк Онлайн

    В данной статье разберем возможные доступные на текущий момент варианты приёма платежей физическому лицу по QR коду.

    Но для начала определимся зачем вообще нужно принимать платежи по QR коду физ.лицу. Поводов это сделать несколько:1) Быстрота перевода денежных средств от одного физ. лица другому физ.лицу2) Удобство, достаточно лишь отсканировать смартфоном QR код

    3) Надежность и защита от ошибок ввода неправильных реквизитов

    К сожалению, для физических лиц данный ГОСТ так широко не поддерживается банками и нельзя так просто создать QR код с расчётным счётом физического лица.

    Но разберем — какие есть варианты для физического лица.

    Создание QR кода в мобильном приложение Тинькофф для переводов физ.лицу

    Ограничением такого QR кода является то, что денежные средства Вы можете принимать только от других владельцев продуктов Тинькофф. От других банков принять платежи по такому QR коду не получиться.

    Чтобы создать такой QR код необходимо:1) Открыть приложение Тинькофф2) Выбрать свою карту, на которую хотите принимать платежи ( данном случае Tinkoflack)

    3) Нажать на реквизиты4) На экране будет QR код, который содержит данные Вашего договора Тинькофф. Этот QR код позволит другим клиентам Тинькофф сканировать его и зачислять Вам денежные средства

    С этого экрана его можно перенаправить по почте или мессенджеру другому человеку.

    Создание QR кода для WeChat

    Если у Вас установлен китайский мессенджер, то в нём Вы можете создать QR код для сбора средств.

    Если мессенджера нет, то его нужно поставить а это не так просто (требуется другой пользователь WeChat, который подтвердит, что Вы реальный человек).

    Ограничением такого QR кода является, то что сбор денежных средств будет идти через WeChat, а в России он мало у кого установлен. И мало кто собирает деньги в юанях, в банке Китая.

    Создание QR кода для Яндекс.Кошелька

    На мой взгляд это наиболее доступный и универсальный способ сбора денежных средств физическим лицом по QR коду.

    По такому QR коду можно собирать деньги в независимости от того, в какому банке будет открыт счёт у Вашего плательщика.

    Неудобством является то, что плательщику нужно будет вводить все реквизиты его карты, чтобы перечислить Вам деньги. При сканировании QR кода с Яндекс кошельком будет открыта страница платежной формы Яндекса.

    А если у Вашего плательщика есть мобильное приложение Яндекс деньги, то сразу будет открыта форма для перевода Вам средств

    Если Вы хотите попробовать такой способ сбора денег то, можете для примера отсканировать мой QR код и в знак благодарности перевести любую комфортную для Вас сумму. Думаю, если это сделаете, то точно запомните как это работает и сделаете такой же для себя и уже будете собирать деньги сами.

    или

    Ниже можете оставлять комментарии по данной теме.

    В данной статье рассмотрим один из примеров интеграции amoCRM c сервисом подготовки квитанций для оплаты счетов с QR кодом.
    Однажды я получил такой отзыв:

    Мы попробовали воспользоваться сервисом для выставления счетов с QR кодом нашим клиентам, очень понравилось.Хотели бы теперь добиться автоматизации.Мы используем amoCRM с открытым API.Нам нужно:1) чтобы реквизиты плательщика заполнялись автоматически из данных CRM

    2) чтобы реквизиты получателя (нас) были «вшиты» по умолчанию.

    Мне стало интересно сделать интеграцию с amoСRM. Поскольку она достаточно популярна и хорошо документирована.

    Что нужно было сделать для интеграции с amoCRM:

    Чтобы интеграция корректно работало, предварительно в самой amoCRM необходимо провести настройки.
    1) зайти в пункт меню Настройки->Интеграции->Создать интеграцию

    2) Необходимо ввести:— url ссылку на сервис подготовки квитанций с QR кодом

    (url персональной для каждой организации. Если захотите сделать такую же интеграцию, то запросить настройки можно по почте от analiticexpertpay@gmail.com)

    — название интеграции «QR код для оплаты»— описание «сервис подготовки «QR кода для оплаты»
    3) После создания интеграции перейти в раздел «ключи и доступы».
    Скопировать два параметра
    — Секретный ключ— ID интеграции
    4) Данные параметры передать разработчику сервиса подготовки квитанций с QR кодом по почте analiticexpertpay@gmail.com для проведения соответствующих настроек.

    Итак проведя все необходимы настройки получили возможность запрашивать параметры сделки для формирования счета для оплаты с QR кодом, который считывается в мобильных приложениях Сбербанк-Онлайн, Тинькофф и других банков.

    Демонстрация работы интеграции amoCRM и сервиса подготовки квитанций с QR кодом

    1) Создадим сделку в amoCRM
    2) Перейдем в сервис подготовки квитанцийНажмем кнопку  «amo подключится»

    3)введем номер сделки

    Как видно из рисунка выше поля формы автоматически заполнились параметрами сделки.

    ФИО, Адрес, назначение и сумма в точности соответствую сделки в amoCRM и их не пришлось вводить вручную4) нажимая на кнопку «создать квитанцию» получим следующую счет для оплаты
    Полученный QR код на счёте позволит Вашим клиентам совершить оплату удобным для него способом: через кассира, терминал самообслуживания или через мобильное приложение на смартфоне.

    Таким образом реализовав данную интеграция получил положительную обратную связь от заказчика — «Все отлично работает и соответствует задаче.» А это главное для меня. Также сервис получился достаточно защищённым за счёт использования ключей шифрования, авторизации в самой amoCRM, а так же использования защищённого протокола передачи данных.

    В Системе Быстрых Платежей используется формат двухмерного кода QR Code (ISO/IEC 18004-2015).В QR коде закодирована url-ссылка, которая содержит:1) идентификатор персонального для каждого юр.

    лица или ИП2) QR_TYPE — тип QR кода, статический или динамический. 01 — QR Static (QR наклейка); 02 — QR Dynamic (QR на кассе)3) MEMBER_ID — Идентификатор Банка Получателя.4) SUM — сумма платежа в копейках.

    5) CUR — валюта операции6) CRC — контрольная сумма

    В обобщённом виде Payload url ссылка для QR-кода по системе быстрых платежей представляет собой:

    https://qr.nspk.ru/QR_ID?type=QR_TYPE&bank=MEMBER_ID&sum=SUM&cur=CUR&crc=CRC

    Возможность оплатить товары или услуги по QR коду появилась в 2021 году через систему быстрых платежей. На начало 2021 года к этой системы подключилось порядка 36 участников, коммерческие банки (ВТБ, Тинькофф, Альфа-Банк и т.д., QIWI, Почта Банк) и другие платежные агенты.

    По информации от Центробанка в 2021 году планируется массовое распространение технологии системы быстрых платежей. В этой системе можно выделить две составляющие:1) Мгновенные переводы между физическими лицами по номеру мобильного телефона

    2) Переводы от физического лица в пользу юридического по QR коду, т.е. оплата товара или услуги. Это аналог эквайринга, который реализуется Центробанком через одного из участников Системы быстрых платежей.

    Стоит обратить внимание, что на текущий момент к системе быстрых платежей Сбербанк планирует подключаться частично. Ввиду того что у Сбербанка есть свои альтернативы, которые работают уже достаточно долго и получили большее распространение.Так переводы по номеру телефона между клиентами Сбербанка существуют уже несколько лет.

    Возможность оплаты товаров или услуг по QR коду запустили в 2021. Это аналог эквайринга через наклейки «Плати QR» для небольших юр.лиц и ИП, у которых нет возможность поставить оборудование эквайринга, но которые могут на кассе разместить наклейку с QR кодом.Также для юр.

    лиц, которым не критична моментальное подтверждение платежа, есть возможность приёма платежей по QR коду, которая реализована с 2013 года. К данному стандарту приёма платежей также подключены практически все коммерческие банки. По данной технологии деньги и информация о платеже приходит на следующий рабочий день, а комиссия может быть ниже, чем по эквайрингу.

    Подробнее о приёме платежей по QR кодам через Сбербанк можно почитать здесь:

    Оплата через «Плати QR» от Сбербанка (с моментальным подтверждением)

    Как платить по QR коду через Сбербанк онлайн (с получением денег и информации о платеже на следующий рабочий день)

    Таким образом, если юр.

    лицо или ИП хочет запустить возможность приёма за свои товары или услуги через QR код, с мгновенным подтверждением оплаты, то существуют следующие возможности:1) Обратится в Сбербанк для подключения к системе «Плати QR»2) Обратится в любой другой коммерческий банк для подключения оплаты по QR коду к системе быстрых платежей.

    В обоих случаях услуга с моментальным подтверждением оплаты требует того, чтобы юр.лицо или ИП было клиентом того банка через, который будет реализация. Т.е. должен быть открыт расчётный счёт и подключена услуга эквайринга или интернет-эквайринга. Что влечет соответствующие расходы за обслуживание счёта и комиссию за эквайринг.

    Сгенерировать QR код для системы быстрых платежей без обращения в банк юр. лицу не представляется возможным, так как в таком QR коде зашит идентификатор получателя платежа, который генерирует банк. В отдельной статье описан формат QR кода для системы быстрых платежей.

    Если же юр. лицо допускает приём платежей с получением денежных средств и информации об оплате не моментально, а на следующий рабочий день, то существует технология приёма платежей по QR коду. Платежи можно собирать любым способом через кассира банка, терминалы самообслуживания или мобильное приложение Сбербанк-Онлайн, Тинькофф и т.д.

    При этом способе можно сэкономить на комиссии. Сгенерировать такой платежный QR код можно самостоятельно без обращения в банк. Но в ряде банков есть ограничение — реквизиты получателя должны быть добавлены в базу контрагентов для приёма платежей по QR.

    В таблице ниже проведем сравнительный анализ существующих технологий приёма платежей по QR:

    Критерий/Способ приёмаПлати QR от Сбербанкапо QR в системе быстрых платежейПо QR коду на следующий рабочий деньСкорость зачисления денежных средств

    Место открытия расчетного счёта

    Подключение эквайринга

    С кого комиссия

    Размер комиссии

    Способы приёма платежей

    Оснащение физ. лица

    несколько секунднесколько секундНа следующий рабочий день
    В СбербанкеВ одном из банков участников системы быстрых платежейНе важно, можно в любом банке
    ОбязательноОбязательноНе требуется
    С юр. лицаС юр.лицас физ. лица (без договора)или с юр.лица (при подписание договора)
    По тарифам Сбербанка за эквайринг (~ 2% от суммы оплаты)Ниже, чем за обычный эквайринг. За обычный эквайринг ~2.7%По тарифам банка, ниже чем за эквайринг. От 1%
    На кассе магазинаНа кассе магазина, интернет магазинав банке через кассира, на терминале самообслуживания, в мобильном приложении
    Мобильное приложение Сбербанк-Онлайн или плати QRМобильное приложение банка участника системы быстрых платежейМожно в любом мобильном приложении, любого банка. Также можно без телефона,а просто по квитанции через кассира или терминал самообслуживание

    Личное мнение автора статьи, что если юр. лицу или ИП нужна моментальная оплата, то проще установить классический эквайринг или интерент-эквайринг. Так как покупатели привыкли на месте оплачивать картой или телефоном по NFC. С точки зрения покупателя это удобнее и быстрее, чем запускать мобильное приложение и сканировать QR код.

    Если же вам не нужно моментальное зачисление денежные средств и Вы готовы подождать до следующее рабочего дня (актуально для юр лиц оказывающих услуги: тур.фирмы, гостиничный бизнес, образовательные учреждения и т.п.), то можно сэкономить на комиссии и использовать оплату по QR коду как перевод физ.лица в пользу юр. лица или ИП.

    Такой QR код можно изготовить самостоятельно.

    В следующей статье мы разберём механизм оплаты по QR коду по системе быстрых платежей с точки зрения покупателя (физического лица).

    Если у Вас есть вопросы по оплате по QR коду по системе быстрых платежей, то можете оставлять свои комментарии ниже. Обсуждение поможет выяснить детали.

    ИП или его бухгалтеру обычно раз в месяц, квартал или год требуется провести оплату налогов по упрощённой системе налогообложения, патентной системы, вмененного налога, единого сельхозналога, НДС, НДФЛ. Также ИП проводит взносы за своих работников в ФСС, ПФР, ФОМС.

    Чтобы ИП оплатить все налоги и взносы необходимо подготовить квитанцию для оплаты или платежку. Для того чтобы сам процесс оплаты был удобнее для квитанции можно создать QR код, который позволит автоматически оплачивать через мобильное приложение Сбербанк-Онлайн.

    1. Перейдите по ссылке. Здесь Вы сможете бесплатно создать QR код для оплаты ФНС, ФСС, ПФР.
    2. Заполните реквизиты получателя платежа (налоговой, фонда соц.страхования или пенсионного фонда)

    Пример заполнения реквизитов:

    3. Заполните реквизиты налогоплательщика

    Для оплаты в ФНС КБК должен начинаться на 182…. А также обязательно нужно заполнить ИНН налогоплательщика. Для оплаты в ФСС и ПФР необходимо заполнить регистрационный номер.

    Пример квитанции ФНС с QR кодом

    4. Нажмите кнопку «Квитанция с QR». Если хотите только скачать изображение QR кода, то нажмите «QR для оплаты».

    Источник: https://sbqr.ru/wp/

    «Плати QR» – принимайте безналичную оплату без терминала

    Оплата по QR коду Сбербанк Онлайн

    Клиентам Сбербанка теперь доступен новый сервис «Плати QR» — современный способ приема платежей посредством графического кода. Каждый пользователь приложения Сбербанк Онлайн может осуществлять безналичный расчет за товар или услугу при отсутствии терминала для приема карт.

    Принцип действия

    Предприятия, торговые точки, курьеры, сфера обслуживания имеют возможность принимать платежи по QR.

    Для этого нужно:

    1. Расположить персональный код на любом носителе (витрина, ценник, зона кассы, электронное табло).
    2. Покупатель открывает приложение Сбербанк Онлайн в смартфоне и наводит камеру на код. Считывание происходит автоматически.
    3. Производится оплата товара или услуги. Если предприниматель определил сумму заранее, то вводить ничего не нужно. Если нет — то ввести стоимость покупки и подтвердить действие.
    4. В приложении Бизнес Онлайн предпринимателя появляется уведомление о проведенной операции. Покупатель получает оповещение в мобильном приложении Сбербанк Онлайн.

    По просьбе кассира иногда требуется назвать код авторизации, указанный в уведомлении.

    Преимущества

    Как продавцам, так и покупателям очень удобно работать с оплатой по QR.

    • Для проведения платежа нет необходимости подключать электричество, возить с собой терминал, что особенно важно для небольших уличных торговых точек, курьерской службы.
    • Фирмы, работающие в сфере услуг, освобождены от комиссии за обслуживание.
    • Для остальных, ставка зависит только от вида деятельности. Никакие другие показатели не влияют на ставку. Например, для социальной сферы (больницы, аптеки, госуслуги), комиссия составляет 0,6% — минимальный предел.Туристические компании, агентства недвижимости платят за обслуживание 1%, но не более 10000 рублей за транзакцию.
    • Процесс оплаты проходит быстро. В большинстве случаев покупателю достаточно просто считать код.
    • Большое количество клиентов Сбербанка, которые могут рассчитываться таким способом, способствует увеличению объема продаж.
    • Возможность безналичного расчета даже при отсутствии терминала. Теперь не нужно переводить средства на карту продавца, для дальнейшего их обналичивания.

    Как подключить «Плати QR»

    Для того, чтобы начать работать таким способом приема платежей, не нужно никуда ходить, оформлять документы, тратить время — все происходит в интернете.

    Предпринимателю потребуется:

    • заполнить заявку на сайте;
    • заключить договор с банком;
    • получить персональный код в виде наклейки или на электронную почту;
    • начать прием платежей по QR.

    Для покупателя единственное условие — наличие мобильного приложения Сбербанк Онлайн в смартфоне. В разделе «Платежи» нужно выбрать опцию «Оплата по QR или штрих коду».

    Особенности сервиса

    Цель внедрения способа оплаты по графическому коду — упрощение процесса приема платежей для предпринимателей и возможность безналичного расчета в любой точке для покупателей.

    • Совершить платеж по QR можно картой Сбербанка, в том числе и кредитной, любой платежной системы. Исключение составляют валютные, социальные и дополнительные карты, оформленные на третьих лиц.
    • Собственник магазина имеет возможность в настройках кассы выбрать функцию «автономный терминал», чтобы осуществлять печать фискальных чеков параллельно с подключенным терминалом для приема карт.
    • Для возврата оплаты по коду, необходимо обратиться на горячую линию по бесплатному номеру 8 (800) 350-01-23.
    • При наличии нескольких торговых точек, есть возможность получить персональный код для каждого магазина или несколько кодов для одного.

    С появлением «Плати QR» значительно увеличились возможности безналичного расчета. Предпринимателю достаточно иметь персональный код, а покупателю — мобильное приложение в смартфоне. Теперь не нужно выполнять многоступенчатые операции через карту продавца, курьерам — возить с собой терминал. Достаточно считать код, и оплата произведена.

    Полезно знать

    • Совершить оплату по QR может каждый пользователь приложения Сбербанк Онлайн. Скоро появится возможность принимать оплату и от клиентов других банков.

    • 1. Открыть мобильное приложение Сбербанк Онлайн, выбрать «Платежи» и далее — «Оплата по QR или штрих коду».

      2. Навести камеру телефона на QR-код. Он считается автоматически.

      3. Ввести сумму покупки и подтвердить оплату. В некоторых случаях сумму вводить не надо — она уже будет определена продавцом заранее.

    • Покупатель и предприниматель получат уведомление о том, что платеж прошел успешно. Покупателю уведомление придет в мобильное приложение Сбербанк Онлайн, продавцу — в мобильное приложение Сбербанк Бизнес Онлайн. В уведомлении будет указан код авторизации, который, при необходимости, нужно назвать кассиру.

    • Вы можете получить как отдельный QR-код для каждого магазина, так и несколько QR-кодов для одного магазина.

    • Установите приложение Сбербанк Бизнес Онлайн на смартфон каждого кассира и авторизуйтесь под его учетной записью (как это сделать вы узнаете из инструкции, которая придет вам на e-mail после заключения договора). Кассиру будет доступен только функционал Плати QR, он не увидит никаких других данных о вашем бизнесе. Под одной учетной записью могут работать несколько кассиров на разных смартфонах.

    • Да, кассу применять обязательно в соответствии с требованиями ФЗ-54.

    • Для того чтобы провести возврат, обратитесь на горячую линию по телефону 8 800 350 0123, звонок бесплатный.

    • Оплата по QR-коду удобней для покупателя — это проще, чем вводить номер телефона, исключена ошибка при вводе цифр. При оплате через сервис Плати QR покупатель получает бонусы СПАСИБО. Продавцу не придется снимать деньги со своей карты и вносить их в кассу.

    • Для печати чека можно выбрать «автономный терминал» в настройках кассы. После заключения договора на сервис Плати QR вы получите письмо от банка с подробной инструкцией. Вы можете узнать о возможностях по приёму безналичной оплаты у компании, обслуживающей кассу. Не все кассовые решения умеют работать с двумя и более способами приёма безналичных оплат.

    • Оплачивать по QR коду можно картами любых платежных систем. Исключение – валютные, социальные и дополнительные карты, выпущенные на третьих лиц. На данный момент оплата по QR-коду возможна только с карт Сбербанка. Вскоре такие платежи смогут совершать и владельцы карт, выпущенных другими банками.

    • Да. Оплата кредитными картами возможна.

    • QR-код становится активным на следующий день после подписания договора. Если ошибка продолжает появляться на следующий день, обратитесь к своему менеджеру.

    • Раздел «QR-коды» можно найти в Личном кабинете клиента эквайринга в web-версии Сбербанк Бизнес Онлайн. Инструкция по подключению здесь.

    Источник информации: https://www.sberbank.ru/ru/s_m_business/bankingservice/payqr

    Источник: https://sber-info.ru/plati-qr/

    Поделиться:
    Нет комментариев

      Добавить комментарий

      Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.