Карта Райффайзенбанка с кэшбэком

Карта «Все Сразу» от Райффайзенбанка с кэшбэком 5 процентов

Последнее обновление – Ноябрь 2021

Карта с кэшбэком «Все Сразу» от Райффайзенбанка может быть выпущена как дебетовой, так и кредитной. Программы лояльности действует для обоих видов карт, но с разными условиями.

Бонусная программа с кэшбэком

Получить «все и сразу» означает, что кроме минимальных базовых операций по карте, можно получать кэшбэк за покупки. Кэшбэк начисляется в виде баллов, которые пользователь может обменять на сертификаты партнеров или получить в рублях.

Начисляется кэшбэк за любую оплату, проведенную по карте «Все Сразу», без привязки к определенным партнерам банка или категориям. Сюда входят не только покупки в интернете или розничных магазинах, но и оплата коммунальных услуг, счета из ресторанов и заправок.

за каждые 50 и 100 рублей

• По дебетовым картам 1 балл возвращается за каждые 100 потраченных рублей.

• По кредитным картам 1 балл возвращается с каждых 50 рублей.

Соответственно, из условий обмена, которые будут представлены ниже, по кредитной карте возможен кэшбэк в 5%, а по дебетовой 3,9%. Это и есть единственные отличия в программе лояльности, остальные условия одинаковые для обоих видов «Все Сразу».

Как потратить накопленные баллы?

Накопленные бонусы на «Все Сразу» можно обменять на реальные деньги или обналичить с помощью сертификатов от партнерских сервисов. Кроме сертификатов, клиентам Райффайзенбанка доступны мили, РЖД бонусы и благотворительные взносы.

Партнеры программы

• Обменный сервис Cashback.
• Авиакомпания S7.
• Благотворительный фонд «Старость в радость».

• Служба перевозок Яндекс.такси.
• Онлайн-гипермаркет Озон.ру.
• Российские Железные Дороги (РЖД).

Например, если по карте #всёсразу накопилось 4000 бонусных баллов, то их можно отдать на благотворительность (при этом они, естественно, переводятся в денежный эквивалент) или обменять на сертификат в онлайн-гипермаркете, дающий право совершить покупку на сумму до 6000 рублей.

Обратите внимание! Для обмена кэшбэка на мили S7 и РЖД бонусы необходимо быть участником программ лояльности этих компаний.

Есть ли подводные камни?

• Чем больше баллов накопит участник программы, тем выгоднее становятся условия обмена. Например, если говорить про обмен на наличные, то 500 баллов можно поменять на 250 рублей, а за 1000 баллов дадут уже 600. А если говорить про сертификаты, то за 2000 баллов можно получить купон на 2000 рублей, а вот сумма купона за 4000 уже увеличивается до 6000 рублей. Соответственно выгода составит 2000 рублей. Получается, что чем больше бонусный счет, тем интереснее предложения.

• Самый выгодный сертификат – обмен 20 000 баллов на 50 000 рублей наличными. Звучит заманчиво, но чтобы накопить достаточно баллов и получить эту сумму, надо успеть потратить 1 000 000 рублей за 3 года (именно столько хранятся баллы). И это минимальная сумма, при которой достигается возврат обещанных 5% по кредитной карте. По дебетовой 3,9%.
• При расчете вознаграждения, сумма не округляется. То есть при покупке на 149 рублей клиент получит 2 балла, а не 3, как можно было подумать.
• Учитывая установленные ограничение в 1000 баллов ежемесячно на покупки в одной торговой сети, получается, что при одноразовой крупной покупке или постоянных покупках в одной сети, накопление бонусов происходит только до отметки в 50 000 рублей (если 1 балл = 50 рублям). На все траты свыше этой цифры в той же торговой сети, до начала следующего месяца кэшбэка не будет.

За что начисляется кэшбэк?

Бонусы начисляются за любую безналичную оплату услуг и счетов. Сюда входят и покупки товаров, и услуги ЖКХ, оплата штрафов и страховок. Список большой, так как исключений от Райффайзенбанка немного. Это одна из немногих бонусных программ, не ставящая участников в жесткие рамки.

Кроме того банк дополнительно дарит по 300 бонусов на Новый год, День рождения и столько же за активацию новой карты. Таким образом можно получить до 1000 бонусных баллов в месяц. Обратите внимание, что они должны быть потрачены в течение 36 месяцев, с момента начисления.

Если у клиента несколько карт «Все Сразу» – баллы по ним объединяются.

За что начислений не дают?

Начисления можно получить практически за все. Даже за те категории, по которым другие бонусные программы ничего не предусматривают. Например, оплата налогов и штрафов. Однако это не значит, что возврат можно получить по всем операциям с карты «Все Сразу». Существует и список исключений. Он один из самых коротких, но все же за перечисленные манипуляции кэшбэк не дадут.

• Снятие и внесение наличных.
• Переводы на другие карты.
• Оплата банковских услуг, в том числе и погашение кредитов.
• Обмен валюты.
• Оплата счетов через Райффайзен-онлайн с использованием свободных реквизитов.
• Покупка лотерейных билетов, ставки и любые операции в казино, включая их онлайн версии.
• Операции с электронными кошельками.
• Платежи, необходимые для осуществления предпринимательской деятельности.
• Операции, которые банк может расценить как мошенничество, в том числе покупка запрещенных на территории РФ товаров и услуг.

Дебетовая карта «Всё Сразу»

Тарифы этого банковского продукта предполагают бесплатное снятие наличных, пополнение, переводы и платежи. На снятие денег установлен дневной лимит в 200 000 рублей. На расходы – 6 000 000 в сутки. При проведении операций со счетом через другие банки взимается комиссия.

Какой процент на остаток?

По самой карте процента нет. Но новым клиентам Райффайзенбанк предлагает подключить накопительный счет со ставкой до 7%. Максимальный процент начисляется только на сумму менее 100 000 рублей, на сумму более годовая ставка на остаток составит 5%.

Для уже действующих клиентов банка и получающих на «Все Сразу» зарплату, можно открыть сберегательный счет с повышенной ставкой 5,5%. Для остальных ставка составит 4,5%. Начисление процентов на остаток происходят ежемесячно. Ограничения по сумме вклада не предусмотрены. Счет можно пополнять и наоборот без потери прибыли – операции по переводу между счетом и картой бесплатны.

Нужно ли платить за обслуживание?

При оформлении «Все Сразу» до 30.09.2021 Райффайзенбанк предлагает бесплатное обслуживание на все время действия карты. При оформлении после окончания этой акции обслуживание карты с личным дизайном обойдется ее держателю в 1990 рублей в год, обычной – 1490. За информирование о состоянии счета придется доплачивать по 60 рублей ежемесячно.

Получение уникального дизайнаЛичный дизайн – интересная опция, доступная на официальном сайте финансовой организации. Создать собственный шедевр поможет специальный онлайн-конструктор. С его помощью можно выбрать цвет логотипа, обложку и наложить фильтры.

Изображения для дизайна «Все Сразу» выбираются клиентом из памяти устройства или из социальной сети Инстаграм.Как получить карту с персональным оформлением?Создать свой дизайн можно как во время оформления онлайн-заявки на открытие счета, так и после посещения отделения – тем же способом, то есть в конструкторе на сайте.

Готовый пластиковый носитель с Вашим оформлением поступит в выбранный офис кредитной компании в установленные сроки.

Льготный период

Льготный период действует до 52 дней. Он распространяется на оплату любых товаров и услуг с помощью безналичного расчета, а также на оплату комиссий за обслуживание карточки. На снятие наличных, переводы и комиссии по этим операциям, предложение не действует.

Разбираемся, при каких условиях «Все Сразу» выгодна

1. Прежде всего предложение выгодно тем, кто предпочитает безналичный расчет и часто им пользуется. Ведь только при этом условии можно накопить много бонусов и обменять их на что-нибудь интересное.

   Постоянно совершая покупки и оплачивая мелкие счета за связь, парковку, ЖКХ и так далее, можно получить приличное число бонусов без особых усилий, просто оплачивая повседневные расходы.

2. Для новых клиентов Райффайзенбанка.

   Именно эта категория получает бесплатное обслуживание дебетовой карты и дополнительные бонусные баллы, а соответственно и максимальную выгоду.

3. При оформлении кредитки. Если при оформлении такого продукта планируются траты по безналу, то можно и бонусы получить и на процентах сэкономить, так как и льготный период тут имеется.

4. При условии более-менее крупных и регулярных ежемесячных трат. У каждого сертификата есть своя цена (в бонусных баллах, разумеется). И как говорилось ранее, чем выше стоимость, тем выгоднее купон. Те же 50 000 рублей за 20 000 баллов, например, или 30 000 бонусных миль за 15 000 баллов.

   Но чтобы получить такие купоны придется тратить около 20 000 рублей каждый месяц. Вот и выходит, что в кэшбэке с небольших и нерегулярных трат практически нет смысла. Учитывая, что бонусы «живут» на счете 3 года, за которые их еще и накопить надо, расходы от случая к случаю не принесут желаемого результата. Зато при больших расходах клиент действительно получает неплохое вознаграждение.

Есть ли недостатки?

1. Основной недостаток карты заключается в том, что как и другие поощрительные мероприятия, бонусную программу Райффайзенбанка могут ждать изменения. В том числе и в худшую сторону.
2. Второй момент – процент на остаток формально отсутствует, но при желании клиента его можно заменить сберегательным счетом, привязанным к карте.

Как оформить и получить карту?

Все карты с кэшбэком

Источник: https://cashback-card.ru/karta-vse-srazu-ot-rayffayzenbanka.html

Карта Кэшбэк от Райффайзенбанка: 1,5% на все и без звездочек

Обновлено 12.03.2021.

Некоторые банки уже заигрались с усложнением своих продуктов. Их бонусные программы похожи на полноценные квесты, где нужно выполнять различные условия для получения баллов, а потом эти бонусы нужно еще куда-то пристроить, пока они не сгорели.

Помимо этого от клиентов требуется соблюдать условия бесплатности пакетов услуг или карт, например, обеспечивать определенный оборот трат или поддерживать минимальный остаток.

«Райффайзенбанк» постарался сломать этот тренд и выпустил простую и понятную карту «Кэшбэк» с бесплатным обслуживанием и кэшбэком на все деньгами (с названием тоже решили не мудрить :)). Слоган нового продукта: «Больше никаких условий и звездочек»:

1 Бесплатный выпуск и обслуживание

Плата за выпуск и обслуживание именной/неименной карты «Кэшбэк» категории MasterCard World не взимается без каких-либо дополнительных условий, допка также бесплатна. Чтобы сэкономить время, заявку на карту можно оставить онлайн, в этом случае нужно будет посетить отделение банка только один раз (прийти сразу за именной картой):

ПОЛУЧИТЬ КЭШБЭК ОТ РАЙФФАЙЗЕНБАНКА

Перевыпуск карты с прежним сроком действия бесплатен:

Во многих городах реализована доставка карты курьерами, однако в тарифах написано, что эта услуга бесплатна только для новых клиентов:

2 Кэшбэк 1,5% на все

Бонусная программа у новой карты очень проста: за все покупки (кроме списка исключений) по основной и дополнительной карте положен кэшбэк 1,5% реальными деньгами:

Чисто технически он начисляется баллами, но выплачивается рублями в течение 15 рабочих дней месяца, следующего за отчетным:

Требований к обороту трат и месячного лимита вознаграждения нет:

Таким образом, карта «Кэшбэк» отлично подойдет для дорогих покупок. Дневной расходный лимит у нее составляет 6 млн руб.:

В правилах бонусной программы я не нашел упоминаний о невыгодном для клиента округлении кэшбэка. Как все будет происходить на практике, узнаем очень скоро (стоит только получить карту и совершить по ней первую покупку), так как в мобильном приложении виден кэшбэк, положенный за каждую операцию:

UPD: 12.03.2021
Как и ожидалось, невыгодного округления вознаграждения по карте «Кэшбэк» нет, начисляют до копейки:

Список исключений, конечно, коротким не назовешь. В отличие от другой карты банка «ВСЁ СРАЗУ», здесь нет кэшбэка за коммуналку, налоги, мобильную связь, штрафы, страховки. За оплату из интернет-банка и мобильного приложения «Райфа» вознаграждение тоже не предусмотрено:

Вот расшифровка MCC-кодов исключений:

Так что утверждение про кэшбэк без условий и без ограничений — это все-таки некоторое преувеличение:)

Для подключения карты «Кэшбэк» к бонусной программе нужно совершить первую расходную операцию в течение 180 дней с момента ее получения:

3 Карту удобно пополнять

Карта «Кэшбэк» умеет бесплатно стягивать деньги с карт других банков через собственные сервисы (на сайте, в мобильном приложении, интернет-банке). Важно только убедиться, что эмитент карты донора не берет комиссию за подобные операции:

Лимит на один перевод 100 000 руб., суточный — 150 000 руб., месячный — 500 000 руб.:

Карту также можно бесплатно пополнить в собственных банкоматах, кассах (при сумме пополнения от 10 000 руб.) и устройствах банков-партнеров («МКБ», «Открытие», «Росбанк», «Газпромбанк»):

4 Нет комиссии за донорство

У «Райффайзенбанка» нет комиссии за донорство, т.е. с них можно бесплатно стягивать денежные средства на другие карты через сторонние сервисы.

5 Бесплатная обналичка у партнеров

У «Райффайзенбанка» много банков-партнеров, в чьих банкоматах можно бесплатно снимать наличные с карты:

К ним относятся «Росбанк», «Уралсиб», «МКБ», «ЮниКредит Банк», «Россельхозбанк», «Открытие», «Энерготрансбанк», «Газпромбанк»:

Дневной лимит на обналичку — 200 000 руб., месячный — 1 000 000 руб.:

6 Участник Системы быстрых платежей

Карту «Кэшбэк» можно бесплатно пополнить через Систему быстрых платежей из других банков по номеру телефона, исходящие переводы тоже есть, но лимит маловат. Через СБП без комиссии получится отправить не более 10 000 руб./мес.:

7 Можно установить лимиты

В интернет-банке можно установить суточный лимит на выдачу наличных и переводы с карты на карту, а также общий суточный расходный лимит, запретить операции в интернете:

8 Бесплатная страховка в путешествиях

В «Райффайзенбанке» можно получить бесплатную страховку в путешествиях от «Альфа-Страхования» (действует на всю семью при совместном путешествии, в том числе и по России), подключив пакет «Золотой»:

Пакет услуг «Золотой» бесплатен при обороте трат по всем картам от 30 000 руб. (обороты по карте «Кэшбэк» также учитываются), либо при поддержании в банке среднемесячного остатка на всех счетах от 300 000 руб.:

9 Надежность банка

АО «Райффайзенбанк» — дочерняя структура крупного австрийского банковского холдинга «Райффайзен Банк Интернациональ АГ», занимает 13 место по размерам активов нетто по России. Банк находится в списке системно значимых кредитных организаций, утвержденном ЦБ РФ:

10 Скидки у партнёров

У «Райффайзенбанка» довольно много различных партнёров, у которых можно получить скидки при использовании карт банка. Полный каталог можно посмотреть здесь: skidki.raiffeisen.ru.

11 Поддержка Apple Pay, Samsung Pay, Google Pay

«Райффайзенбанк» поддерживает передовые технологии оплаты смартфоном Apple Pay, Samsung Pay, Google Pay. Одну и ту же карту можно добавить на несколько устройств и пользоваться ими одновременно. Таким образом, получаются бесплатные допки.

1 Платное смс-информирование

СМС-информирование у карты «Кэшбэк» платное (в том числе пуши), для основной карты услуга обойдется в 60 руб./мес. (первый месяц бесплатен при первичном подключении), для допки — 45 руб./мес.

Можно его не подключать, пароли 3D-Secure для покупок в интернете все равно будут приходить.

2 Нет процента на остаток

Процент на остаток на карте «Кэшбэк» не предусмотрен. Как вариант, в банке можно открыть накопительные счета.

Для новых клиентов сейчас предлагается счет «Взлет» с начислением до 7% на минимальный остаток за месяц:

Однако итоговая выгода там не такая впечатляющая, поскольку проценты начисляются по сегментам. Если на счете будет лежать, скажем, 600 000 руб., то на 300 000 руб. из них положено 4% годовых, на 200 000 руб. — 7% годовых, на оставшиеся 100 000 — 5%.

В общем, при самом удачном раскладе ставка получится чуть больше 5%.

У общедоступного счета «Выгодное решение» на минимальный остаток за месяц до 20 млн руб. положено 5% годовых:

Помимо этого у «Райфа» есть еще накопительный счет «На каждый день» с начислением процентов на ежедневный остаток. Там на остаток до 100 000 руб. начисляется 4,5% годовых для зарплатников и 4% для всех остальных:

Зарплатником в «Райффайзенбанке» стать очень просто, достаточно при пополнении карты через мобильное приложение или интернет-банк с карт других банков в специальном поле поставить галочку, что это перевод зарплаты. Сумма таких пополнений должна быть от 25 000 руб./мес.

Стоит иметь в виду, что у накопительных счетов «Райфа» есть неочевидный недостаток. Дело в том, что в «Райффайзенбанке» за снятие наличных с текущих и накопительных счетов через кассу предусмотрена комиссия в 0,7%, минимум 300 руб.

Без комиссии снять нал можно в банкомате с помощью карты, но там суточный лимит 200 000 руб., месячный 1 000 000 руб. Большие суммы без комиссии можно только стянуть с карты через сторонние сервисы.

UPD: 12.03.2021
Для зарплатников комиссия за выдачу наличных через кассу заметно гуманнее: 150 руб. за операцию при общем лимите на обналичку в 5 млн руб./мес.:

3 Нет бесплатного межбанка

Межбанк в «Райфе» стоит 0,75% (минимум 50, максимум 1000 руб.)

UPD: 12.03.2021
У зарплатников стоимость межбанка составляет 0,5% (минимум 25, максимум 500 руб.):

4 Платное толкание

Исходящие переводы по номеру карты у «Райффайзенбанка» очень дорогие, стоят 1,5%, минимум 50 руб.:

5 Комиссия за оплату за границей

У «Райффайзенбанка», помимо невыгодного курса обмена валют, есть ещё и дополнительная комиссия в 1,65% за совершение операций за рубежом в валюте, отличной от валюты счёта (рублей):

6 Ограничение на количество дебетовых карт

У одного клиента в «Райффайзенбанке» может быть не более трех основных дебетовых карт + один кобренд с «Лентой»:

7 Использование «антиотмывочного» закона (115-ФЗ)

Уже ставшие привычными пункты, согласно которым банк может отказать в проведении операции, заблокировать карту, запросить документы, отключить от ДБО, у АО «Райффайзенбанк» также имеются.

Безусловно бесплатная карта «Кэшбэк» от «Райффайзенбанка» с кэшбэком в 1,5% деньгами на все покупки отлично подойдет для покупок в тех категориях, которые не прикрыты картами с более высоким кэшбэком. Также она пригодится для очень крупных покупок, т.к. здесь нет месячного лимита в начислении вознаграждения.

ПОЛУЧИТЬ КЭШБЭК ОТ РАЙФФАЙЗЕНБАНКА

Карту удобно пополнять, есть много партнеров для бесплатной обналички. Хотелось бы, конечно, чтобы у нее появился какой-нибудь процент на остаток.

Ближайший конкурент — это «Альфа-Карта с преимуществами», там тоже есть кэшбэк 1,5% на все, а при тратах от 70 000 руб./мес. — 2% (условием его выплаты является наличие покупок от 10 000 руб./мес., карта бесплатна при обороте трат от 10 000 руб./мес., либо при поддержании на всех счетах остатка от 30 000 руб.).

По бесплатной OZON.Card есть 1,5% на все, правда, не деньгами, а баллами, которые можно обменять на скидку в интернет-магазине OZON.

По бесплатной Opencard от «Открытия» (выпуск стоит 500 руб.) при выполнении определенных условий доступен кэшбэк 2-3% на все баллами, которыми можно компенсировать ранее совершенную покупку от 1500 руб.

У другой дебетовой карты «Райффайзенбанка» «ВСЁ СРАЗУ» новые клиенты в первый год могут рассчитывать на кэшбэк в 2% на все (за покупки на 200 000 руб. дадут 4000 баллов, которые можно обменять на 4000 руб.).

Источник: http://hranidengi.ru/karta-kjeshbjek-ot-rajffajzenbanka-1-5-na-vse-i-bez-zvezdochek/

Дебетовая карта Райффайзенбанк «Все сразу» с кэшбэком: отзывы, заказать

• 1 балл — за каждые 50 рублей в первый год
• 1 балл — за каждые 100 рублей со второго года
• до 3,9% — кэшбэка при обмене
• до 5,5% — проценты по накопительному счету
• 0 руб. — обслуживание в год (акция до 30.11.2021)
• 60 руб. — СМС-информирование в месяц
• 0 руб. — снятия наличных 

Райффайзенбанк предлагает клиентам линейку дебетовых карт, но самой популярной является «Всёсразу». Продукт имеет cashback, проценты на накопительный счет и один год бесплатное обслуживание. Кэшбэк зачисляется баллами, которые меняются на рубли, мили S7 Airlines, сертификаты Яндекс Такси и ozon.ru.

Предлагаю внимательно изучить карту Райффайзенбанка «Все сразу» с кэшбэком, узнать мнения пользователей и оценить щедрость программы.

О карте

Продукт базируется на платежной системе Visa Gold. Имеет бесконтактную оплату payWave и поддерживает Samsung Pay, Apple Pay и Google Pay.

Банк предлагает сделать индивидуальный дизайн при заказе карты — можно выбрать изображение (в том числе фото), цвет логотипа, расположение на пластике, и наложить на изображение фильтры.

Банк предоставляет клиентам возможность реализовать творческий потенциал.

Карту можно использовать как зарплатную. Для этого нужно заполнить специальное заявление и передать в бухгалтерию на работе. Правда, программа не предполагает особых бонусов таким клиентам.

Как и у всех карт с кэшбэком, есть траты, на которые не начисляют:

• внесение и получение денег;
• денежные переводы;
• оплата кредитной задолженности;
• расчет за услуги казино, тотализаторов, покупка лотерейных билетов и облигаций;
• оплата товаров и услуг запрещенных или ограниченных в обороте на территории РФ.

Кэшбэк по карте «Всё сразу»

Главное преимущество программы в том, что награды выбирает сам клиент. Один балл начисляется за каждые 100 рублей в чеке.

В первый год использования за каждые 50 рублей! В личном кабинете можно обменять на подарочные сертификаты партнеров raiffeisen (ozon.ru, yandex.taxi, S7 Airlines, РЖД) или на рубли. Также банк делает клиентам подарки.

Вы получите 300 приветственных, 200 новогодних, и 300 баллов ко дню рождения. Чем больше накоплено, тем выгоднее курс обмена.

На картинке видны награды и стоимость, но что они значат для потенциальных клиентов? Зачастую ничего. Поэтому предлагаю оценить щедрость дебетовой карты Райффайзенбанка с кэшбэком.

При расчете не учитывались подарочные баллы банка и то, что они округляются в меньшую сторону (новому клиенту при покупке на 399 рублей дадут 7 баллов, а старому только 3).

Не учитывается и то, что крупные награды требуют больше, чем можно собрать за первый год, поэтому реальная ставка будет ниже.

Название программы	Баллы	Минимально потраченная сумма, рублей	Награда	Процент реального casback’астарым/новым  клиентам
Старые клиенты	Новые в первом году
CashBack	500	50 000	25 000	250₽	0,50/1,0
1000	100 000	50 000	600₽	0,60/1,2
4000	400 000	200 000	4 000₽	1,0/2,0
20 000	2 000 000	1 000 000	50 000₽	2,50/5,0
S7 Priority	3000	300 000	150 000	4 000 миль	1,33/2,66
10 000	1 000 000	500 000	18 000 миль	1,8/3,6
15 000	1 500 000	750 000	30 000 миль	2,0/4,0
Яндекс.Такси	200	20 000	10 000	100	0,50/1,0
400	40 000	20 000	300	0,75/1,5
600	60 000	30 000	500	0,83/1,66
РЖД	1300	130 000	65 000	2 000	1,53/3,06
2400	240 000	120 000	5 000	2,08/4,16
5000	500 000	250 000	13 000	2,6/5,2
ozon.ru	600	60 000	30 000	300₽	0,50/1,0
2000	200 000	100 000	2 000₽	1,0/2,0
4000	400 000	200 000	6 000₽	1,50/3,0
“Старость в радость”(благотворительность)	500	50 000	25 000	250₽	0,50/1,0
1000	100 000	50 000	600₽	0,60/1,2
4000	400 000	200 000	4 000₽	1,0/2,0
20 000	2 000 000	1 000 000	50 000₽	2,50/5,0

Последний важный момент: в месяц можно получить только 1000 баллов. Все что свыше не переносится на следующий месяц, а просто сгорает.
Самые интересные дебетовые карты с кэшбэком этого года

Проценты на остаток

Несмотря на громкое название «Всё сразу» вознаграждение на остаток по карте не начисляются, это происходит только при открытии отдельного накопительного счета «На каждый день». Размер ставки % годовых указан в таблице и зависит не только от суммы остатка, но и от статуса клиента.

Сумма остатка на счёте, рублей	НЕ зарплатный клиент	Зарплатный клиент
0,01 — 100 000	4,5%	5,5%
100 000,01 — 500 000	4,0%	4,5%
500 000,01 — 2 000 000	3,5%	4,0%
2 000 000,01 — 20 000 000	3,0%	3,5%
20 000 000,01 и больше	0,01%	0,01%

Стоимость обслуживания

Обслуживание
новый клиент	Первый год — бесплатно, со второго 1490 ₽ в годвесь период обслуживания 0 руб. (при подаче заявки до 30.11.2021)
старый клиент	1490 ₽ в год
с индивидуальным дизайном	1990 ₽ в год начиная с первого года для всех
дополнительная карта	1490 или 1990 ₽ в год
Тариф за sms-уведомления
основная карта	60 ₽ в месяц
дополнительные	40 ₽ в месяц
Пополнение
с карты любого банка посредством интернет — банка или приложения “Райффайзен — онлайн”	0 ₽
картой любого банка через сайт	0 ₽
в кассах и терминалах Райффайзен	0 ₽ если более 10 000100 ₽ если менее 10 000
Переводы
между счетами и картами Raiffaisenbank посредством интернет — банка или приложения	0 ₽
на карты сторонних банков	50 ₽

Снятие наличных: лимиты и банкоматы

Размер комиссии за выдачу денежных средств указаны в таблице.

банкоматы Райффайзен и партнёров	0 ₽
кассы в отделениях Райффайзенбанка	0,7 % от суммы снятия, min 300 ₽
отделения и банкоматы других банков	1% от суммы снятия, min 100 ₽

Банки-партнёры:

• Газпромбанк;
• Росбанк;
• Уралсиб;
• ЮниКредит банк;
• Бинбанк;
• Московский Кредитный Банк;
• Россельхоз;
• Энерготрансбанк.

Как открыть карту

Чтобы подать заявку на оформление карточки», клиент должен проходить по следующим условиям:

• Возраст от 18 лет;
• Паспорт и гражданство РФ.

Оформить можно обратившись в отделение банка или на сайте.

Срок изготовления и способы доставки

По готовности жители крупных городов, таких как Москва, Санкт-Петербург, Самара могут воспользоваться курьерской доставкой до дверей квартиры или офиса или самостоятельно забрать её в отделении.

Услуга доставки платная — 390 рублей, но бесплатная для новых клиентов. Клиентам из регионов доступен один из этих вариантов (у каждого города свой). Неименная карта готова в тот же день, именная будет готова в течение недели.

О готовности проинформируют путем смс-оповещения.

• 5,5% на накопительный счет

• 1490 рублей в год
• 0 рублей (акция до 30.11.2021)

Отзывы о карте «Все сразу»

Изучив мнение клиентов на специализированных форумах, можно сказать, что в целом рейтинг карты выше среднего. Пользователи отмечают в виде плюсов такие вещи, как: удобный личный кабинет, которым легко и просто пользоваться, бесплатное годовое обслуживание новичкам. Особенно по душе карта тем, кто смог собрать на 50 тысяч рублей.

Большой восторг вызывает возможность выбора индивидуального дизайна карты.

Хоть клиенты и говорят об интересной программе лояльности, но всё же многие находит её неудобной и невыгодной для клиентов. Кто-то закрывает карту после первого года.

Заключение

Карта «Всё сразу» вышла достойным продуктом, поэтому находится высоко в рейтинге. Но к сожалению, подойдет далеко не всем. После ввода ограничения в 1000 баллов в месяц продукт стал не так интересен обеспеченным клиентам, тратящим более 50000 рублей.

А именно они были самыми заинтересованными и довольными пользователями. Теперь на максимальный кэшбэк надо копить минимум 19 месяцев! Первые двенадцать месяцев 1 балл будет за 50 рублей, дальше за 100. Поэтому фактическая ставка кэшбека с 5% снизится до 3,9%.

Если учесть, что округление в меньшую сторону, то реально выйдет 3,3%. Кроме того, дебетовая карта со второго года платная, в то время как большинство конкурентов предполагают условия, при которых обслуживание бесплатное (определенные месячные затраты или минимальный остаток на карте).

Проценты на остаток по карте не рассчитываются, только на накопительный счет. Если для вас это важно, стоит обратить внимание на Пользу от Home Credit.

Подводя итоги отмечу, что карта подойдет: клиентам с высоким достатком, готовым ждать награды, клиентам РЖД и тем, кто берет её на один год.

Источник: https://cashback24h.ru/debetovaya-karta-vse-srazu-rayffayzenbanka.html

Карты Райффайзенбанка с кэшбэком (дебетовые)

Райффазенбанк является одной из самых больших кредитных организаций в России. Этот банк занимается оказанием полного диапазона банковских услуг: кредитование, открытие депозитов, вкладов и счетов.

После открытия счёта банк предлагает клиентам оформить договор на получение пластиковой карты, которая будет способом оплаты товаров и хранения денежных средств.

У Райффайзенбанка за использование банковских карт клиенты получают ряд преимуществ, что предоставляет вам значительные выгоды.

Предложения Райффайзенбанка

На официальном сайте Райффайзенбанка представлена вся информация о предлагаемых услугах. Раздел “Карты” посвящен дебетовым и кредитным картам. В разделе представлены все предлагаемые банком карты, а также пакеты услуг к ним.

Если клиенты не смогли разобраться с интерфейсом сайта, то на главной странице можно найти лучшие предложения от банка. Там размещаются предложения связанные как с дебетовыми, так и кредитными картами, а также предложения о кредитовании, вкладах и т.д.

Главный раздел сайта “Для жизни”, который автоматически открывается при переходе на официальный сайт Райффайзен, полностью посвящен услугам для обычных людей. Предложения для бизнесменов находятся в разделах “Малому бизнесу” и “Корпоративному бизнесу”.

Блок “Лучшее от банка” полностью посвящен выбору банковской карты. В этом блоке клиенты могут воспользоваться фильтрами чтобы подобрать карту с необходимыми параметрами.

С временными акциями можно ознакомиться в разделе “Специальные предложения”, где представлены актуальные на данный момент продукты от Райффайзенбанка. В этом разделе можно получить дебетовую карту с расширенными возможностями, например с меньшей платой за обслуживание или кэшбеком.

Чтобы правильно выбрать дебетовую или кредитную карту, необходимо определиться с целью её оформления. От цели оформления карты будет зависеть то, какими параметрами она будет обладать, в том числе лимитами и какой будет стоимость обслуживания.

Дебетовые карты Райффайзенбанка

Дебетовые карты Райффайзенбанка позволяют клиентам иметь в банке свой расчетный счет и пользоваться им при помощи пластика. За это клиенты платят сумму обслуживания за период использования пластиковый карты.

При этом клиентам необязательно оформлять кредит или вклады, возможно распоряжение только собственными деньгами. Такие карты могут быть использованы для начисления зарплаты, получения социальных или пенсионных выплат.

Их использование осуществимо через терминалы магазинов или при помощи интернет-банкинга.

На данный момент Raiffeisen BANK предлагает следующие дебетовые карты:

1. 1. Дебетовая карта #ВСЕСРАЗУ. Она позволяет иметь ряд преимуществ, недоступных другим картам этого банка. Самым лучшим плюсом является начисление кэшбэка за любые платежные операции, также можно открыть накопительный счет. Таким образом можно вернуть до 3,9% от любых покупок и получать 5,5% годовых при помощи накопительного счета. У карты предусмотрено бесплатное обслуживание.
2. 2. Buy&Fly. Дебетовая карта, предназначенная для людей которые часто находятся за пределами России и совершают там покупки. Она обладает специальными преимуществами, благодаря чему, полеты в другие страны станут более выгодными. Держатели получают “Мили” каждый раз, когда тратят определенную сумму денег. Ими можно оплатить проживание в отелях или покупку авиабилета.
3. 3. Детская карта. Дебетовая карта, использование которой предусмотрено исключительно детьми. Позволяет родителям отслеживать любые проводимые детьми финансовые операции, учит детей взаимодействию с банковскими системами и накоплению денег. Может быть с индивидуальным дизайном и иметь 5% кэшбэк.
4. 4. MasterCard Gold Package. Карта которая выдается клиентам при условии, что они используют “Золотой” пакет услуг. Она отличается от других карт расширенным функционалом: страхование и 5% кэшбэк при оплате покупок на АЗС. Обслуживание карты бесплатное, в том числе SMS уведомления и мобильное приложение.
5. 5. Platinum. Карты этой серии предусматривают наличие бесплатной страховки от несчастных случаев, которые могут возникнуть во время отсутствия в России. Также для держателей карт этой серии предусмотрена отдельная круглосуточная линия обслуживания, в которой эффективнее консультируют клиентов и помогают в обслуживании.
6. 6. World Black Edition Premium. Как и у держателей карт “Платинум”, у этой серии есть бесплатное медицинское страхование, которое действует во время пребывания в других странах. Самое главное преимущество заключается в беспроцентном снятии наличных за границей. Также владельцам можно бесплатно выпустить карту Priority Pass.
7. 7. Mastercard Standard. Это обычная дебетовая Mastercard карта, с бесплатным мобильным банком и личным кабинетом. Стоимость обслуживания составляет 750 рублей. Получить можно в день обращения в банк.
8. 8. Visa Classic. По функциональности это такая же обычная дебетовая карта, как и Mastercard Standard, только у нее предусмотрена ежемесячная оплата за использование. У карты могут быть индивидуальные бонусы и предложения. Использование интернет-банкинга входит в стоимость обслуживания.
9. 9. Visa Classic Travel. Рассчитана для совершения поездок в другие страны и путешествия по ним. Как и у карты Buy&Fly, у этой карты при трате определенной суммы денег на счет зачисляются “Мили”. В день рождения владельцу начисляется 1000 подарочных “миль”, а за каждые 40 рублей начисляется 1 “миля”. Обслуживание карты составляет 500 рублей.
10. 10. МИР. Эта карта позволяет снимать деньги наличными через партнерские банки без комиссии. Карта может иметь бесплатное обслуживание, если она выпускалась при зарплатном проекте. Также на эту карту распространяются скидки более чем в 4000 магазинов.
11. 11. Афиша Рестораны. С этой картой у держателей будут привилегии как в России, так и в других странах. Если вы оплачиваете ею заказы в заграничных ресторанах, то вы получаете кэшбэк. В Российских ресторанах владельцам карты предоставляется 10% скидка от общей стоимости заказа. Также владельцы получают бесплатную страховку.

С каждым продуктом Райффайзенбанка можно подробно ознакомиться, изучив его особенности и условия. Для этого необходимо нажать на кнопку “Подробнее” выбранного продукта. В описании продукта предоставляется вся актуальная о нем информация, в том числе тарифы карт, её бонусы, условия обслуживания и привилегии.

В сети гипермаркетов Лента покупатели могут оформить банковскую карту Райффайзенбанка по условиям, с которыми будет выгодно оплачивать покупки в этих гипермаркетах. Карта носит название “Лента” и обладает возможностью возврата части потраченных денег в виде кэшбэка, накоплением бонусов за покупки.

Как оформить карту Райффайзенбанка

Для получения банковской карты Райффайзенбанка необходимо сначала подать заявление. Быстрее и удобнее сделать это можно при помощи отправки заявки на официальном сайте. Для этого необходимо нажать на кнопку “Оформить карту” понравившегося продукта, после чего заполнить поля с персональными и контактными данными в форме заявки.

После этого остается лишь дождаться ответа от банка. Рассмотрение заявок от Райффайзенбанка о выдаче карты клиентам занимает не более 5 минут.

По указанным в заявке контактным данным с клиентами связываются менеджеры, уточняют у них цели и консультируют по услугам банка.

После этого остаётся заключить договор в одном из местных офисов и получить карту. Для карт Премиум-класса возможна курьерская доставка.

При желании или отсутствии возможности создания заявки через сайт, можно заполнить заявку на получение дебетовой карты лично в офисе.

Использование карт

Все банковские карты вне зависимости от издателя используются одинаково. Чтобы подробнее ознакомиться с доступными сервисами определенной карты, необходимо посетить официальный сайт Райффайзенбанк.

Доступные операции:

1. Обналичивание. Деньги наличными можно снять в любом из банкоматов банков-партнеров или банкоматов Райффайзен.
2. Переводы. Осуществление переводов денежных средств на другие расчетные счета доступно в Личном Кабинете или на официальном сайте. Важно учесть, что за перевод денег на счет другого банка взимается 1,5% комиссия. За перевод на карты Райффазен комиссия не взимается.
3. Проверка баланса. Узнать баланс можно в банкоматах издателя и банков-партнёров. Баланс также можно узнать в ЛК или при помощи мобильного приложения. Для держателей кредитных карт также будет доступна информация о задолженностях.
4. Блокировка. Можно в любой момент заблокировать банковскую карту, обратившись в службу поддержки или при помощи личного кабинета.
5. СМС-Уведомления. Опция позволяет оповещать держателя о каждых совершенных операциях. Можно включить самому или в офисе банка.
6. ПИН-код. В личном кабинете можно сменить ПИН-код, в случае если клиент его забыл. Также через личный кабинет возможно провести активацию карты.

Отзывы о картах Райффайзенбанка

Наличие большого количества продуктов, которые обладают уникальными характеристиками, сделало Райффайзенбанк конкурентоспособным.

Клиенты банка отмечают, что использовать их продукты одновременно просто и удобно.

Большое доверие со стороны клиентов сделало Райффайзенбанк одним из лучших российских банков, о чем свидетельствуют многочисленные награды и большое количество положительных отзывов.

Среди продуктов, которые особенно вызывают восторг у клиентов, находятся дебетовые карты #всёсразу и Детская.

Эти карты быстро набрали популярность в России, ведь они обладают функциями, которые позволяют повысить эффективность хранения денег.

Пользователи отмечают, что использование этих карт помогло им в экономии семейного бюджета, ведь они позволяют возвращать часть потраченных на покупки денег и начислять определенное количество процентов на остаток.

Райффайзенбанк заслуженно считается лидирующим по оказанию качественных финансовых услуг банком. В нём предоставляют уникальные кредитные и дебетовые карты, а также пакеты услуг адаптированные под эти карты и делающие их использование более выгодным. В Райффайзенбанк клиенты смогут приобрести продукцию и услуги исходя из собственных финансовых возможностей и желаний.

Источник: https://cashback-karta.ru/karty-rajffajzenbanka-s-kjeshbjekom

Зарплатная карта Райффайзенбанка с кэшбэком 5 процентов: условия

Райффайзенбанк предлагает множество интересных предложений по картам, среди которых популярность набирают карточки с кэшбэком. Карта может быть дебетовой или кредитной, а также предназначенной для начисления пенсии или зарплаты.

В зависимости от условий программы за покупки по карточке начисляется определённый процент кэшбэка. На некоторые категории действуют повышенные проценты возврата. Рассмотрим подробнее актуальные предложения от Райффайзенбанка по кэшбэк-картам, условия, плюсы и минусы программ.

Плюсы и минусы карт с кэшбэком

Прежде чем оформлять кэшбэк-карту, следует акцентировать внимание на плюсах и минусах банковского продукта. Преимущества для клиента:

1. Возврат части суммы от покупок в виде бонусов.
2. Возможность купить за начисленные баллы дополнительный товар.
3. Возможность обменять баллы на реальные деньги.

Имеются и недостатки карт с кэшбэком:

1. Обычно годовое обслуживание такой карточки дороже стандартного.
2. Существуют лимиты на возврат.
3. Кэшбэк приходит не за все покупки и категории товаров.

Важно! Для постоянного начисления кэшбэка нужно часто тратить деньги. Если клиент не готов к большим расходам по карточке, скорее всего, оформление кэшбэк-карты будет невыгодно.

Заказывать такую карту имеет смысл в тех ситуациях, когда планируются крупные покупки, ремонт в квартире, подготовка к свадьбе, длительное лечение.

Оформление и получение карточки с кэшбэком

Оформить карту можно в отделении банка или на сайте компании. Для оформления дебетовой карточки с кэшбэком достаточно предъявить паспорт. Для заказа кредитки придётся принести справку, подтверждающую доходы.

Чтобы оформить карту на сайте, на главной странице среди меню выберите вкладку «Карты».

В зависимости от разновидности пластика выберите «Кредитные» или «Дебетовые».

Среди списка предложенных банковских продуктов выберите наиболее подходящий Вам и нажмите «Оформить».

Заполните анкету и кликните «Отправить».

Дебетовая карточка обычно производится сразу. На рассмотрение заявки на кредитку уходит до 2 дней. После вынесения положительного решения клиенту нужно посетить офис для подписания бумаг.

Карты выпускаются в течение 5-7 дней. Можно забрать карточку самостоятельно в отделении банка или заказать курьерскую доставку за 390 рублей.

Перечень актуальных карт

Райффайзенбанк предлагает широкую линейку карточек с кэшбэком. Клиенты найдут подходящие для себя предложения с лояльными условиями. Наиболее актуальные карты:

1. #всёсразу.
2. Gold Mastercard.
3. Детская дебетовая карта.

Рассмотрим подробнее каждое банковское предложение, условия, тарифы и процент возврата средств от покупок.

#всёсразу

Согласно условиям Райффайзена, данная карта позволяет вернуть до 5% от оплаты товаров и услуг. Выпускается в виде кредитки и дебетовой карточки. Возврат приходит за оплату любых покупок. Достаточно пользоваться безналичным расчётом в супермаркетах, в ресторанах, на АЗС, чтобы ежемесячно получать баллы.

1 бонус в первый год обслуживания стоит 50 рублей. Далее обмен происходит по курсу 1 бонус за 100 рублей. 300 приветственных баллов начисляется по достижении общей суммы потраченных средств 5 000 рублей. Также перед днём рождения приходит 300 бонусов в подарок.

Райффайзенбанк установил для этой карты лимит по кэшбэку. В месяц можно набрать не больше 1 000 бонусов. Баллы действуют в течение 3 лет.

Начисленные баллы можно потратить в магазинах партнёрах:

• Озон;
• Яндекс. Такси
• РЖД;
• S7.

Можно отправить накопленные средства на благотворительность или обменять баллы на рубли. Конвертация происходит по следующему курсы: 500 баллов стоят 250 рублей. Чтобы получить 50 000 руб., нужно собрать 20 000 бонусов.

Внимание! До 30.09.2021 Райффайзенбанк проводит акцию, согласно которой оформление карточки «Всё сразу» будет доступно пользователю бесплатно.

Стандартно годовое обслуживание составляет 1 490 рублей, а индивидуальный дизайн обойдётся клиенту в дополнительные 500 рублей.

Снимать наличку со счёта выгодно только в банкоматах Райффайзен и у партнёров. Остальные способы и комиссии предствлены в таблице.

Способ снятияДополнительный сбор

В сторонних банках	1%, но не меньше 100 рублей
В кассах банка	150 рублей
Срочная выдача заграницей	6 000 руб.

Подробнее о кредитной карточке «Всё сразу» можно узнать из видеоролика

Gold Mastercard

Премиальная дебетовая карта обойдётся клиенту в 50 рублей в год. Обслуживание бесплатно в том случае, когда по карточке тратится ежемесячно минимум 30 000 рублей. Счёт можно открыть в любой валюте: рубли, доллары, евро.

Карта «Gold Mastercard» предусматривает кэшбэк в 5% от суммы затрат на АЗС. Бонусы начисляются только когда общая потраченная сумма в месяц превысит 30 000 рублей. На кэшбэк установлен лимит: нельзя накопить более 3 000 рублей.

Получается, что сумма расходов более 30 000 поможет не только избавиться от комиссии за обслуживание, но и получить кэшбэк за покупки.

По карточке дополнительно предусмотрены страховки в поездках для всех членов семьи. Бесплатно осуществляются платежи за коммуналку, интернет, мобильную связь.

Премиальная карта даёт возможность выделения отдельной телефонной линии при звонке сотруднику банка. Карточка оснащена чипом бесконтактной оплаты.

Детская дебетовая карта

Карточка оформляется для детей в возрасте 6-14 лет. Банковский продукт позволит детям почувствовать себя взрослыми и с детства научит финансовой дисциплине. Такая карта оформляется как дополнительная к счёту одного из родителей. С 14 лет можно открыть собственный счёт с письменного согласия родителя. Также понадобится паспорт ребенка.

Годовое обслуживание обойдётся в 490 рублей. Доступен индивидуальный дизайн, стоимость которого составит ещё 500 рублей.

Пользователям в возрасте 14-17 лет приходит кэшбэк в размере 5% от покупок любых категорий товаров. Максимально можно вернуть до 200 рублей ежемесячно. Начисление баллов происходит в течение 20 дней следующего расчётного периода.

По данной карте предусмотрена отдельная телефонная линия при обращении в контактный центр. Райффайзенбанк разработал для детей мобильное приложение «Райффайзен Старт». Сервис помогает ребенку распределять бюджет, контролировать счёт, правильно распоряжаться личными средствами.

Пластик оборудован чипом бесконтактной оплаты.

Особенности зачисления кэшбэка

Кэшбэк от Райффайзенбанка приходит даже на зарплатную карту. Возврат за покупки начисляется пользователю за трату денег на заправках, в супермаркетах, торговых центрах, ресторанах и кафе, в кино и театрах. В зависимости от программы банк устанавливает категорию повышенного кэшбэка, когда за конкретные покупки приходят большие баллы.

В Райффайзенбанке кэшбэк приходит в течение месяца в следующем расчётном периоде после совершения покупки. Обычно начисление бонусов происходит по курсу 1 бонус = 50-100 рублей.

Где можно посмотреть сумму начисленного кэшбэка и как потратить

Отследить количество бонусов и контролировать их движение можно через личный кабинет Райффайзенбанка или в мобильном приложении R-connect. Приложение доступно для бесплатного скачивания в официальных магазинах Android, iOS.

Начисленный кэшбэк можно потратить в следующих магазинах и сервисах:

• Озон;
• Яндекс. Такси
• РЖД;
• S7.

Потратить бонусы можно и на благотворительность. Также удобно менять баллы на рубли, правда, курс составляет 250 рублей за 500 бонусов.

Партнеры программы

Среди партнёров банка отмечаются следующие:

• Hugo Boss;
• Rixos Hotel;
• Philips;
• Аптечная сеть «Ригла»;
• Аквапарк «Фэнтэзи»;
• Yves Rocher;
• Планета Фитнес.

Данные магазины, заведения и организации предоставляют скидки и персональные предложения держателям кэшбэк-карт от Райффайзенбанка.

Кэшбэк является выгодной услугой, позволяющей снизить расходы путём возврата части средств за покупку. Важно не забывать, что обслуживание карты с кэшбэком может обойтись дороже. Поэтому перед оформлением важно просчитать выгоду и понять, так ли нужна эта карточка.

Источник: https://raiff24.ru/info/osobennosti-keshbeka-ot-rayffayzenbanka