Как перевести деньги с карты Банка Москвы на карту Сбербанка

Способы перевода денег с карты на карту без комиссии – Статьи

7 октября 2021  денежные переводы, эквайринг

Всем давно известно о возможности моментально перевести деньги со своей карты Сбербанка на карту клиенту того же банка.

В случае нахождения обоих клиентов в одном регионе, комиссию за перевод платить не нужно; если они живут в разных регионах — комиссия банка составит 1%.

При необходимости перевести деньги клиенту стороннего банка комиссия будет более высокой: во многих банках эта услуга обойдется в 1,5–2%. Но как быть, если клиент не хочет платить комиссию?

Воспользуйтесь акциями, которые проводят платёжные системы

Время от времени платёжными системами проводятся акции – тогда можно совершить перевод без комиссии. Порой такого рода акции проводятся в банках.

К примеру, уже давно действует акция по переводам в соцсети ВКонтакте: каждый пользователь ВК ежемесячно может перевести другу или на свой второй аккаунт сумму в размере до 75 тыс.

, не уплачивая комиссию, с карт Mastercard/Maestro на любые карты Mastercard/VISA/МИР.

Карты, по которым действует лимит на бесплатные переводы

Каждый может открыть карту, умеющую бескомиссионно переводить деньги на карту любого банка. Выбор невелик, но привлекает доступности таких карт и часто даже их бесплатное обслуживание.

Правда, эти операции всегда лимитированы: для примера возьмем известную всем дебетовую карту Tinkoff Black – по ней установлен лимит в 20 тыс./мес.

, такой же лимит действует по карте Opencard банка «Открытие», тогда как для карт Рокетбанка и МКБ установлен месячный лимит в 30 тыс.

Воспользуйтесь Card2card

Межкарточные переводы могут вам пригодиться не только, когда необходимо дать некоторую денежную сумму своему родственнику или другу, но и для того, чтобы управлять своими финансами.

К примеру, рядом установлены есть только сбербанковские банкоматы, а вы заинтересован в наличии и усебя карты другого банка, так как он предлагает интересные бонусные условия, кэшбэк или ежемесячно начисляет процент на остаток, но его банкоматы или офис находятся далековато.

Да и ежедневно мотаться в другой конец города ради пополнения счёта – удовольствие сомнительное. В этом случае проще воспользоваться удобными переводами card2card.

Сегодня во многих банках можно пополнять свои карты с карт других банков, не уплачивая комиссию и моментально — это так называемое стягивание.

Словарик:

Стягивание — процесс пополнения банковской карты картой стороннего банка.

Выталкивание — процесс перевода денег на другую карту.

Донор — карта, с которой стягиваются денежные средства.

В каких случаях из этого можно извлечь пользу: представим, что вам начисляют зарплату на карту Сбербанка, часть средств снимается в банкомате и уходит на повседневные нужды, а часть стягивается на карту-копилку — для чего можно воспользоваться, к примеру, картой «Польза» – ее предлагает Хоум Кредит Банк или расходно-пополняемым счётом в МКБ. И представим, что у вас появились ещё одна-две карты, по которым действует выгодный кэшбэк — вполне возможно, что и они стягивают деньги с других карт. Тогда вы можете хранить деньги на карте-копилке, время от времени пополняя карты для покупок: перед тем, как пойти в магазин или у кассы — деньги поступят сразу же.

Важно не забывать, что такой способ не годится для стягивания денег с кредитных карт — за это вам придется уплатить комиссию, как если бы вы сняли наличные в банкомате, к тому же велик риск выйти ещё за рамки льготного периода – тогда вам будут начислены проценты!

К тому же есть банки, не любящие, когда клиенты стягивают деньги с их дебетовых карт, а в качестве «наказания» за такие операции установлена комиссия, такое правило действует в Уралсибе, МКБ, Русском Стандарте, Промсвязьбанке, СКБ, Мегафоне, Яндекс Деньгах, QIWI.

Как это работает:

– пользуйтесь функционалом своего банка, зайдя в мобильное приложение или на сайт банка.

Оказавшись в соответствующем разделе, нужно ввести номер карты, с которой стягиваются деньги, наряду со сроком её действия, CVV-кодом и суммой.

От банка карты-донора вы получаете СМС, в котором указан код подтверждения операции (3-D Secure).

Помните, что коды из СМС категорически нельзя никому и никогда передавать, так что такие стягивания делаются только по собственным картам.

Вместо примечания: если вы прежде ни разу не занимались подобными операциями, при первой попытке стянуть деньги с карты Сбербанка такой перевод будет заблокирован банком.

Не бойтесь, это стандартная практика автоматически срабатывающей системы безопасности.

Позвоните в банк и подтвердите операцию, она разблокируется, и в дальнейшем с такими блокировками вы вряд ли встретитесь.

Операция подтверждается кодом. И всё! Деньги зачислены на карту и можно отправляться в магазин.

Что важно еще: если вы выберете такой способ для пополнения кредитной карты, сделайте это заранее — дней за 5 до дня, когда окончится льготный период, потому что при таких операциях деньги сразу отображаются на счёте, но банк проведет их и зачислит только через 2–3 рабочих дня, такова специфика работы платёжных систем.

Список карт банков, бесплатно стягивающих деньги, и суммы лимитов раз/день/месяц:

Авангард —75 тыс./300 тыс./1,5 млн

АТБ — ежемесячно 150 тыс.

Альфа-Банк — 100 тыс./150 тыс./1,5 млн

Балтинвестбанк — ежемесячно 75 тыс./300 тыс. (первая цифра — сумма разового лимита)

Билайн — ежемесячно 125 тыс./550 тыс. (от 3 тыс.)

ВТБ — однократно – 100 тыс., ограничения по сроку отсутствуют

Зенит — ежемесячно 300 тыс.

Интерпрогрессбанк — ежемесячно 30 тыс.

Кредит Европа Банк (Карта Плюсов) — 100 тыс./300 тыс./1 млн

Кукуруза — ежемесячно 125 тыс./550 тыс.

Локо-Банк — 75 тыс./150 тыс./600 тыс. (от 5 тыс.)

МИнБанк — 75 тыс./150 тыс./300 тыс.

МКБ — 100 тыс./150 тыс./1 млн

МТС Банк — ежемесячно 150 тыс./1,5 млн или 50 операций

Открытие; Смарт-карта — ежемесячно 140 тыс./300 тыс.

Почта-Банк — ежемесячно 75 тыс./750 тыс. (от 3 тыс.)

Промсвязьбанк — ежемесячно 150 тыс.

Райффайзен — 150 тыс./300 тыс./600 тыс.

Ренессанс-Кредит по новой дебетовой карте — ежемесячно 50 тыс.

Рокетбанк — ежемесячно 100 тыс./600 тыс. (от 5 тыс.)

Росбанк — ежемесячно 100 тыс./600 тыс.

РосЕвроБанк — 50 тыс./150 тыс./500 тыс.

Русский Стандарт Банк — 50 тыс./150 тыс./600 тыс.

Санкт-Петербург — ежемесячно 75 тыс./500 тыс.

Связь-Банк — 155 тыс./300 тыс./800 тыс.

Совкомбанк — ежемесячно 75 тыс./500 тыс., по карте Халва ежемесячно 600 тыс.

Союз — ежемесячно 75 тыс./300 тыс./600 тыс. для карт VISA, 75 тыс./175 тыс. для MasterCard/МИР

Тинькофф Банк — ежемесячно 75 тыс./500 тыс. (по картам Mastercard), 300 тыс. за 4 дня (по картам VISA)

TalkBank — через Telegram bot

УБРиР — 50 тыс./300 тыс./600 тыс.

Хоум Кредит — ежемесячно 75 тыс./150 тыс./300 тыс.

ЮниКредитБанк — 100 тыс./300 тыс./1,5 млн

*Данные были актуальны по состоянию на 6 сентября т.г. 

В заключение стоит подчеркнуть, что любое решение об использовании того или иного финансового инструмента, принимается пользователем самостоятельно.

Источник: https://www.InCred.ru/pub/kak-perevesti-dengi-s-karty-na-kartu-bez-uplaty-komissii/330547/

Перевод с карты МИР на карту Сбербанка и перевод со Сбербанка на МИР

Установив его можно перевести деньги по той же схеме, что и через систему традиционного онлайн-банкинга. После авторизации клиенту будут видны все свои счета и баланс по каждому из них.

Для отправки средств необходимо:

1. Скачать и установить приложение.
2. Авторизоваться.
3. Выбрать раздел «Платежи» (в нижнем меню).
4. В списке переходим на необходимую вкладку (в зависимости от банка получателя):

• «Между своими счетами» (если вы хотите перевести деньги на другой свой Сбербанковский пластик);
• «Клиенту Сбербанка» (в случае если получатель владелец пластика Сбербанка);
• «На карту в другой банк» (если получатель из стороннего банка).

При переводе на свой счёт:

1. Выбрать счёт списания средств.
2. Счёт зачисления.
3. Сумму.
4. Нажать «Продолжить».
5. Проверить правильность реквизитов перевода, подтвердить нажатием на одноимённую кнопку.

Клиенту Сбербанка

Перейдя по вкладке «Клиенту Сбербанка» откроется несколько вариантов действий. Выбираем удобный.

Контакты  — находим в списке контактов нужного адресата (можно воспользоваться поиском). Если он является клиентом Сбербанка, возле его номера телефона будет присутствовать логотип Сбера, это значит, что перевод данным способом этому получателю возможен.

Нажимаем на реквизиты получателя, вводим сумму, выбираем с какого счета списывать средства, при необходимости пишем сообщение, и жмём стрелочку справа от введённой суммы.

На следующей вкладке проверяем реквизиты перевода (обращаем внимание на счета списания и получения), нажимаем «Перевести».

Телефон – вписываем в соответствующее поле номер телефона получателя, жмём стрелочку справа от него. Далее всё точно так же, как и в предыдущем пункте (Контакты).

Карта – Вписываем номер пластика получателя (можно воспользоваться услугой сканирования, для этого нажмите на соответствующую кнопку, наведите появившуюся рамку на пластик получателя, поле с номером заполнится автоматически). Жмём на стрелочку (справа от номера), далее повторяем шаги из предыдущих пунктов.

Счёт – В данном пункте в специальное поле необходимо вписать карточный счёт получателя перевода. Номер можно посмотреть в личном кабинете «Сбербанк Онлайн» рядом с номером пластика или в мобильном приложении пройдя по пути – номер карты ➡ информация о карте ➡ реквизиты. Далее все те же шаги, описанные выше.

На карту в сторонний банк

По номеру карты – в этом пункте алгоритм действий аналогичен с переводом по номеру пластика клиенту Сбербанка, с той разницей что указывается номер стороннего банковского учреждения.

По номеру телефона – Выбираем банк получателя (из предложенного списка), указываем номер телефона получателя, сумму, при необходимости  — пишем сообщение, выбираем счёт списания (в нашем случае, счёт пластика МИР), нажимаем «продолжить».

Мобильное приложение доступно держателям основных карт Сбербанка (кроме Maestro), подключённых к SMS-сервису «Мобильный банк».

Отправить перевод через СМС

Этот способ подразумевает, что получатель так же является клиентом Сбербанка и у него установлено мобильное приложение с привязанным номером телефона.

Действия в этом случае следующие:

Отправляем на номер 900 сообщение такого формата: ПЕРЕВОД****ХХХХХХХХХХХХХХХХ123

Где:

**** — это четыре последние цифры карты с которой уходят денежные средства;

ХХХХХХХХХХХХХХХХ – полный номер пластика получателя;

123 – сумма, необходимая к передаче. (заметим, что максимально можно отправить не более 8 тыс. руб.).

С помощью банкомата, через терминал Сбербанка

Для отправки средств через банкомат нужен только номер пластика получателя. Необходимо найти в торговом центре, офисе банка или любом другом публичном месте терминал или банкомат, вставить карту, ввести PIN-код и выбрать на экране услугу «Платежи и переводы».

Далее вводится:

• номер пластика получателя;
• сумма платежа;
• подтверждение транзакции.

Средства будут списаны и отправлены на другой карточный счёт мгновенно или в течение суток. Плата взимается со счёта отправителя.

В кассе банка

Перевести деньги можно и в офисе Сбербанка. Для этого нужно приехать с карточкой и паспортом, предоставить сотруднику реквизиты пластика получателя. Специалист проведёт операцию и выдаст подтверждающий документ. Деньги могут идти до 1-2 дней, но чаще всего зачисление происходит мгновенно.

Комиссия за услуги банка

Онлайн перечисление — в сервисе «Сбербанк онлайн» на сайте или в мобильном приложении:

• Между пластиками Сбербанка одного владельца бесплатно.
• Если карты разных клиентов оформлены в одном регионе банка, то перемещение денег также происходит без комиссии.
• Если пластики Сбербанка выпущены в разных регионах РФ, комиссия составит 1%.
• При переводе в сторонний банк – 1,5%.

Через банкоматы и терминалы:

• В одном регионе регистрации пластика Сбербанка – 0%.
• На пластик другого региона – 1%.
• В другой банк – 1,5%.

Перевод по номеру 900 – без комиссии.

В кассе банка:

• Между пластиковыми продуктами в одной тарифной зоне – без комиссии.
• В другую зону обслуживания, но в пределах Сбербанка – 1,5% (не менее 30 и не более 1 тыс. руб.).
• В другой банк – 2 процента от суммы перевода.

Сроки зачисления

Средства доходят до отправителя мгновенно либо в течение небольшого срока — до 1-2 дней.

Как перевести на карту МИР со Сбербанка

Перевод средств с любого пластика Сбербанка на МИР происходит точно так же как и с МИР на Сбербанковские карты, только в обратной последовательности. Комиссии и сроки перевода те же.

Для перечесления используют:

• Сервис «Сбербанк Онлайн» (на сайте или в мобильном устройстве).
• Банкоматы и терминалы (перечисление через банкомат Сбербанка или терминал самообслуживания возможен только на сумму не более 30 тыс. рублей в сутки.).
• Кассы офисов и филиалов.

Мобильный банк — один из самых удобных способов пополнения. Деньги зачисляются за считанные минуты.

Перевод с карты Сбербанка на карту МИР в Крыму

Перевести средства на МИР, выпущенный в Крыму пока невозможно. У пользователя при вводе номера счёта деньги не спишутся, поскольку данные не будут обнаружены в системе. Перечисление на МИР можно осуществлять только с карт других платёжных систем, которые эмитированы тем же банком.

На счёт другого банка

Зачисление денег на МИР можно осуществить только с карты того банка, которым эмитирован пластик получателя. Если он выпущен Сбербанком, то и карта получателя должна также же принадлежать этому же банку. Регион выдачи значения не имеет. Отправка средств на МИР другого банка — невозможен.

Выводы

Для осуществления перевода денег с пластика МИР на карточные продукты Сбербанка и обратно существует несколько удобных способов. Каждый пользователь может выбрать для себя наиболее удобный и приемлемый по списанию процентов метод.

Деньги можно перевести в пределах дневного лимита. Понадобится только номер, а при оплате в кассе — паспорт владельца. Обычно деньги зачисляются довольно быстро, но при безналичных переводах возможна задержка начисления до двух дней.

Источник: https://KartyBanka.ru/banki/bankovskaya-karta-sberbanka/s-karty-mir-perevesti-dengi-na-kartu-sberbanka

Переводим деньги с карты на карту без комиссий – 5 вариантов

Как перевести деньги с карты на карту бесплатно? Без комиссии. Не платя ни копейки банку за перевод.

Вы до сих пор платите за обычные переводы с карту на карту? Не понимаете, что такое стягивание, выталкивание, карты-доноры, транзитные карты.  Не знаете чем отличаются C2C от межбанковских переводов (а что это вообще такое?).

Спокойно. Ничего сложного в этом нет. Просто страшные слова.

Вспоминаю с улыбкой себя несколько лет назад. У меня была оформлена ипотека в одном банке. А заработную плату получал на карту другого банка. Приходилось сначала идти снимать зарплатные деньги. Потом топать в ипотечный банк и вносить очередной платеж по ипотеке.

Иногда, когда было лень мотаться между банками, делал переводы с карты на карту. Платя что-то около 1,5-2% с суммы платежа за перевод. И меня постоянно душила жаба, отдавать лишние деньги. Поэтому в основном тратил время на походы в банки.

Сейчас все гораздо проще. Есть 1000 и 1 способ перевести деньги между картами. Практически в один клик. Не выходя из дома. И самое главное бесплатно. В «особо тяжелых» случаях отдать рублей 10 за операцию.

Читаем, применяем на практике и экономим наши денежки. Которые лишними не бывают.

Внутри банка всегда бесплатно

Как правило, услуга по переводу денежных средств с карты на карту, между клиентами одного банка бесплатны.

Нам нужно знать только номер карты получателя. И больше ничего. В некоторых банках доступен перевод по номеру телефона (если карта привязана к этому номеру) и даже по ФИО.

Нам понадобится доступ в мобильный или интернет-банк. У разных банков хоть и есть отличия в функционале мобильных банков, но принцип один и интуитивно понятен.

Из всех моих банковских карт, только Сбербанк берет комиссию за переводы C2С — 1% от суммы транзакции. Хорошо хоть среди карт, выпущенных в одном регионе, плата не взимается.

Из интервью Германа Грефа: «Сбербанк не планирует отменять комиссии за карточные переводы. Это приносит банку неплохой доход.» И поворачиваться лицом к клиенту — для него (и для Сбера и для Грефа) очень дорого.»

Если нужно сделать перевод: пополняем карту нужного банка и осуществляем операцию. Если такой карты (нужного банка)  нет — не беда. В запасе есть другие способы бесплатных переводов.

Стягивание с карты на карту

Что означает сей диковинный термин — «стягивание»?

Допустим нам нужно перевести деньги с карты А на карту Б. Нет, не так.

Давайте для примера, рассмотрим конкретные банки. Нужно сделать перевод с карты Сбербанка на карту Альфа-банка. А по простому, стянуть деньги со Сбера на Альфу.

В нашем случае, карта (Сбербанк) с которой будут уходить деньги будет называться картой-донором.

Все действия будем выполнять в Альфа-банке. В личном кабинете ищем слово (кнопку) «Пополнение»

.

Вносим реквизиты карты-донора, в нашем случае Сбербанка и сумму перевода.

Приходит смс-код для подтверждения операции (по карте Сбера). На этом все. Деньги переведены.

Можно сразу сохранить в шаблоны. И в будущем осуществлять переводы просто нажатием пары кнопок.

Процедура «стягивания» напоминает интернет-покупки. Только деньги уходят не продавцу товара, а на нужную вам карту.

Важно! Обычно стягивание происходит бесплатно. Но как всегда, есть исключения из правил. Некоторые банки либо не разрешают стягивать с себя деньги. Либо берут небольшую мзду. Она как правило меньше, чем простой перевод в чужой банк напрямую.

Как узнать разрешает ли банк стягивать с себя деньги? И размер возможной комиссии (платно или бесплатно)?

Есть два способа: первый и второй. ))))

1. Смотрим информацию в тарифах.
2. Попробуйте стянуть с карты все деньги до последней копейки. Обязательно за одну операцию. Например, если на карте-доноре у вас лежит 8 тысяч 543 рубля 43 копейки — «тяните все сумму сразу». Если банк берет комиссию за стягивание, операция будет отклонена по причине «недостаточно средств на счете».

Список банков бесплатных-доноров.

• Сбербанк;
• ВТБ;
• АЛЬФА;
• Тинькофф;
• Хоум Кредит;
• Совкомбанк;

Кстати и здесь Сбербанк отличился. На него нельзя стягивать деньги. Просто нет такой кнопки))))

Уже можно. Во второй половине 2021 года Сбер сделал возможность бесплатного пополнения своих карт от банков-конкурентов.

Выталкивание

Обычный перевод со своей карты на карту другого банка. Здесь процедура обратная стягиванию.

Обычно за сие удовольствие большинство банков хочет поиметь с клиента комиссию. 0,5-1,5% от суммы перевода, но не менее 30-50 рублей за операцию.

Например, если выталкивать деньги с карты ВТБ на «чужой» пластик (не клиенту банка), то сервис хочет взять 125 рублей за перевод 10 000 рублей.

Есть несколько банков, проводящие подобные операции безвозмездно, то есть даром.

Разгуляться вам конечно не дадут. Всегда стоит заградительный лимит на максимальную сумму таких переводов в месяц. Обычно 10-20-30 тысяч рублей.

Список банков:

• Тинькофф дает своим клиентам возможность вытолкнуть в месяц — максимум 20 тысяч рублей. Все что свыше, облагается 1,5% (но не менее 30 рублей).
• Рокетбанк — дает месячный лимит в 30 тысяч на выталкивания на карты других банков. Пластик полностью бесплатный. С доставкой клиенту домой.
• Мультикарта от ВТБ. Перевод на «чужие» карты платный. Но при тратах по Мультикарте от 5 тысяч за отчетный месяц, вся комиссия за переводы возвращается в следующем.
• Твой кэшбэк от ПСБ. — Снова лимит 20 тысяч в месяц на выталкивание. Минимальная сумма одной операции должна быть не менее 3 000 рублей.

и

Социальная сеть совместно с платежной системой Мастеркард для всех зарегистрированных пользователей дают возможность осуществлять платежи внутри сети. Знать номер карты получателя не обязательно. Достаточно выбрать аккаунт человека , которому вы хотите перевести деньги.

Акция имеет ограниченный срок. На момент написания статьи — до 30 сентября 2021 года.

Но на моей памяти акцию продлевают каждый раз на 1-2 месяца снова и снова. И так на протяжении уже наверное 2-х лет.

Условия перевода:

Между картами Маэстро и Мастеркард — переводы бесплатные. Месячный лимит — 75 000 рублей. Далее 0,6% + 20 рублей.

Печальнее с Visa. Все переводы платные — 1%, но не менее 50 рублей.

Как перевести деньги ?

На страничке друга, кому хотим перевести деньги,  жмем на три точки. И выбираем «Отправить деньги»

Если вы это делаете первый раз — система запросит данные вашей карты. С которой будут списываться деньги. Номер пластика, срок, CVC-код и ФИО владельца.

Пишем сумму и жмем «отправить деньги».

Получателю придет уведомление о переводе. Если его карта не привязана, нужно указать реквизиты пластика, на который будет зачислен перевод.

В дальнейшем все происходит автоматически. Отправил — получил. Без ввода данных пластика.

Что нам это дает?

Можно переводить деньги на разные карты в пределах лимита (75 тысяч) с одного аккаунта.

Совет! Если нужно переводить деньги между своими картами — создайте второй «фейковый» аккаунт. И отправляйте переводы самому себе без комиссий. При необходимости меняйте карты отправителя или получателя.

В Одноклассниках есть подобная штука. Но она стала платная. С карт Mastercard и Maestro с ваc попросят 0,6%, но не менее 20 рублей за перевод. С карт других платежных систем дороже.

Перевод через специальные сервисы и банки

Способ не постоянный. Но лучше знать про него и держать на заметке.

Иногда случаются акции, когда можно осуществлять переводы между любыми картами абсолютно бесплатно.

Правда они не долговечные, как .

Intervalle переводы — сервис иногда балует своих клиентов бонусами за переводы. В итоге можно не только переводить деньги бесплатно, но даже заработать небольшой плюс. В июле-августе каждую операцию от 500 рублей бонусировали полтинником (50 рублей).

Мастеркард переводы — официальный сервис от платежной системы по переводу именно по картам Mastercard и Maestro. Комиссия за перевод — 1%. Иногда открывают доступ на бесплатные переводы между своими картами.

Акции банков. Не знаю зачем они это делают, но иногда какой-нибудь банк разрешает делает переводы через его сервис. Для всех (не только клиентов этого банка). Заходишь и делаешь обычные переводы с карту на карту. Только бесплатно.

Из действующих, есть пока только акция Бинбанка совместно с Masterpass. Доступны бесплатные переводы с карт Mastercard на любые карты (в том числе Visa, Мир). Можно бесплатно перевести до 10 тысяч рублей за раз. И не более 3-х операций в месяц. Для осуществления перевода без комиссии, нужно зарегистрироваться в системе Masterpass. Привязав карту к номеру телефона.

Удобно.

Межбанковский перевод

Иногда бывает, что ни один из вышеописанных способов вам не подходит. И денежки перевести бесплатно никак не удается.

В этом случае  можно использовать межбанковские переводы.

В чем отличие от обычных переводов с карты на карту?

Переводя средства C2C (с карты на карту) — деньги приходят на карту практически моментально. Пара-тройка секунд и они на месте. Нам нужно знать только номер карты получателя (при выталкивании) или донора (при стягивании), срок действия пластика и CVC-код.

Банковские переводы идут «чуть-чуть» дольше.

Чуть-чуть — это 1-3 рабочих дня. На практике в среднем 1 сутки. Если отправить межбанковский перевод в первой половине дня, то высока вероятность, что получатель увидит их в тот же день, ближе к вечеру.

Смысл межбанковских переводов.

Каждая карта привязана к банковскому счету. И осуществляя перевод на этот счет — мы по сути, делаем перевод на карту. Только немного по более сложной схеме.

Как это работает и что нужно знать?

1. Нам нужны реквизиты счета. Это БИК банка получателя, номер счета в банке (расчетный счет) и ФИО получателя.
2. Реквизиты есть в вашем договоре с банком. Или можно прийти в отделение и попросить распечатать. Но проще посмотреть в личном кабинете. Ищем слово «реквизиты» карты или счета.
3. Реквизиты есть, осталось найти слово «межбанковские переводы» / «перевод со счета на счет» (или что-то похожее). Внести все данные и …. получателю ждать денег.

На первый взгляд все это выглядит слишком сложно и запутанно. Но уверяю вас, сделайте такой перевод один раз и все окажется не так страшно. ))))

На примере банка Тинькофф.

Если нужно перевести деньги на карту Тинькофф. В личном кабинете находим слово Реквизиты.

Видим все необходимые данные. Копируем реквизиты. В некоторых банках уже есть кнопка «Отправить реквизиты счета по почте».

Если нужно отправить деньги бесплатно межбанковским переводом. Ищем слово «Перевод». И заполняем все поля.

Чтобы каждый раз не вносить все реквизиты заново, сохраните операцию в шаблоны (или избранное). В следующий раз меняйте только сумму перевода при необходимости.

Сколько это стоит?

Вопрос цены снова зависит от банка. Тот же Сбербанк берет стандартные 1% от суммы перевода. Мультикарта от ВТБ компенсирует расходы на переводы (комиссия 1%) в следующем месяце, при тратах более 5 тысяч рублей.

Нам нужны бесплатные либо дешевые межбанковские переводы.

Из популярных карт — есть Тинькофф Блэк с бесплатными межбанковскими переводами.

Как применить это на практике?

Если с карты на карту не получается перевести деньги напрямую. Используем карту-посредника (или транзитную).

Для примера стягиваем деньги на Тинькофф. Потом осуществляем выталкивание или межбанковский перевод на карту, конечного получателя.

Нужно знать

Лимиты на операции. Все банки без исключения вводят ограничения на проведение операций по переводу. Максимальная сумма за раз, в день, в месяц. Размер зависит от вашего тарифа и статуса карты. Золотые и платиновые имеет больший лимит, по сравнению с обычными пластиками.

Для большинства, представленных лимитов хватает с лихвой. Обычно дают 100-300 тысяч за месяц.

Комиссия за пополнение. Вы удивитесь. Но есть банки (или карты), которые берут комиссию за пополнение, как это идиотски не звучало. Вносим свои же деньги, на свою же карту. И ….платим за это. Нонсенс. Правда это касается только C2C переводов. Поэтому внимательно изучаем тарифы.

Вот вам 2 примера из моего опыта.

Получил в банке Открытие халявную карту. Главное для меня было отсутствие комиссии за обслуживание. Нужна была чтобы пополнять с нее свой брокерский счет.

Дали карту МИР. Практически не глядя подписал доки. Посмотрел только главные условия (нет комиссии за обслуживание). И только дома, боле тщательно ознакомился с тарифами по Миру и немного опешил.

Плата за пополнение — 0,5% но не менее 30 рублей.

Карта Отличная от РГС банка. Здесь я уже заранее знал про такое «обдиралово».  Но карта чудо как хороша. Дает кэшбэк 5% за покупки в супермаркетах.

И снова видим 0,5%, но не меньше 30 рублей. Жуть….

Источник: https://vse-dengy.ru/upravlenie-finansami/banki/perevod-s-kartu-na-kartu-besplatno.html

Переводы на карту Сбербанка без комиссии: как перевести бесплатно

По количеству держателей банковских карт Сбербанк занимает первое место в России. Клиенты совершают большое количество операций, в том числе, и переводы между друг другом.

Банк номер один — единственное крупное кредитное учреждение, которое за операции между своими картами взимает комиссию. Бробанк.

ру расскажет, как перевести деньги на карту Сбербанка без комиссии, и на сколько это возможно в сегодняшних реалиях.

Как рассчитывается комиссия

Комиссия за перевод на Сбербанк не взимается в том случае, если обе карты выпущены в одном регионе. К примеру, клиент из Московской области может без дополнительных затрат переводить деньги клиенту из Москвы. Одна область — один регион.

Если операция совершается в отношении на карту, выпущенную в другом регионе, то комиссия составит 1% от суммы перевода, но не более 1000 рублей за одну операцию (электронные переводы). При переводе денег через кассу банка комиссия возрастает до 1,5%. Эти условия относятся к дебетовым картам.

Следовательно, в перевести со Сбербанка на Сбербанк без комиссии можно только в пределах одного региона. Обе карты должны быть выпущены в одной области. В противном случае комиссии отправителю избежать не получится. Это правило распространяется на кредитные и дебетовые карты.

Как обойти комиссию внутри Сбербанка при переводе в другой регион

В интернете огромное количество противоречивой и недостоверной информации на этот счет. Предлагаются совершенно нерабочие схемы, которые никоим образом не способны решить вопрос. Единственная действенная схема заключается в следующем:

1. Отправитель и получатель оформляют карты в одном регионе.
2. После оформления между двумя карточными счетами переводы совершаются без комиссии.

Странная на первый взгляд схема на практике работает достаточно эффективно. К примеру, клиент Сбербанка периодически отправляет переводы из Москвы своим родителям. Чтобы не платить комиссию за каждую операцию, клиент на свое имя или на имя кого-нибудь из родителей оформляет любую дебетовую карту Сбербанка. Впоследствии на эту карту можно совершать переводы без уплаты комиссии.

Как совершить беспроцентный перевод на Сбербанк с карты другого банка

При совершении перевода комиссия уплачивается отправителем. Это стандартная практика, работающая благодаря межбанковскому взаимодействию. Это же правило касается и карт Сбербанка: все приходные операции — бесплатные, независимо от того, с какого банка были отправлены деньги.

По картам некоторых российских банков, предусматривается опция совершения бесплатных переводов в сторонние кредитные организации. Как правило, это продукты премиального сегмента, за обслуживание которых взимается достаточно крупная комиссия. У Сбербанка подобных карт — нет. При отправке денег с платиновых и золотых карт, оплата комиссии не исключается.

Если у пользователя имеется на руках золотая или платиновая карта любого другого российского банка, он может внимательно изучить тарифы по ней. Не исключено, что по условиям продукта допускается совершение беспроцентного перевода на Сбербанк.

У дебетовой карты Tinkoff Black есть возможность переводить деньги на любые карты без комиссии в пределах 20 тысяч рублей в месяц. У дебетовки Рокетбанка — 30 000 в месяц при бесплатном обслуживании.

Дебетовая карта Tinkoff Black

Стоимость от	0 Р
Кэшбек	1-30%
% на остаток	5%
Снятие без %	От 3 000 руб.
Овердрафт	Есть
Доставка	1-2 дня

Дебетовка Рокетбанк Уютный космос

Стоимость/мес.	390 Р
Переводы через СБП	0 руб.
% на остаток	4,5%
Снятие без %	10 000 руб.
Овердрафт	Нет
Доставка	1-2 дня

Что изменится в ближайшее время

Платные межрегиональные переводы в Сбербанке — проблема, на которую обратила внимание ФАС РФ. По мнению антимонопольного ведомства, подобная политика приравнивается к банковскому роумингу, — когда клиенты одной кредитной организации вынуждены нести дополнительные расходы, совершая операции в пределах своего же банка.

Этот вопрос длительное время весит и на повестке Правительства РФ, которое рекомендует банкам отменить комиссии и дополнительные платежи за внутрибанковские операции. В первую очередь эти рекомендации касаются обслуживания физических лиц.

Нынешний глава Сбербанка Герман Греф в конце 2021 года заявил, что банк в течение некоторого времени тестирует механизмы по отмене монетизации за электронные переводы, отправляемые из одного региона страны в другой. Программа должна действовать к середине 2021 года.

По заявлению Грефа, у Сбербанка не самая удачная модель внутрибанковских переводов. И это несмотря на то, что 95% операций внутри банка совершаются бесплатно. Монетизация коснулась только 5% операций, одна из которых — межрегиональный перевод.

Большое спасибо 🙂 Анатолий ДарчиевАвтор статьи

Получил высшее экономическое образование по специальности “Финансы и кредит” и высшее юридическое образование по направлению “Уголовное право и криминология” в Российском Государственном Социальном Университете (РГСУ).

Более 7 лет Анатолий проработал в Сбербанке России и Кредит Европа Банке. Является финансовым советником крупных финансовых и консалтинговых организаций. Занимается повышением финансовой грамотности посетителей сервиса Бробанк.

Аналитик и эксперт по банковской деятельности.

Источник: https://brobank.ru/perevody-na-kartu-sberbanka-bez-komissii/

Перевод денег с карты на карту Сбербанка и на карту другого банка — комиссия и правила

Банки Сегодня Лайв

Статьи, отмеченные данным знаком всегда актуальны. Мы следим за этим

А на комментарии к данной статье ответы даёт квалифицированный юрист а также сам автор статьи.

В жизни каждого из нас случаются моменты, при которых требуется срочно перевести деньги. Если на руках у клиента имеется пластиковая карта Сбербанка, то процедура перевода может занять минимальное количество времени.
Каким образом происходит данная процедура, и всегда ли нужно доплачивать дополнительную комиссию Сбербанку за перевод?

Сбербанк, являясь крупным финансовым учреждением, разработал несколько способов пополнения клиентами своих карт. За определенные виды переводов денежных средств банк взимает дополнительную оплату, а за некоторые из них нет. Размер и наличие комиссии будет зависеть от наличия условий:

1. Кому принадлежит счет, на который требуется внести денежные средства;
2. От региона, на территории которого находится карта;
3. От того, где находятся денежные средства.

К переводам денег на карту Сбербанка без дополнительной платы относятся:

1. Перевод денег на карту с помощью банкомата Сбербанка. Финансовое учреждение имеет широкую сеть различных терминалов и банкоматов, которые поддерживают опцию не только снятия наличных, но и внесения их на карточный счет. Все что требуется от клиента — это вставить карту в приемник устройства, выбрать нужную опцию и внести деньги в купюроприёмник. Денежные средства окажутся на счете в течение нескольких минут.
2. Перевод денег с карты на карту сбербанка с помощью интернет-банкинга. Данный способ подразумевает безналичный перевод денег как между картами одного держателя, так и на карту третьих лиц. Пользователю необходимо выполнить ряд действий:
   • Войти в личный кабинет с помощью ввода логина и пароля;
   • В опции «операции» выбрать счет или номер карты, с которого будут переведены деньги;
   • Указать номер карты, на которую ожидается поступление денег;
   • Подтвердить свои действия.

   С помощью этого способа можно легко и удобно осуществить перевод с карты на карту, не покидая квартиры или офиса.

3. Как перевести деньги, если под рукой нет компьютера, а ближайший терминал далеко? В таких случаях, решить проблему поможет приложение мобильный банк. Сбербанк разработал программу таким образом, что она позволяет переводить деньги на карту Сбербанка без указания ее номера. Для пользователей стала доступна функция – «перевод денег с помощью телефона». Она отличается своей простотой, поэтому считается самой востребованной среди клиентов. Все что требуется это отправить СМС сообщение на номер 900. В тексте необходимо написать слово «ПЕРЕВОД», указать номер телефона получателя, и сумму перевода.По истечении нескольких секунд на карту лица, кому принадлежит указанный номер телефона, поступят денежные средства.

   Стоит отметить, что Банк не взимает комиссию за проведение такой операции. Однако, оплатить стоимость СМС сообщения согласно тарифам используемого оператора все-таки придется.

4. Внесение денег на карту Сбербанка через офисы банка. Осуществить перевод на карту можно и с помощью сотрудника банка. Для этого потребуется обратиться в ближайшее отделение, предоставить паспорт и номер карты, на которую требуется внести деньги.

Способы перевода денег, при которых оплату комиссии не избежать

К способам переводов денег на карту с дополнительной оплатой комиссии относятся:

1. Воспользоваться услугами стороннего банка. При этом необходимо помнить, что оплата комиссии будет рассчитываться согласно тарифам того банка, в котором осуществляется перевод. Кроме того, клиенту нужно иметь на руках все реквизиты отделения Сбербанка, в котором была открыта карта. Время в течение, которого деньги поступят на счет, будет ровняться от 3-х до 5-ти рабочих дней.
2. Если осуществляется перевод денег в другой регион. Стоит отметить, что за перевод за пределы одной области будет начисляться комиссия согласно тарифам банка на момент совершения операции.

Тарифы о переводах с карты и на карту Сбербанка

Информация о тарифах по переводам на карту Сбербанка представлена в таблице:

Вид переводаСумма комиссии
Через отделениеВозможность отменить переводСумма комиссии через интернет

Между картами Сбербанка	Между своими картами, в том числе и кредитными – бесплатно;На карту третьих лиц – 1,5% от суммы перевода (мин 30 руб., макс – 1000 руб.)	Нет	Если через Сбербанк-Онлайн на карту третьих лиц — 1% от суммы перевода, макс – 1000 руб.
Со счета на карту	В пределах одного города – бесплатно; В другом регионе — 1,5% от суммы перевода (мин 30 руб., макс – 1000 руб.) В иностранной валюте 0,7% макс. 100 долл. США	150 руб., или 45 дол. Только в отделении Сбербанка.	1% от суммы перевода, макс – 1000 руб. В иностранной валюте — 0,5% макс. 50 долл. США
Банкомат	Бесплатно	Нет	бесплатно
Мобильный банк	Бесплатно	Нет	бесплатно
Через отделения банка	Бесплатно	Нет

Тарифы банка постоянно меняются, поэтому следует уточнять информацию на официальном сайте банка, или по телефону горячей линии.

Таким образом, услуга перевода денег на карту Сбербанка самая распространенная и востребованная среди всех клиентов банка. Стоит обратить внимание, что отменить перевод на карту практически невозможно. Вернуть деньги еще сложнее. Поэтому при совершении операции следует обратить пристальное внимание процессу перевода и вводу реквизитов.