Как открыть брокерский счет в ВТБ для физического лица

Втб мои инвестиции: открываем брокерский счет и иис

Рубрика: Банки 09.08.2021   ·   : 0   ·   На чтение: 8 мин   ·   Просмотры:

Об инвестиционных инструментах мы пишем достаточно часто.

Мы стараемся максимально рассматривать эту тему относительно каждого крупного банка РФ.

Все больше финансовых организаций стараются привлекать к данной деятельности простых граждан нашей страны.

Безусловно, для банков это дополнительный источник финансирования, а для вас — возможность хорошего дополнительного или даже основного заработка.

Говоря о простых инвестициях мы всегда проводим параллель с обычными банковскими вкладами.

В чем их основной плюс по сравнению с инвестиционной деятельностью? В том, что ваши сбережения вернутся к вам в любом случае.

Брокерский счет — специализированный счет для обеспечения вашей инвестиционной деятельности.

Денежные средства на вкладах, депозитах и накопительных счетах застрахованы государством, да и сам банк никаких рисков на данные денежные средства не распространяет.

Когда вопрос касается инвестиций, каждый из вас должен сам решить: готов ли он нести риски, но при положительном исходе заработать гораздо больше?

Брокерский счет в банке ВТБ — это специальный счет, который позволит вам стать владельцем акций крупных российских и зарубежных компаний.

Открытие брокерского счета возможно в двух вариантах:

1. В приложении ВТБ-Онлайн;
2. Специальное приложение «ВТБ Мои Инвестиции».

Установка, регистрация, настройка и полный доступ займет несколько минут.

Данный счет поможет вам самостоятельно приобретать акции тех компаний, которым доверяете вы. Анализируйте, приобретайте и ожидайте роста стоимости акций. Формируйте инвестиционный портфель по своему усмотрению.

Официальное приложение «Мои инвестиции» позволяет совершать операции и контролировать изменения вашего портфеля.

Помимо этого для вас открыта возможность зарабатывать на разнице курса валют: покупайте и продавайте валюту в наиболее благоприятное время.

Стать инвестором можно за пару минут. Если вы действующий клиент банка, достаточно следовать следующим шагам:

1. Откройте брокерский счет в ВТБ-Онлайн;
2. Пополните его. При необходимости откройте ИИС (Индивидуальный Инвестиционный Счет);
3. Установите приложение «Мои Инвестиции» и начните формировать личный инвестиционный портфель, совершая операции;
4. Управляйте операциями со своего смартфона и получайте доход.

Не знаете с чего начать? Обратите внимание на робота-помощника (Робоэдвайзор), который сможет подобрать вам инвестиционные инструменты на основе ваших предпочтений и отношению к риску.

Условия открытия брокерского счета в ВТБ

Помимо открытия брокерского счета мы советуем присмотреться и к ИИС (Индивидуальному Инвестиционному Счету).

Он позволит получить вам дополнительную выгоду. ИИС — это особый брокерский счет, который предусматривает возможность возврата от государства 13% уплаченных налогов на доходы физических лиц.

Максимальная сумма к возврату в год — 52000 рублей.

Для вас откроется большое количество возможностей и инструментов инвестирования.

Рекомендованная сумма для открытия брокерского счета — 30000 рублей.

Варианты, которые пользуются наибольшим спросом у инвесторов:

1. Акции. Вы сможете стать полноценным владельцем долей в крупных российских и иностранных компаниях. Зарабатывайте на увеличении стоимости долей и выплате дивидендов. Предполагается умеренный уровень риска и повышенная доходность;
2. ОФЗ-н. Инвестиции в государственные облигации с гарантией возврата вложенных денежных средств. Наименьший уровень риска, низкая доходность;
3. Облигации. Предполагает фиксированный доход от долговых обязательств надежных эмитентов. Низкий уровень риски, небольшая доходность;
4. Валюта. Операции на валютных торгах Московской Биржи. Доступно только для брокерского счета. Предусматривает среднюю доходность при умеренных рисках.

Выбирать стратегию и инструменты инвестирования вы вольны самостоятельно. Правильно оценивайте возможные риски, а также возможные последствия своих рисков.

Не забывайте о диверсификации рисков. Распределяйте ваши денежные средства грамотно, вкладывая в различные инструменты.

Преимущества банка ВТБ:

• Лучший инвестиционный банк по версии Global Finance;
• Минимальная комиссия площадки за совершение операций — от 0,0413%;
• Профессиональная аналитическая поддержка, материалы для обучения и изучения всех линий инвестирования;
• Быстрый и удобный доступ через официальное приложение «Мои Инвестиции».

Для владельцев брокерских счетов, а также Индивидуальных инвестиционных счетов, доступна ежедневно обновляемая аналитическая база материалов.

Банк ВТБ является одной из крупнейших и стабильных финансовых организаций.

В открытом доступе уникальные данные касательно инвестиционных идей, профессиональной аналитики по финансовым рынкам, экономическим секторам и отдельным компаниям ВТБ Капитал.

Команда аналитиков была признана лучшей в 2021 году по версии Institutional Investor 2021.

• Постоянный мониторинг 12 основных направлений;
• Освещение деятельности более 110 компаний в режиме реального времени;
• 2500 обзоров готовятся к публикации ежедневно.

Как работать с брокерским счетом ВТБ

Для начала работы и инвестиционной деятельности непосредственно, вам потребуется регистрация в личном кабинете банка ВТБ и два официальных приложения.

ВТБ-Онлайн — уже привычное приложение для клиентов любых банков. Позволяет контролировать свои финансы в режиме онлайн и выполнять необходимые операции.

1. Контроль поступления денежных средств, а также расходов по своим счетам и картам. Заказ выписок;
2. Привычные оплаты услуг ЖКХ, мобильной связи, доступа в интернет и так далее;
3. Моментальные переводы с карты на карту;
4. Открытие вкладов и подача заявки на кредит в экспресс-режиме.

Доступно на платформах Android и iOS.

ВТБ Мои Инвестиции — профильное приложение для работы с инвестиционными инструментами.

Приложение «Мои инвестиции» имеет простой и интуитивно понятный интерфейс.

Совершайте сделки, отслеживайте состояние своих инвестиций, получайте профессиональную помощь и аналитику лучших экспертов.

Робоэдвайзор — ваш профессиональный помощник в мире финансов. Это бесплатная услуга на базе приложения Мои Инвестиции.

В случае отклонения вашего портфеля или его отдельных составляющих от установленных параметров, робот отправит вам оповещение и предложение сбалансировать инвестиции. Как только у вас возникнут проблемы с доходом, робот поможет вам изменить ситуацию.

Помимо предоставления основных функций для начала инвестиционной деятельности, ВТБ Банк предлагает дополнительную помощь для тех, кто не уверен в своих знаниях и силах.

Персональный советник — услуга, которая предоставляется банком для инвесторов с любой суммой инвестирования. Ограничений нет. Предоставляется бесплатно.

Советник поможет в выборе оптимальной стратегии при формировании портфеля.

Дальнейшие действия предполагают предложение новых торговых идей, а также помощь в принятии решений об изменении структуры действующего портфеля для наиболее высоких результатов.

1. Персональное сопровождение на фондовом рынке;
2. Возможность хеджирования (страхования) рисков инвестиционных позиций;
3. Выделенная телефонная линия.

Помните, что в случае участия личного помощника или робоэдвайзора, окончательное решение остается за вами. Только вы отвечаете за применение того или иного инструмента инвестирования, а также осознаете все возможные риски.

Советники дают лишь рекомендации к действиям. Все решения вы принимаете самостоятельно и под свою ответственность.

Маржинальное кредитование — возможность совершать сделки с превышением объема собственных средств. Удобно в тех случаях, когда личных финансов не хватает для закрытия успешной сделки.

Банк предоставляет кредитные средства клиенту под залог уже имеющихся активов для проведения торговых операций на бирже.

Такой вид краткосрочного кредитования позволит увеличить объем портфеля, а также размер потенциальной доходности.

Необходимо помнить, что привлечение заемных средств увеличивают ваши риски.

• Маржинальное кредитование позволяет принимать участие в торгах при отсутствии необходимого личного капитала;
• Отсутствует необходимость в оформлении дополнительных документов. Денежные средства предоставляются на основании договора брокерского обслуживания;
• Услуга предоставляется бесплатно в рамках одной торговой сессии.

Всегда помните о рисках. Распределяйте вложенные денежные средства и выбирайте те инструменты, которые соответствуют вашему представлению о возможных рисках.

Инвестиции стали доступны для всех физических лиц РФ. Максимально простая и прозрачная инвестиционная деятельность позволяет начать работу без масштабных знаний и навыков.

Автоматические инструменты подбора составляющих портфеля, персональный советник и доступная аналитическая информация делает процесс не только простым, но и выгодным для потенциального инвестора.

Потенциальный размер инвестиций достаточно крупный? Обратите внимание на привилегии, которые вы получите от банка ВТБ.

Инвестиционная деятельность является наиболее рискованной, чем стандартные и застрахованные банковские вклады. Но и потенциальная доходность гораздо выше.

Как вывести деньги с брокерского счета ВТБ

Несмотря на доступность информации, простой интерфейс площадки и приложения, у потенциальных инвесторов возникает множество дополнительных вопросов.

Давайте попробуем разобрать те, которые волнуют подавляющее большинство потенциальных и уже действующих инвесторов.

Минимальная сумма для открытия брокерского счета — от 30000 рублей (рекомендуемая). Ограничений как таковых — нет. Открытие счета — бесплатно.

Пополнение и снятие денежных средств происходит без комиссии со стороны банка ВТБ.

Пополнение брокерского счета возможно несколькими вариантами:

1. Мобильный банк ВТБ или онлайн перевод с Мастер счета;
2. Межбанковский перевод через стороннюю организацию на реквизиты брокерского счета;
3. Перевод денежных средств от другого профессионального участника рынка ценных бумаг;
4. При личном визите в отделение банка ВТБ через кассу.

Комиссии за пополнение брокерского счета не взимаются банком ВТБ. Сторонние организации могут назначать свои комиссии. Перед совершением перевода уточняйте данные.

При совершении сделок на бирже вы оплачиваете следующие виды комиссий в пользу площадки:

1. Брокерская комиссия, которая будет варьироваться в зависимости от тарифного плата;
2. Непосредственная комиссия биржи;
3. Депозитарная комиссия (взимаемая за сделки с ценными бумагами) — 150 рублей фиксировано. Списание в день проведения первой сделки.

Вывод денежных средств с брокерского счета осуществляется только на ваш личный счет открытый в банке ВТБ. Организовать вывод можно следующими путями:

1. Через личный кабинет в разделе «Распоряжения»;
2. Дать поручение специалисту по телефону горячей линии Мои Инвестиции: 8(800)333–24–24;
3. Обратившись к персональному менеджеру, либо в отделении банка ВТБ.

Период вывода денежных средств с брокерского счета осуществляется на следующий рабочий день.

Срочный вывод (в день обращения) может быть организован только в том случае, если заявка или распоряжение были поданы до 13:45 по МСК.

Стоимость вывода в обычном режиме — 0 рублей. Экспресс-вывод в тот же день — 0,1% от общей суммы.

Загрузка…

Источник: https://offshore4you.info/brokerskiy-schet-i-iis-v-banke-vtb/

Как открыть брокерский счёт в ВТБ: простая схема

Как правильно открыть брокерский счёт в ВТБ

Среди подписчиков, задающих мне вопросы о торговле ценными бумагами, немало тех, кто интересуется открытием брокерского счета во второй по величине финансовой банковской группе РФ. Отзывы об этом брокере противоречивые, но клиенты в своей массе привыкли ему доверять. Сегодня рассмотрим вопрос о том, как открыть брокерский счёт в ВТБ и что для этого нужно.

Втб брокер: краткий обзор

Я веду этот блог уже более 6 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах моих инвестиций. Сейчас публичный инвестпортфель составляет более 1 000 000 рублей.

Специально для читателей я разработал Курс ленивого инвестора, в котором пошагово показал, как наладить порядок в личных финансах и эффективно инвестировать свои сбережения в десятки активов. Рекомендую каждому читателю пройти, как минимум, первую неделю обучения (это бесплатно).

Подробнее

Брокерские услуги ВТБ оказываются по лицензии, выданной еще в 2003 г.

Сочетание фактора государственного контроля и большой клиентской базы не может не создать впечатления высокой надежности и безопасности сотрудничества.

В конце концов, второй по величине банк страны не может не занимать заметной доли на рынке. Благодаря этому ВТБ имеет в рейтинге Московской биржи следующие позиции:

• 3 место по числу заключенных договоров;
• 2 место по количеству активных клиентов;
• 11 место по объему операций.

Из статистики видно, что эту компанию, как и Сбербанк, предпочитают консервативно настроенные люди с небольшим депозитом, несклонные к спекулятивным сделкам.

Подробный отзыв о ВТБ Брокер я уже публиковал, здесь отмечу только ключевые моменты, важные для принятия решения об открытии счёта. Причинами для выбора ВТБ, помимо госучастия и репутации надежной компании, можно считать:

• доступ к зарубежным бумагам;
• относительно низкие комиссии;
• наличие адекватного мобильного приложения для торговли.

Однако нельзя не обратить внимания на негативные отзывы, которые в первую очередь касаются «неповоротливости» большой бюрократической структуры. Недовольными часто остаются опытные биржевые игроки, которым недостаточно функциональности мобильного сервиса «Мои инвестиции».

Они также отмечают, что получить код доступа к терминалу Quik довольно сложно. Встречаются жалобы и на то, что сотрудники ВТБ Брокер часто не знают, как отвечать на вопросы трейдеров и демонстрируют низкий уровень компетенции.

Кроме того, ВТБ не дает доступ к производным инструментам, а значит не удастся использовать стратегии хеджирования фьючерсами и опционами.

Как открыть брокерский счет: пошаговая инструкция

Перейти к информации о брокерском обслуживании можно через раздел «Инвестиции» официального сайта: https://www.vtb.ru/personal/investicii/brokerskoe-obsluzhivanie-iis

После нажатия на кнопку «Открыть онлайн» вы ждёте, что получите форму для заполнения своих данных. Однако будете перенаправлены на страницу авторизации в системе ВТБ-Онлайн.

Открытие счёта для клиента ВТБ

Если вы клиент банка, то сможете просто залогиниться и продолжить процедуру. После прохождения идентификации появится форма заявления на открытие брокерского счета, где уже будет содержаться вся требуемая информация.

Единственное, что останется сделать, – указать электронную почту. Кликнув по кнопке «Все верно», вы попадете на страницу, где должны будете выбрать тип счета:

• стандартный брокерский;
• индивидуальный инвестиционный ИИС (дающий право на дополнительные налоговые льготы).

Следующий шаг – выбор тарифа и подписание заявления. Ознакомившись с представленной информацией, нужно запросить код подтверждения, нажав на кнопку, расположенную в нижней правой части экрана.

После введения полученного пароля заявка будет отправлена в поддержку. В отличие от Сбербанка, ВТБ не предлагает сделки по займам «овернайт». Кредитное плечо можно использовать по умолчанию, не оговаривая свое желание прибегнуть к нему в заявке.

Открытие счёта для не клиентов ВТБ

Инвесторам, не имеющим карты ВТБ, пройти процедуру открытия счета онлайн через браузер не удастся. Им придется установить мобильное приложение «Мои Инвестиции» и действовать через него. Запустив программу на своем гаджете, нужно нажать на первую же ссылку.

После этого приложение снова предложит перейти в ВТБ-онлайн. Тем, кто решил воспользоваться им из-за отсутствия карты этого банка, следует нажать на нижнюю кнопку.

После этого можно приступить к процедуре открытия счета. В этом поможет робот-советник.

Введенные данные будущий клиент должен подтвердить кодом из СМС.

Однако посетить офис ВТБ все-таки придется: по правилам этого брокера весь доход от операций выплачивается на дебетовую карту одноименного банка, а значит ее необходимо получить.

Что в итоге

ВТБ сможет удовлетворить клиентов, которые ищут надежную компанию с госучастием и при этом хотят иметь возможность вкладывать деньги в иностранные акции. Тарифы этого брокера гораздо выгоднее, чем, например, предложение Тинькофф – другого популярного игрока, дающего возможность торговать американскими активами через смартфон.

Источник: https://smfanton.ru/novosti/brokerskij-schyot-v-vtb.html

Иис в втб – тарифы, плюсы и минусы, как открыть счет, отзывы

Здравствуйте, уважаемый читатель!

ВТБ — второй в России по величине финансовый холдинг. На 01.12.2021 чистые активы — 14,4 трлн. руб., собственные средства — 1,6 трлн. руб. В составе холдинга розничный банк (бывший ВТБ 24), брокерское подразделение которого оказывает инвестиционные и брокерские услуги.

Включая открытие и ведение индивидуального инвестиционного счета (ИИС). Как открыть ИИС в ВТБ — тема статьи.

Что такое индивидуальный инвестиционный счет и зачем он нужен

Особый банковский счет ИИС начал работу с января 2015 года. Специальный счет для торговли на бирже или счет доверительного управления. Только для резидентов РФ, физических лиц.

Выбор инструментов для инвестирования ограничен. Есть общие ограничения со стороны регулятора (ЦБ РФ) и брокерами. Конкретная брокерская компания сама устанавливает список инструментов, может их ограничивать при формировании инвестиционного портфеля.

В отличие от банковских депозитов ИИС не застрахованы со стороны государства. Впрочем, как и обычные брокерские счета.

Клиент может оформить ИИС и брокерский счет параллельно. Разница состоит в том, что ИИС может быть только один, брокерских счетов — сколько угодно в одной или разных брокерских компаниях. Клиент — физическое лицо — может открывать у одного брокера и ИИС, и брокерский счет.

Кроме возможного ограничения списка инструментов для формирования инвестиционного портфеля, ИИС открывается на следующих условиях:

• имеет два типа льгот по налогообложению (об этом ниже отдельно);
• срок существования ИИС не менее 3-х лет. Только в этом случае действуют льготы. Если счет закрывается раньше — льготы аннулируются;
• в течение года на ИИС можно внести не более 1 миллиона рублей;
• расчет НДФЛ по факту существования ИИС. Но не менее 3-х лет. Если на обычном брокерском счете НДФЛ рассчитывается и подлежит уплате по результатам года, на инвестиционном — при закрытии. В меньшей степени касается долгосрочных инвесторов, удерживающих ценные бумаги годами. У них и так налог списывают после продажи и получения дохода. Актуально для трейдеров с покупкой/продажей активов внутри года. На ИИС НДФЛ у них спишут только после вывода денег со счета. Плюс льготы и вычеты, которых нет на обычном брокерском депозите;
• можно перевести ИИС с одного брокера на другого. При этом в течение 30 дней старый ИИС необходимо закрыть.

Как работает

Клиент оформляет ИИС онлайн или с посещением офиса брокера. В ВТБ это можно сделать и так, и так. Если физлицо является клиентом ВТБ, оформить можно через онлайн приложение банк-клиент ВТБ-Онлайн.

После оформления внутрибанковским переводом или переводом с другого банка переводит деньги на ИИС. После поступления средств можно торговать или формировать инвестиционный долгосрочный инвестиционный портфель. Нет отдельных требований по срокам между открытием ИИС и внесением на него средств.

Или активности на счете. Это целиком прерогатива клиента. Он может открыть счет в январе, но внести деньги через год. Инвестор сам выбирает стиль и стратегию инвестирования. Или не торговать совсем. В таком случае теряется смысл ИИС.

С условиями можно ознакомиться на сайте брокера ВТБ, менюшка «Тарифы».

Как формируется возможный доход

Возможные источники дохода на инструментах ИИС ВТБ:

1. Акции — рост стоимости ценных бумаг и дивидендные выплаты.
2. Облигации — выплата купонного и дисконтного дохода.
3. Валюта — рост курса.
4. БПИФЫ (биржевые паевые инвестиционные фонды), ETF — увеличение цены.

Типы счетов

Ниже описание двух типов счетов на ИИС ВТБ.

Вычет на взносы

Или Тип А. Вычет в размере 13% от внесенной инвестором суммы на ИИС в течение календарного года. База для расчета ограничивается 400 000 руб. То есть максимальная сумма вычета не более 52 тыс. руб. При этом разрешено вносить в течение года до 1 миллиона рублей на ИИС.

Это вычет именно на взносы, которые вносит инвестор на ИИС. Доходы, полученные от торговли, дивиденды, купоны в расчетную базу не входят. Тип А предоставляется ежегодно. Только для резидентов РФ с подтвержденным источником дохода.

Вычет на инвестиционный доход

Тип Б. Один раз за весь срок существования ИИС инвестора при его закрытии. На размер начисленного НДФЛ. Проще — при закрытии ИИС НДФЛ не взимается. Исключение — налоги с дивидендов и по операциям с валютой. Их придется оплатить.

Особенности и ограничения ИИС

Основные:

1. Минимальный срок ведения ИИС, при котором сохраняются льготы, — 3 года.
2. Только для резидентов Российской Федерации от 18 лет.
3. Два типа льгот. Вычет на взнос и вычет на доход. Подробно в других главах.
4. Ограничение на пополнение ИИС в течение календарного года — 1 млн. руб.
5. Физическое лицо может открыть только 1 ИИС. Если открывается новый ИИС у другого брокера, старый ИИС необходимо закрыть в течение 30 дней со дня открытия нового.
6. Валюта ведения ИИС — рубли.
7. Система страхования вкладов на ИИС не распространяется.

Тарифы и стоимость обслуживания

Отдельные тарифы для ведения ИИС в ВТБ не используются. ИИС ведется по общим тарифам. По умолчанию подключается тариф «Мой онлайн» (с 01.07.2021).

Базовых три тарифа.

Полное описание всех тарифов и условий в Приложении 9 к Регламенту на оказание брокерских услуг.

Доходность

Если использовать готовые портфели (БПИФы) ВТБ, доходность составит:

Готовые портфели для инвестирования средств

БПИФы ВТБ — аналог ETF. На ИИС можно купить акции (паи) 5-ти БПИФов ВТБ (январь 2021 г.). Описание на странице ВТБ Капитал управление активами.

Преимущества и недостатки

Само введение режима ИИС — большой плюс для инвестора/трейдера. При этом не запрещается параллельно иметь у того же брокера обычный брокерский счет. За 4 года счета открыли 1,5 миллиона физических лиц.

Выделю отдельные преимущества:

• подходит как для активных трейдеров, так и для инвесторов;
• выбор типа вычета можно делать не сразу;
• наличие двух типов льгот по уплате налогов.

Минусы:

• ограничение на внесение на ИИС в течение календарного года 1 миллионом рублей;
• при закрытии ИИС раньше 3-х лет льготы аннулируются. Если инвестор уже получил возврат налога (Тип А) и закрыл ИИС ранее 3-х лет — сумму придется вернуть государству.

Пошаговая инструкция: как открыть ИИС

Описание различных путей открытия ИИС в ВТБ.

По телефону

8-800-100-24-24 (бесплатный) можно получить предварительную консультацию, узнать адрес ближайшего офиса ВТБ с инвестиционными услугами. В том числе по открытию ИИС. Но если вы не клиент ВТБ, посетить офис придется для подписания договора на оказание банковских/брокерских услуг.

Источник: https://greedisgood.one/iis-vtb

Индивидуальный инвестиционный счёт (ИСС) «ВТБ 24 Брокер»

Инвестируйте свои финансы в любые активы и возвращайте 13-процентный налог, а мы расскажем, как это сделать.

Сейчас многие люди, у кого есть какой-либо капитал, стремятся на нём заработать. Механизмов для этого существует множество, и доход человека всецело зависит от финансовой грамотности человека или того, кому он доверил управление своими финансами.

Большинство выбирает самый простой способ – банковские вклады, на которые начисляется прибыль в виде процентов. Но те, кто засунули нос поглубже в банковскую систему, знают о существовании индивидуальных инвестиционных счетов. Они не представляют собой пассивный доход, как вклады, но позволяют получить значительно большую прибыль.

В данном материале мы расскажем, что такое индивидуальный инвестиционный счёт и как его открыть.

Исс «втб24 брокер»: основные сведения

Индивидуальный инвестиционный счёт – брокерский счёт (счёт внутреннего учёта денежных средств и ценных бумаг клиента банка), по которому его владелец может получить налоговый вычет.

Условия открытия счёта такие же, как и у обычного брокерского счёта:

1. Максимальная годовая сумма пополнения баланса – 1 млн. рублей: если клиент внесёт бОльшую сумму, она будет возвращена на его мастер-счёт;
2. Минимальная сумма не обозначена, вы можете открыть счёт с минимальным балансом, но для получения прибыли эксперты «ВТБ24» советуют пополнять счёт минимум на 100 тыс. руб.;
3. Валюта – Российский рубль: с данным инвестиционным счётом у Вас не будет возможности приобретать ценные бумаги зарубежных компаний, выпущенные не в рублях;
4. Один индивидуальный инвестиционный счёт на одного клиента: «ВТБ24» позволяет открывать только один ИИС на одно зарегистрированное физическое лицо, но при этом несколько брокерских счетов. Переводить деньги со стороннего ИИС в «ВТБ24» нельзя;
5. Нельзя снимать средства, но пополнять счёт можно в неограниченном количестве внутри лимита в 1 млн. руб.;
6. Получение налогового вычета возможно только по прошествии 3-х лет с момента открытия счёта: функционировать счёт может неограниченно долго, но налоговый вычет может быть получен не с момента пополнения, а с момента открытия счёта.

За счёт того, что данный финансовый продукт находится на российском рынке относительно недавно, отзывы на него в основном положительные за счёт разницы между вкладами, по которым нельзя вернуть налог, и ИИС, где это можно осуществить.

Работать на индивидуальном инвестиционном счёте можно со следующими финансовыми инструментами:

• акции и облигации национальных компаний;
• федеральные и муниципальные облигации;
• производные инструменты на срочном рынке;
• структурные продукты;
• паи ПИФов трёх управляющих компаний, сотрудничающих с группой «ВТБ»;
• ценные бумаги внебиржевой секции ММВБ.

Работать с ИИС можно через систему QUIK или через онлайн платформу, также доступен и мобильный доступ, что полностью развязывает руки начинающим трейдерам в выборе устройства.

Исходя из всего вышесказанного, можно заключить, что ИИС – тот же брокерский счёт, но с расширенными возможностями возврата налога, созданный для увеличения доли частных инвестиций и их объёма на российском рынке ценных бумаг.

Одним из способов получения прибыли по ИИС являются налоговые преференции. Закон предполагает два типа налоговых вычетов:

1. На сумму внесённых на ИИС средств: Вы можете получить 13% от баланса счёта по истечении трёх лет. Максимальная сумма – 130 тыс. руб. (13% от порога средств на счёте – 1 млн. руб.) Инвестор получает право на получение налога, если он официально трудоустроен и платит НДФЛ.
2. На доход. Весь доход, который Вы получаете от операций на валютном рынке не будет облагаться налогом 13% на прибыль, независимо от характера прибыли: дивиденд, купон, разница между куплей и продажей.

Обращаем Ваше внимание, что изменить схему возврата налога в течение срока действия счёта нельзя. Вам нужно будет выбрать торговую стратегию, которой Вы будете пользоваться, заранее.

Вы можете получить налоговый вычет по ИИС в «ВТБ24 Брокер» по истечении трёх лет существования счёта.

Но если Вы воспользуетесь первым видом возврата, то возмещать налоги можно будет каждый год при условии, что счёт будет закрыт не раньше трёх лет с момента открытия.

Если закрыть его раньше, то все полученные средства будут возвращены брокеру вместе с комиссией за перевод в размере одного процента.

Тарифы ИИС «ВТБ24 Брокер»

Поскольку инвестиционный счёт является разновидностью брокерского, то и тарифы с торговыми условиями у них одинаковые. «ВТБ24 Брокер» предлагает две линейки тарифов: «Инвестор» и «Профессиональный», – в зависимости от статуса инвестора.

Тариф «Инвестор» предусматривает фиксированную комиссию, не зависящую от оборота:

• «Базовый» – 0,0413%;
• «Привилегия» – 0,03776%;
• «Прайм» – 0,03776%.

Тариф «Профессиональный предполагает зависимость комиссии от торгового оборота в течение дня:

В соответствии с условиями ИИС «ВТБ24 Брокер» операции с облигациями ФЗ для населения не включаются в дневной оборот.

Существует фишка, которой могут воспользоваться только хитрые клиенты компании, и называется она «дивидендный комбайн». Её суть заключается в том, что можно получить компенсацию за вычтенные средства при второй схеме возврата налога.

«ВТБ24» выводит прибыль непосредственно на мастер-счёт клиента, который затем распоряжается им по своему усмотрению: увеличивает баланс ИИС или выводит средства.

Однако средства приходят на мастер-счёт уже без учёта налогов, что и позволяет получить компенсацию после закрытия счёта через три года.

Как открыть инвестиционный счёт?

Открыть инвестиционный счёт можно только в банке, но сделать это можно по-разному. В первом случае Вы можете просто обратиться в отделение банка с соответствующими документами.

Во втором – позвонить на горячую линию 8-800-333-24-24 и договориться с менеджером о визите: все необходимые со стороны банка документы будут готовы, что значительно сократит время оформления заявки.  

Чтобы оформить ИИС, необходимо иметь с собой только паспорт и СНИЛС. Открытие счёта будет длиться от тридцати минут до одного часа в зависимости от наличия расчётного счёта.

После оформления заявления у Вас останутся:

• экземпляры заявлений на открытие счёта в депозитарии, в «ВТБ24», на предоставление услуг комплексного обслуживания и на открытие ИИС;
• данные для перевода на мастер-счёт;
• карта мгновенной выдачи «ВТБ24»;
• скретч-карта, содержащая логин и пароль для входа в личный кабинет трейдера;
• логин и пароль для входа в онлайн систему «ВТБ24».

Как пополнить инвестиционный счёт?

Процедура пополнения счёта довольно замысловатая, если сравнивать её с простым пополнением банковской карты или приобретением ценных бумаг:

1. Внесите через банкомат или кассу банка нужную сумму на карту «ВТБ24», полученную после оформления документов;
2. Зайдите в «ВТБ.Онлайн»;
3. Переведите средства с карты на мастер-счёт;
4. Перейдите в меню «Переводы» – «Пополнение брокерского счёта»;
5. Заполните платёжное поручение, указав в нём сумму и субпозицию, найти которую можно в извещении об открытии ИИС;
6. Нажмите продолжить и подтвердите операцию кодом из СМС.

Аналогично можно положить средства и через мобильное приложение.

Как получить налоговый вычет на ИИС?

То, ради чего ИИС и приходили на финансовый рынок России – возврат налогового вычета – главная фишка этого банковского продукта, которой и привлекают новых клиентов. Процедура по двум стратегиям будет отличаться.

Для получения налогового вычета на вносы на ИИС клиенту необходимо будет предоставить в налоговую инспекцию следующие документы:

• Налоговая декларация по форме 3-НДФЛ по завершении налогового периода;
• Документ, подтверждающий получение дохода, облагаемого по 13-процентной ставке в соответствующем налоговом периоде (например, справка по форме 2-НДФЛ);
• Документ, подтверждающий факт зачисления средств на ИИС;
• Заявление на возврат налога с указанием банковских реквизитов налогоплательщика.

При возврате налога на доход всё несколько проще. По прошествии 3-х лет с момента открытия счёта клиенту необходимо будет предоставить банку справку из налоговой инспекции о том, что он не пользовался налоговыми вычетами на взносы на ИИС в течение срока существования счёта. В этом случае банк, выступающий налоговым агентом, не будет удерживать НДФЛ при выплате средств.

При закрытии ИИС ранее трёх лет с положительного финансового результата взимается НДФЛ как по обычному брокерскому счёту.

Мы рассказали Вам об основных моментах, связанных с индивидуальными инвестиционными счетами «ВТБ24 Брокер», а облегчить себе процедуру пополнения счёта Вы можете с помощью памятки, прикреплённой ниже. {attachments}

Источник: https://www.vtb-gid.ru/articles/individualnyj-investitsionnyj-schjot-iss-vtb24-broker

Брокерский счет и ВТБ Инвестиции: рекомендации и условия

Достаточно часто люди в современном обществе ищут способы дополнительного заработка, которые помогут не только получить приятный бонус, но и перерасти в основную и прибыльную деятельность.

Мы стараемся освещать те современные финансовые инструменты, которые предлагают нам банки.

В блоке статей о ВТБ Инвестициях мы затрагивали тему как брокерского счета, так и ИИС.

Открытие брокерского счета в режиме онлайн занимает несколько минут.

Данный материал будет содержать исчерпывающую информацию и ответы на те вопросы, которые задавали нам наши читатели.

Как начать инвестировать?

Брокерский счет — ваш путеводитель и верный помощник в мире инвестиций. Стать владельцем акций крупных компаний гораздо проще чем вы можете представить на первый взгляд.

Операции с брокерским счетом:

• Покупка ценных бумаг различных компаний на основании ваших приоритетов;
• Продажа ценных бумаг в наиболее благоприятный период;
• Заработок на разнице курсов валют.

Брокерский счет подразумевает более лояльные условия (по сравнению с ИИС):

• Минимальная сумма — не регламентируется;
• Пополнение — без ограничений;
• Максимально гибкий срок инвестирования — от 1 дня.

ИИС имеет ряд строгих правил, которые необходимо выполнять для получения хорошей прибыли и возможности получить налоговый вычет.

Процесс открытия брокерского счета:

1. Установите мобильное приложение ВТБ-Онлайн и откройте брокерский счет;
2. Пополните счет с вашей банковской карты;
3. Установите приложение Мои Инвестиции и начните изучение аналитической информации;
4. Формируйте инвестиционный портфель, следите за изменениями на рынке и получайте доход.

Процесс управления вашим портфелем максимально прост. Для комфортной работы вам понадобится лишь смартфон с выходом в Интернет.

Открытие брокерского счета через ВТБ-Онлайн доступно только действующим клиентам банка.

ВТБ-Онлайн — это мобильный банк, который позволяет действующему клиенту открыть брокерский счет и пополнить его с карты.

ВТБ Мои Инвестиции — специализированное приложение для ведения инвестиционной деятельности. Именно с его помощью вы будете оперативно получать необходимую информацию и совершать различные операции.

Робоэдвайзор — уникальный сервис для инвесторов, который следит за вашим портфелем и может вовремя оповестить об отклонениях.

Функционал ребалансировки отправляет вам уведомление в том случае, если параметры портфеля отклонились от рекомендуемых. Вы сможете в короткие сроки принять меры и не потерять прибыль.

Как открыть брокерский счет в ВТБ

Рассмотрим подробную инструкцию по открытию брокерского счета в приложении Мои Инвестиции.

Шаг 1. Первое знакомство.

Если вы не клиент банка ВТБ, то открыть брокерский счет можно через приложение Мои Инвестиции.

• После установки приложения вам необходимо открыть его и выбрать вкладку «Открыть брокерский счет/стать клиентом ВТБ»;
• Далее следует кликнуть на окно «Открыть счет онлайн» (для тех, у кого нет действующего счета в банке ВТБ).

Шаг 2. Ввод личных данных.

Для открытия вам понадобятся паспорт, СНИЛС и ИНН.

• Для открытия счета вам понадобится ввести данные паспорта и ИНН/СНИЛС;
• Вы сможете отредактировать данные в процессе дальнейшей регистрации;
• Укажите иные личные данные, а так же номер мобильного телефона.

Важно! Номер телефона будет использоваться в качестве логина, а так же именно на него будут приходить все сообщения.

Шаг 3. Подпись документов.

Документы для открытия подписываются через СМС.

• После ввода и проверки всех данных вам будет предложено подписать документ об электронном документообороте;
• Так же вам необходимо ознакомиться с условиями брокерского и депозитарного обслуживания и подписать их.

Подпись происходит путем ввода уникального кода из СМС.

Шаг 4. Окончание регистрации.

Вход осуществляется по логину (номеру вашего телефона).

• Когда все шаги будут завершены, вы получите СМС от ВТБ о том, что заявка принята в обработку;
• После ее подтверждения вас оповестят и отправят на электронную почту реквизиты для пополнения баланса в ВТБ Мои Инвестиции.

После этого вам необходимо войти в систему под своим логином и паролем. Теперь вы полноценный инвестор!

Как пополнить брокерский счет ВТБ

Достаточно много вопросов возникает относительно ввода и вывода денежных средств со счета.

Брокерский счет не предусматривает ограничения на такие операции (в отличие от того же ИИС).

Пополнение брокерского счета в ВТБ:

• Через Интернет-банк или Мобильное приложение ВТБ-Онлайн;
• С помощью личного кабинета стороннего банка с использованием реквизитов;
• В офисе банка ВТБ.

Если вы не являетесь действующим клиентом банка ВТБ и не имеете доступа к ВТБ-Онлайн, то пополнение можно осуществить картой любого банка через ВТБ Мои Инвестиции.

Важно! Максимальная сумма пополнения в этом случае составит 100000 рублей в месяц.

Осуществить перевод можно и через личный кабинет другого банка по реквизитам.

Пример:

Реквизиты для пополнения приходят на электронную почту сразу после завершения регистрации.

Не забывайте дополнительно указывать номер торговой системы или номер открытой субпозиции.

Пример заполнения:

Заполненный образец реквизитов для пополнения брокерского счета.

Срок зачисления денежных средств:

• Перевод денежных средств со счета в банке ВТБ занимает 10-15 минут (в рабочий день);
• Осуществление перевода из стороннего банка может занять до 3 рабочих дней;
• Любые переводы после 18:00 МСК зачисляются на следующий торговый день после 10:00 МСК.

Банк ВТБ не взимает комиссию за переводы по реквизитам. При платеже из стороннего банка комиссию удержит ваша кредитная организация.

Осуществление внесения через приложение ВТБ Мои Инвестиции так же предполагает комиссии, но уже с двух сторон:

• Перевод до 1000 рублей — 10 рублей комиссии ВТБ + ваш банк;
• От 1000 до 10000 рублей — 0,5% от суммы;
• От 10000 до 100000 рублей — 0,4%.

Выгоднее всего стать действующим клиентом банка ВТБ и совершать мгновенное пополнение брокерского счета без комиссии.

Вам достаточно оформить дебетовую Мультикарту банка ВТБ и пользоваться всеми предусмотренными привилегиями. Тем более, что обслуживание пластика ничего не стоит!

Для получения информации вы можете обратиться к специалистам ВТБ Инвестиции:

• Телефон круглосуточной горячей линии: 8(800)-333-24-24;
• Для жителей Москвы: +7(495)-797-93-48.

Клиентская поддержка: пн-пт 09:00-19:00 МСК. Техническая поддержка: пн-пт 09:00-00:00 МСК.

Вывод денег с брокерского счета ВТБ

Вывод денежных средств не вызывает особых проблем даже у начинающих инвесторов.

Вывод денежных средств осуществляется на следующий рабочий день.

Действия:

• Откройте приложение Мои Инвестиции;
• Перейдите в раздел «Портфель» — значок кошелька — «Вывести»;
• Выберите счет с которого нужно вывести средства и счет на который зачислить.

Срок отправки платежа зависит от вашего банка. ВТБ оформляет вывод до 18:00 МСК следующего рабочего дня.

Если вывод вы оформили сегодня, то при наилучшем стечении обстоятельств денежные средства будут на вашем счету уже завтра до 18:00.

Задержки возможны только из-за обработки платежа вашим банком.

Важно учитывать режим торгов:

• Денежные средства после закрытия сделки отображаются на вашем счету сразу;
• Вывести их можно будет только тогда, когда биржа закроет сделку;
• Для большинства акций и еврооблигаций это 2 рабочих дня. Для ОФЗ — 1 рабочий день.

Комиссия за вывод средств:

• До 300000 рублей в месяц — бесплатно;
• Свыше 300000 рублей — до 0,2%.

При выводе ваших средств на счет банк ВТБ самостоятельно рассчитывает и удерживает сумму налога, которую необходимо заплатить государству.

Исключения: обмен валют и иностранные ценные бумаги. За доход от них вам придется заплатить налог самостоятельно.

Не забывайте, что вы можете получить консультации по любым вопросам от специалистов ВТБ:

• Горячая линия: 8(800)-333-24-24;
• Официальный сайт: broker.vtb.ru

Рекомендации по открытию брокерского счета в ВТБ на 2021 год видео

Загрузка…

Источник: https://www.blotter.ru/1/l11-2/rekomendatsii-po-otkrytiyu-brokerskogo-scheta-v-vtb-na-2021-god/