Эквайринг от Сбербанка: стоимость для ИП

Эквайринг в Сбербанке: тарифы для ИП и ООО, условия и отзывы

Коротко о главном:

В статье рассмотрим условия и тарифы на эквайринг в Сбербанке для ИП и юридических лиц. Мы собрали отдельно процентные ставки по торговому, мобильному и интернет-эквайрингу, а также цены на покупку и аренду POS-терминалов. И в конце статьи вы можете прочитать отзывы действующих клиентов об эквайринге в Сбербанке или оставить свой отзыв.

подробные условия Расчетный счет в Сбербанке В сравнении Сравнить

тарифы Показать тарифы

Тариф

Большие возможности

Активные расчеты

Хорошая выручка

Удачный сезон

Легкий старт

Стоимость
обслуживания (руб.мес)

12990 р./мес.

2490 р./мес.

1090 р./мес.

690 р./мес.

0 р./мес.

Срок открытия

В течение дня.

В течение дня.

В течение дня.

В течение дня.

В течение дня.

Начисление % на остаток по счету

нет

нет

нет

нет

нет

% за внесение наличных

от 0 до 0,3%

0,3%

от 0 до 0,15%

от 0 до 0,3%

0,15%

% за снятие наличных

от 0 до 10%

от 3 до 10%

от 3 до 10%

от 3 до 10%

от 3 до 10%

Лимит бесплатного перевода на карту физ. лица

до 300 тыс. р./мес.

до 150 тыс. р./мес.

до 150 тыс. р./мес.

до 150 тыс. р./мес.

до 150 тыс. р./мес.

Комиссия за перевод юр. лицам и ИП

100 р./шт.

16 р./шт.

35 р./шт.

49 р./шт.

199 р./шт.

Интернет-банкинг и мобильное приложение

есть

есть

есть

есть

есть

Корпоративные карты

250 р./мес.

250 р./мес.

250 р./мес.

250 р./мес.

250 р./мес.

Торговый эквайринг

от 1,4 до 2,5%

от 1,4 до 2,5%

от 1,4 до 2,5%

от 1,4 до 2,5%

от 1,4 до 2,5%

Мобильный эквайринг

от 1,4 до 2,5%

от 1,4 до 2,5%

от 1,4 до 2,5%

от 1,4 до 2,5%

от 1,4 до 2,5%

Интернет-эквайринг

2%

2%

2%

2%

2%

Зарплатный проект

0,15% за перевод

0,15% за перевод

0,15% за перевод

0,15% за перевод

0,15% за перевод

Валютный счет

2500 р.

2500 р.

2500 р.

2500 р.

2500 р.

Комиссия по валютному контролю

0,15%

0,15%

0,15%

0,15%

0,15%

Кредит или овердрафт

ставки рассчитываются индивидуально

ставки рассчитываются индивидуально

ставки рассчитываются индивидуально

ставки рассчитываются индивидуально

ставки рассчитываются индивидуально

При расчете тарифного плана по торговому эквайрингу учитывается несколько параметров:

• Город регистрации – для московских компаний тарифы рассчитываются индивидуально, в регионах действуют фиксированные ставки.
• Вид деятельности – продуктовые супермаркеты, магазины одежды и обуви, рестораны, индустрия красоты, магазины стройматериалов и товаров для дома, сфера услуг и пр.
• Ежемесячный оборот по одному POS-терминалу – чем больше объем безналичных платежей, тем ниже ставка.
• Количество терминалов на одну точку.

На сайте Сбербанка есть калькулятор, с помощью которого можно рассчитать комиссию для вашей организации. Для примера мы подготовили в таблице стоимость обслуживания для ООО и ИП в зависимости от оборота по терминалу (категория «Продукты», г. Санкт-Петербург):

Для новых клиентов в первый месяц действуют льготные условия: банк списывает лишь комиссию с безналичных платежей (без абонентской платы). Ставка варьируется от 1,8 до 2,3% (процент зависит от вида деятельности). По истечении промо-периода абонентская плата берется, только если ежемесячный оборот по одному терминалу составляет менее 80 000 руб.

Преимущества торгового эквайринга в Сбербанке:

• Подключение в течение одного дня.
• Современные платежные терминалы, которые принимают карты Мир, Виза, Мастеркард и Юнион Пэй.
• Расчеты с помощью банковских карт (в том числе с технологией бесконтактной оплаты) и приложений для смартфонов Apple, Android, Samsung.
• Бесплатные рекламные материалы и инструктаж для работников фирмы.
• Зачисление средств на счет не позднее следующего рабочего дня после оплаты картой.
• Перечисление денег на расчетный счет любого российского банка (не обязательно открывать счет в Сбербанке).
• Персональный менеджер и круглосуточная помощь от службы поддержки.
• Ежедневные отчеты с детализацией в личном кабинете.
• Доступные условия для малого бизнеса благодаря широкой тарифной сетке.

Рекомендуем прочитать: Валютный счет и валютный контроль в Сбербанке: как открыть, тарифы, условия и отзывы.

Платежный модуль интегрируется с любой интернет-площадкой – вы можете подключить онлайн-эквайринг на сайте, в мобильном приложении или на странице в социальной сети. Комиссия зависит от ежемесячного объема безналичных платежей – чем больше оборот, тем ниже комиссия.

Преимущества электронного эквайринга Сбербанка:

• Быстрая и простая установка модуля, совместимость с большинством популярных конструкторов сайтов.
• Функциональное API и возможность индивидуальных настроек.
• Удобный и понятный для покупателей интерфейс платежной страницы.
• Продажа товаров через соцсети, мессенджеры и e-mail – сформируйте счет, вставьте ссылку в сообщение и отправьте покупателю.
• Можно подключить онлайн-кассу с фискализацией (в соответствии с 54-ФЗ).
• Управление платежами через личный кабинет – формирование счетов, отслеживание поступлений в режиме реального времени, история операций и подробные отчеты.

Для подключения мобильного эквайринга, в банке можно взять в аренду компактные переносные терминалы, которые подключаются к любому смартфону или планшету, работают от Wi-Fi и 3G. Оборудование принимает платежи в любых условиях при наличии доступа к сети, поэтому подходит для курьерских служб и мобильных точек продаж. Интеграция с кассой не требуется.

Терминалы для эквайринга в Сбербанке: цена покупки и условия аренды

Для торгового эквайринга можно подключить оборудование, которое одновременно является платежным терминалом и кассой. Вы можете выбрать одну из трех моделей онлайн-кассы «Эвотор». Преимущества платежных терминалов Сбербанка:

• Все модели «Эвотор» готовы к работе, дополнительная настройка не нужна.
• В комплекте есть фискальный накопитель.
• Банк берет на себя расходы по доставке, ремонту и замене неисправных аппаратов.
• Устройства поддерживают все виды связи – Wi-Fi, 3G, модем.
• Онлайн-кассы соответствуют требованиям 54-ФЗ.

Эквайринг подключается на двух тарифах – «Старт» или «Бизнес». Стоимость пакетов услуг – 1000 руб. и 2000 руб., соответственно. В рамках тарифного плана «Старт» бесплатными будут техподдержка и быстрая замена терминала. В тариф «Бизнес» входят следующие опции:

• Бесплатное подключение к ОФД.
• Фискальный накопитель.
• Регистрация в ИФНС.
• Электронная подпись.
• Техподдержка.

Вы можете не только арендовать, но и купить платежные терминалы:

• Эвотор 5 – от 13 700 руб.
• Эвотор 7.3 – от 13 700 руб.
• Эвотор 10 – от 17 700 руб.

Рекомендуем прочитать: Зарплатный проект Сбербанка для юридических лиц и сотрудников: тарифы, условия и отзывы.

Для подключения торгового или мобильного эквайринга заполните онлайн-анкету на сайте sberbank.ru, указав:

• Вид эквайринга, который вы хотите установить.
• ФИО.
• Город.
• Контакты – телефон, e-mail.
• Название юр. лица или ФИО ИП.
• ИНН.

Отправьте заявку и дождитесь звонка из банка. Менеджер отдела эквайринга проконсультирует вас, уточнит, какое оборудование вы хотите заказать, и согласует время встречи. Подготовьте пакет документов и посетите отделение Сбербанка. Нужно будет заполнить заявление и подписать договор.

После оформления бумаг вам назначат дату установки терминалов. Технический специалист настроит оборудование и обучит персонал. На этом же этапе вы получите инструкцию по применению платежных устройств и рекламные материалы (стикеры, плакаты и пр.).

Если вы хотите заказать онлайн-эквайринг, также заполните электронную анкету и ответьте на звонок из банка. После подписания документов специалист настроит интернет-эквайринг. Если в дальнейшей работе вам потребуется помощь, вы можете обратиться в круглосуточную техподдержку по телефону горячей линии.

Подключение в Сбербанк Бизнес Онлайн

Если у вас уже есть расчетный счет в Сбербанке, подать заявку на эквайринг можно через онлайн-сервис:

1. Введите логин и пароль для входа в личный кабинет.
2. В меню выберите пункт «Эквайринг».
3. Нажмите «Оформить».
4. Заполните анкету и дождитесь ответа из банка.

Необходимые документы

Перечень документов для общества с ограниченной ответственностью:

• Выписка из единого государственного реестра юридических лиц.
• Распорядительный акт, подтверждающий полномочия директора.
• Паспорт руководителя организации.

От индивидуального предпринимателя потребуются только паспорт и выписка из ЕГРИП.

Отзывы предпринимателей об эквайринге в Сбербанке

Максим Суслов:

Счет моей компании открыт в Сбере, поэтому и эквайринг я решил подключать здесь же. В банке большой выбор терминалов, я заказал самый функциональный Эвотор, поскольку цена доступная.

Ставка зависит от оборота, у меня вышла в районе 2%. Но даже если у вас малый бизнес, и картами расплачиваются редко, условия все равно будут выгодными.

Еще один плюс — персональный менеджер, через которого быстро решается любой вопрос.

Александр Варгин:

Теперь я могу принимать оплату не только на веб-сайте, но и в мобильном приложении. Условия меня устраивают — ставка 2% и оперативное зачисление денег на счет.

Техподдержка работает 24/7, если есть технические неполадки — можно быстро устранить проблему.

Игорь Сотников:

У меня своя служба доставки, и пос-терминалы я заказал в Сбербанке, выдали их бесплатно. Ставка по эквайрингу стандартная, не выше, чем в других банках. Картридер подключается к любому гаджету. Раньше мои курьеры пользовались другими аппаратами, те постоянно теряли сигнал. Сейчас таких проблем нет. Банк перечисляет деньги на счет без задержек.

Источник: https://rko-tarify.ru/acquiring/jekvajring-v-sberbanke.html

Как ИП поставить терминал оплаты картой от Сбербанка и сколько это стоит

С того момента, как в жизнь людей пришла возможность расчета с использованием банковских карт, техническое оснащение и функционал этого платежного средства постоянно расширяется.

С течением времени оплата при помощи платежных карточек стала доступна в крупных сетевых магазинах, а также в любом месте, где реализуется продукция или предоставляются услуги.

Все это происходит за счет внедрения эквайринга.

Под словом эквайринг подразумевается осуществление приема карт в качестве платежного средства. Стоит отметить, что порядка 40% безналичных операций на всей территории страны и в 70% магазинов Москвы обеспечивается Сбербанком.

Для покупателя платеж картой будет без взимания дополнительной оплаты. Однако магазины и ИП перечисляют финансовому учреждению процент, установленный договором.

Формирование тарифов в Сбербанке на эквайринг для ИП происходит под воздействием определенных факторов.

Стоимость

Сбербанк предлагает бизнесменам сразу три вида продукта. Каждый из них предназначается для обеспечения потребностей предпринимателей, работающих в различных бизнес направлениях. Чтобы рассчитать эквайринг от Сбербанка стоимость услуги применяется процентная шкала от общей суммы транзакций, проведенных по терминалу.

Торговый эквайринг

На основании федерального закона No112-ФЗ юрлица обязаны обеспечить клиентам возможность оплаты по безналичному расчету. Это обстоятельство затрагивает фирмы любой формы собственности, оборот которых превышает 60 миллионов в год.

Так как пластиковые карты считаются одним из популярных вариантов оплаты без участия наличных денег, на предприятиях и торговых точках с обозначенным пределом оборота установка эквайрингового оборудования является обязательной процедурой. В противном случае на юридическое лицо будет составлен протокол о привлечении к административной ответственности и наложении денежного взыскания. Сбербанк предлагает эквайринг и доступные тарифы для ИП.

Применение торгового эквайринга фирмами с меньшим оборотом, считается хорошим вариантом для привлечения дополнительных клиентов. Установка платежного терминала для оплаты банковскими картами позволит покупателю сделать выбор в пользу удобного варианта оплаты. Да и не всегда у клиента есть необходимая сумма наличными деньгами.

Согласно социологическим исследованиям, людям легче расстаться с виртуальными финансами. При этом средний чек на объекте с возможностью расчета по терминалу выше на 10%, нежели в магазинах, не использующих в работе эквайринг.

Еще одно преимущество заключается в увеличении количества обслуживаемых покупателей за один час, так как проведение платежа по банковской карте отнимает несколько секунд. Поступившие на счет юридического лица денежные средства можно использовать уже спустя сутки. Этот показатель — один из лучших в банковском сегменте, что подтверждается отзывами довольных клиентов.

В качестве оборудования можно использовать POS-терминалы, принимающие и чиповые, и магнитные карты. Порядка 70% торговых объектов уже установили аппараты, позволяющие рассчитаться бесконтактно (достаточно просто поднести банковскую карту к терминалу).

Стоит отметить, что установка терминала может быть стационарной, то есть используется подключение с помощью проводов либо переносное. Последний вариант подойдет для служб такси, работы курьера или оплаты счетов в местах общественного питания. Процент по торговому эквайрингу в Сбербанке будет равен от 0,5% до 3% от суммы всех платежей за определенный период времени.

Интернет-эквайринг

ИП, реализующие товар в сети Интернет и принимающие оплату дистанционно, не пройдут мимо такого предложения, как интернет-эквайринг. Для работы через собственный сайт или приложение этот инструмент станет незаменим.

Однако в Сбербанке решено не ограничиваться предоставлением бизнесменам услуги получения оплаты через специальную форму для покупок.

Перечень продуктов интернет-эквайринга выглядит следующим образом:

1. Возможность оплаты через онлайн-кассу.
2. Подключение к сервисам Pay для двух ОС современных смартфонов.
3. Перечисление средств по звонку со смартфона.
4. Внесение платежей в социальных сетях.
5. Оплата по выставленному счету на электронный ящик.

Для ведения торговли при помощи сайта бизнесмен должен подключить разработанное банком ПО, появляющееся после подписи договора. При возникновении трудностей менеджер Сбербанка проконсультирует по проблеме. Кроме того, можно отыскать и интернет эквайринг инструкцию.

Интернет эквайринг от Сбербанка полностью безопасен для совершения операций с деньгами. Кроме того, использовать такую технологию можно круглосуточно, что позволит не останавливать работу сайта ни на минуту.

Предприниматель, осуществляющий работу с помощью интернета, оформляет с банком договор, разрешающий использовать специальный модуль для приема платежей в сети. Этот модуль располагается на сайте и активирует работу сервисов. С его помощью покупатели безопасно и быстро вносят оплату за покупки. Комиссия для бизнесмена составит 2-2,5% и будет зависеть от суммы проведенных транзакций.

Мобильный эквайринг

Такая услуга пользуется популярностью у ИП, имеющих небольшой товарооборот. Мобильный эквайринг для ИП предназначается для бизнесменов, в работе которых не обязательны платежи по картам. Этот тип банковского продукта могут взять на вооружение предприниматели, работающие с патентом либо применяющие систему налогообложения ЕНВД.

Для считывания карты применяется специальное устройство (mPOS-терминал), которое активируется в установленном на смартфон или планшет приложении. Для работы потребуется устойчивое соединение гаджета с интернетом.

Установка терминала на торговой точке имеет ряд преимуществ:

1. Увеличение товарооборота за счет возросшего доверия клиентов.
2. Снижение риска расчета фальшивыми банкнотами.
3. Полная замена кассового оборудования (покупатель просто подносит банковскую карту к устройству и платеж происходит автоматически).

Мобильный эквайринг принято считать самым дорогостоящим, так как вознаграждение банка составляет 3%.

Аренда оборудования

При обсуждении проблемы, как поставить терминал оплаты картой в магазине, бизнесмену не стоит загружать голову покупкой POS-терминала. Это устройство предоставляется финансовым учреждением в аренду.

Чтобы воспользоваться услугой эквайринга юридическое лицо должно подписать с банком договор РКО. Стоимость аренды терминала за один месяц пользования будет в пределах 3 тысяч.

Она зависит от функционала устройства и количества терминалов, находящихся в аренде у одного ИП.

Банком осуществляется техническая поддержка и бесплатное обслуживание оборудования. При возникновении неисправности в работе устройства, терминал для ИП отремонтируют, а ПО обновят за счёт Сбербанка.

Комиссии

Эквайринг от Сбербанка принято считать не просто одним из способов осуществить платеж с использованием пластиковой карты. Под этим словом подразумевается часть банковской платежной инфраструктуры, участие в которой принимают и финансовое учреждение, и бизнесмен, и физлицо.

При обеспечении приема оплаты по пластиковой карте, банк использует специальное оборудование, переданное в аренду юридическому лицу.

Любая транзакция по банковской карте при оплате товара или услуги влечет за собой обращение банка-эквайера к банку-эмитенту (первым является Сбербанк, вторым — банк, выпустивший карту гражданина, рассчитавшегося за покупку).

Так происходит списание перевод денег с карты. На счет юридического лица деньги поступят спустя сутки.

За такие действия Сбербанк взимает с предпринимателя комиссию за все проводимые операции согласно договору эквайринга. Важно помнить, что процент идет с денег бизнесмена, а не его клиента. Соответственно, комиссию стоит вкладывать в итоговую стоимость товара.

На определение процента комиссионного вознаграждения в Сбербанке влияет два фактора:

• итоговая сумма оборота за период месяц (чем большим будет количество операций по карте, тем ниже станет вознаграждение банка);
• тип платежной карты, которая принимается бизнесменом к расчету (комиссия за оплату банковскими картами системы Maestro или Visa Electron будет ниже, нежели вознаграждение при оплате другими картами).

ИП становится выгодно принимать к оплате карточки, потому что вознаграждение банка находится в прямой зависимости от количества платежей.

Так, юридические лица, использующие безналичный расчет ежедневно могут рассчитывать на снижение банковского вознаграждения до 0,5%.

Такой привилегией пользуются, к примеру, сетевые магазины или крупные производственные компании.

Если выручка по пластиковым картам будет меньше оговоренной суммы в договоре, тогда финансовое учреждение накладывает на предпринимателя штрафные санкции. Размер этого наказания прописывается в договоре еще на этапе его заключения.

Зависит он от используемого тарифа.

Источник: https://tvoeip.ru/buhgalteriya/kassa/sberbank-ekvayring

Эквайринг от Сбербанка: условия и стоимость для ИП

Сбербанк — одно из самых крупных и известных кредитных учреждений в России. Сбербанк является лидером рынка в отношении многих банковских продуктов, в число которых входит и эквайринг.

Сейчас это очень востребованная услуга, поскольку все большее число покупателей предпочитают хранить все деньги на карте и необходимость расплатиться где-либо исключительно наличными деньгами нередко вызывает у них затруднения. Чтобы не потерять клиента, представители малого бизнеса должны предоставить возможность оплачивать товары и услуги разными способами, поэтому они все чаще прибегают к услугам эквайеров.

Сбербанк предлагает разные виды эквайринга для предприятий различных организационно-правовых форм, а для ИП существуют особые условия по стоимости подключения и обслуживания.

Эквайринг на выгодных условиях! Подключение за 1 день!

Оставьте заявку и получите консультацию в течение 5 минут.

Эквайринг в Сбербанке для ИП: какой выбрать?

Выбор эквайринга в Сбербанке для ИП находится в непосредственной зависимости от бизнеса предпринимателя. Обычный небольшой магазинчик около дома или интернет-магазин одежды выберут разные виды эквайринга, а соответственно, и разное оборудование.



Сбербанк предлагает своим клиентам такие виды эквайринга:

Торговый эквайринг используется в магазинах, кафе, парикмахерских и прочих организациях и дает возможность при помощи комплекса оборудования и ПО списывать средства с пластиковых карт.

Для этого приобретаются или берутся в аренду проводные или переносные POS-терминалы.

Некоторые из них имеют возможность бесконтактной оплаты, без введения PIN-кода, но это условие действительно только если сумма платежа не превышает 1000 рублей.

Проводные терминалы подходят для стационарных касс, их удобно использовать в кафе и магазинах. Беспроводные используют курьеры в интернет-магазинах и официанты в ресторанах. Они работают быстрее, поскольку соединение происходит при помощи Wi-Fi-подключения или Ethernet, если используется GPRS или GSM, то скорость не такая высокая.

Мобильный эквайринг предполагает использование mPos-терминалов вместо традиционных.

Необходимо также установить специальное приложение для смартфона и мобильный картридер, осуществляющий поддержку Android Pay и Apple Pay.

При его использовании ИП могут вести свою деятельность и без кассового аппарата, если такое право им предоставлено законом. Его часто используют курьеры и водители такси.

Интернет-магазины наравне с торговым, применяют и интернет-эквайринг.  Чаще всего удобен именно такой вариант — чтобы покупатели оплачивали товары онлайн при заказе, используя платежный интерфейс.

Вместе с приемом средств с карты Сбербанк также:

• формирует чек и присылает его на электронную почту покупателя и оператору фискальных данных;
• дает возможность оплаты с использованием таких средств как счет мобильного телефона, социальные сети или электронная почта.

Модуль помещается на сайте предприятия, а Сбербанк дает информацию о том, как подключить услугу. Техническая поддержка компании гарантирована в течение всего времени использования.

Сбербанк Бизнес Онлайн: подключение эквайринга

Для юридических лиц или ИП есть возможность подключить Сбербанк Бизнес Онлайн — кабинет корпоративного клиента, в котором удобно получать последние данные о  состоянии счетов, об услугах, включая эквайринг, кредиты, банковские гарантии.  Подключение эквайринга  происходит по следующей схеме:

1. Заполняется заявка на сайте.
2. Сотрудник Сбербанка перезванивает и назначает встречу.
3. Приезжает представитель банка и происходит подписание контракта.
4. При подключении интернет-эквайринга все операции по подключению производит сам предприниматель с поддержкой менеджеров из техподдержки. При подключении торгового эквайринга специалист приезжает на предприятие, устанавливает оборудование и проводит инструктаж сотрудников.
5. После тестирования оборудования происходит подписание остальных бумаг.

Эквайринг «под ключ» за один день! Подберем выгодные условия и подключим к ККТ.

Оставьте заявку и получите консультацию в течение 5 минут.

Сбербанк интернет-эквайринг: тарифы для ИП

Весь алгоритм расчета стоимости услуг является коммерческой тайной банка и не должен указываться нигде, даже на его официальном сайте. Тарифы для ИП за использование интернет-эквайринга в Сбербанке предусматривают оплату, состоящую из:

• оплаты расчетно-кассового обслуживания в Сбербанке;
• комиссионного вознаграждения банка за каждый платеж, которая находится в обратной зависимости от оборота.

Торговый эквайринг от Сбербанк: тарифы для ИП

Только один из пакетов услуг — «Торговый плюс» предусматривает возможность подключения торгового эквайринга от Сбербанка, а тарифы для РКО для ИП устанавливаются в размере 3400 рублей. Оборудование можно купить или взять в аренду.

При покупке оборудования

Сбербанк предлагает следующие варианты оборудования для эквайринга.

При аренде оборудования

Тарифы зависят от пакета услуг и месячной выручки в безналичной форме, которую получает предприятие, и составляют примерно такой порядок:

• аренда от 1700 до 2200 руб. в месяц;
• комиссия  от 0,5 до 2,2 % от суммы каждого платежа.

В рамках тарифного плана «Торговый плюс», стоимость эквайринга от Сбербанка для ИП зависит от региона, в котором работает предприятие и колеблется в пределах от 0,3 до 3 %.

Эквайринг Сбербанк тарифы для ИП Москва

В Москве тариф для услуг эквайринга составляет примерно 1,9 %. Сбербанк предпочитает обслуживать свои карты — при использовании Сбербанк Maestro или Сбербанк Visa Electron, он берет более низкую комиссию, чем при использовании карт сторонних банков.

Эквайринг Сбербанк тарифы для ИП Московская область

В Московской области стоимость эквайринга составляет 2,1 %. Чаще всего условия для каждого ИП обговариваются индивидуально. Они зависят не только от территории, оборота в месяц и пакета услуг, но и от множества других факторов.

Эквайринг для ИП и ООО на выгодных условиях! Подключим за 1 день!

Оставьте заявку и получите консультацию в течение 5 минут.

Оцените, насколько полезна была информация в статье?

Источник: https://Online-kassa.ru/blog/ekvajring-ot-sberbanka-usloviya-i-stoimost-dlya-ip/

Эквайринг в Сбербанке: тарифы на торговый, мобильный и интернет-эквайринг

Банк предлагает следующие тарифы на расчётно-кассовое обслуживание предпринимателей.

Любой из тарифов РКО Сбербанка предусматривает подключение эквайринга. Комиссия составляет до 2,5% от оборота.

Стоимость подключения эквайринга

Стоимость услуги — очень важный параметр для бизнеса. Эквайринг подключается бесплатно. При этом, банк обещает отсутствие скрытых платежей и комиссий. Так, взимается плата за:

• проведение каждой операции по пластиковым картам;
• аренду оборудования — ежемесячно;
• РКО — ежемесячно.

Последний пункт обусловлен тем, что наличие расчётного счёта в Сбербанке — одно из главных условий подключения эквайринга. В свою очередь, обслуживание р/с — платная услуга. За операции возврата денежных средств владельцу карты повторная комиссия не взимается, как и за другие отмененные транзакции. Уже уплаченное банку вознаграждение не возмещается.

Советуем прочитать: Открыть расчетный счет в Сбербанке для ИП и ООО — тарифы на РКО, отзывы и список документов

За что взимается процент по эвкайрингу

Эквайринг — это не просто возможность для покупателя расплатиться с помощью пластиковой карты за покупки. Эквайринг — это часть банковской инфраструктуры платежей; система, участниками которой являются и физические лица, и организации, и банки.

Для того, чтобы обеспечить приём платежей по картам, банк предоставляет юр. лицу специальное оборудование.

И каждый раз, когда его клиент использует пластиковую карту для оплаты товара или услуги, банк-эквайер (Сбербанк, в данном случае) связывается через платёжную систему с банком-эмитентом (банком, выпустившим карту) для списания средств.

Именно за это банк-эквайер и взимает комиссию с каждой проводимой операции. Оплачивается процент с покупки юр. лицом, а не его клиентами (например, посетителями магазина). Однако, размер комиссии переносится на стоимость продукции.

Торговый эквайринг от Сбербанка

Федеральный закон от 05.05.14 №112-ФЗ предписывает юридическим лицам обеспечить приём оплаты товаров, работ или услуг в безналичном виде.

Это касается всех торговых предприятий (и в форме ИП, и ООО) с оборотом более 60 000 000 рублей в год.

Поскольку пластик — самый популярный для покупателей вариант безналичных денег, эквайринг для торговых точек с вышеуказанным оборотом обязателен. Иначе юр. лицо штрафуется.

Для меньших организаций эквайринг — отличный способ привлечь дополнительных клиентов. Устанавливая специальное оборудование, вы даёте покупателю выбор. К тому же, он не ограничен наличностью в кошельке. Социологами доказано, что человеку легче расстаться с неосязаемыми деньгами. А средний чек в организациях, принимающих безналичную оплату, выше на 10%.

К тому же, торговый эквайринг помогает увеличить количество обслуживаемых клиентов в час: расчёт по карте занимает секунды. В Сбербанке денежные средства на расчётный счёт юрлица зачисляются на следующий день — это один из самых лучших показателей на банковском рынке.

Интернет-эквайринг от Сбербанка

Без интернет-эквайринга не обойтись, в первую очередь, тем, кто хотел бы принимать платежи за свои товары или услуги дистанционно. Для торговли через сайт это незаменимый инструмент.

Но Сбербанк не ограничивается услугой приема платежей для интернет-магазинов через форму оформления покупки. В линейке его продуктов:

• онлайн-касса;
• Android Pay и Apple Pay;
• оплата по звонку;
• оплата в социальных сетях;
• выставление счетов по электронной почте.

Для организации торговли на сайте вам необходимо подключиться к специальному ПО, которое станет доступно для скачивания после заключения договора. Менеджер банка обязательно проконсультирует, как это сделать.

Сбербанк обеспечивает безопасность онлайн-платежей и позволяет принимать их круглосуточно. Так что деловая активность не остановится ни на минуту.

Мобильный эквайринг в Сбербанке для юридических лиц и ИП

Эта разновидность услуги будет удобна организациям и индивидуальным предпринимателям с небольшими оборотами или малым потоком клиентов. Она предназначена для тех фирм, в которых приём оплаты от клиента в безналичном виде необязателен. Подойдёт услуга юрлицам и ИП, осуществляющим свою деятельность по патенту или ЕНВД.

Считывание пластиковых карт осуществляется посредством специальной приставки (mPOS-терминала), подключаемой к смартфону или планшету, и приложению Сбербанка, которое устанавливается на гаджет. У вас должен быть доступ к сети Интернет. Лучше всего — по Wi-Fi: тогда авторизация карты произойдёт за пару секунд.

Наличие такого терминала для оплаты не только привлечёт дополнительных клиентов, но и повысит уровень их доверия к вашей торговой точке. При этом фирма сокращает риски получения фальшивых банкнот.

Оборудование для эквайринга в Сбербанке

Сбербанк предоставляет возможность своим клиентам приобрести онлайн-кассу Эвотор. Ее установка — это не только следование новым поправкам в законодательстве, но и конкурентное преимущество. В ПО кассового терминала интегрированы базовые бухгалтерские функции, что позволяет предпринимателю получать оперативную информацию о деятельности фирмы.

У предпринимателя так же есть личный кабинет, из которого можно контролировать торговые точки, деятельность персонала, вести учёт товаров и анализировать продажи, в том числе — по эквайрингу. То есть, большая часть бизнес-процессов доступна онлайн. К тому же, пользователю предлагается и ряд полезных сервисов.

Кому нужна онлайн-касса и сколько она стоит

Без такого смарт-терминала не обойтись продовольственным магазинам, точкам розничной торговли, маленьким кафе и сфере общепита, фирмам, оказывающим бытовые услуги.

Цена комплекта оборудования с онлайн-кассой, в зависимости от пакета услуг, варьируется от 26 000 до 42 000 рублей.

Приобретя аппарат, вы должны зарегистрировать его в ФНС, а потом соединиться с ОФД. Процесс не сложный, но если у вас появились вопросы, на сайте Сбербанка есть обучающий семинар, наглядно объясняющий, как подключить онлайн-кассу.

Инструменты для эквайринга

Если смарт-терминал — это умный кассовый аппарат, то для приёма безналичных платежей по пластиковым картам понадобится дополнительное оборудование: эквайринговый POS-терминал (для клиентских карточек) и сканер штрих-кодов (для кассира, чтобы передать информацию на POS-терминал, кассовый аппарат, компьютер). Если ваше предприятие торгует алкогольной (подакцизной) продукцией, вам понадобится и универсальный транспортный модуль ЕГАИС (для передачи отчётности в ЕГАИС, соответственно).

Комплект оборудования зависит от пакета услуг, предоставляемого Сбербанком. После заключения договора специалисты банка проводят установку и наладку оборудования, а так же обучают персонал.

Договор эквайринга со Сбербанком

Договор представлен в виде оферты, что позиционируется Сбербанком как преимущество:

• с условиями можно ознакомиться прямо на сайте банка;
• все изменения и усовершенствования вступают в силу без дополнительных соглашений.

Однако за изменениями, в таком случае, клиент должен внимательно следить, чтобы не столкнуться с непредвиденными расходами.

Договор имеет стандартную форму и включает типовые основные пункты:

1. Термины и определения.
2. Общие положения (о необходимости подписать согласие с условиями обслуживания в Сбербанке).
3. Предмет договора (описана сама суть эквайринга).
4. Права и обязанности банка (к примеру, банковские специалисты обязаны проводить инструктаж персонала в торговой точке).
5. Права и обязанности предприятия (например, оплата комиссии банку входит в обязанности).
6. Оплата услуг банка (о порядке оплаты за терминалы).
7. Ответственность сторон (например, банк не несет ответственность за задержку платежей).
8. Форс-мажорные обстоятельства.
9. Урегулирование споров (про оформление претензий).
10. Срок действия договора и порядок его расторжения.
11. Прочие условия (говорится о том, что организация реализует только разрешенный законодательством товар).
12. Особые условия (обслуживание по пакету услуг «Торговый плюс» осуществляется только после присоединения к РКО Сбербанка).

Важно внимательно ознакомиться со всеми подпунктами договора, но наиболее существенная информация содержится в пунктах с 4 по 7.

Заявка на эквайринг от Сбербанка

Заявка подаётся онлайн на официальном сайте банка, что существенно экономит время предпринимателя. После предоставления небольшого пакета документов нужно прийти в один из филиалов и подписать договор эквайринга.

В заполнении онлайн-заявки нет ничего сложного, нужно указать:

• ФИО;
• номер телефона;
• адрес электронной почты;
• регион и город;
• тип эквайринга (торговый, интернет, мобильный или онлайн-касса).

Также можно сообщить:

• ИНН;
• сайт компании;
• несколько слов о вашем бизнесе.

Дополнительная информация о предприятии ускорит процесс принятия положительного решения банком. Кроме того, менеджер сразу сможет подготовить индивидуальное предложение.

Преимущества эквайринга для бизнеса от Сбербанка

Прежде чем выбрать банк-эквайер, ознакомьтесь с предложениями услуги от других кредитных организаций: какой банк наиболее надёжен, а какой берёт меньший процент за проведение операций.

Сбербанк — один из лидеров на банковском рынке. Однако следует иметь в виду, что для подключения эквайринга расчётный счёт так же нужно открывать в Сбербанке. Тем не менее для бизнеса есть ряд преимуществ:

• бесплатное оформление услуги;
• отсутствие скрытых платежей и комиссий;
• зачисление денежных средств по операциям на расчётный счёт происходит на следующий день;
• высокая степень безопасности операций;
• большой опыт банка в сфере эквайринговых услуг;
• собственный процессинговый центр.

Отзывы об эквайринге в Сбербанке

Светлана Иноземцева:

«Раньше пользовалась эквайрингом только как покупатель. Но недавно ушла с офисной работы и открыла ИП. Сейчас у меня мобильный терминал (который к планшету можно прикрепить).

Долго выбирала банк, но пришла в итоге, в Сбер, потому что не было особо времени сравнивать предложения и вникать в тонкости. А Сбер вроде бы крупный банк, надёжный, да и тарифы приемлемые.

Я довольна их обслуживанием, оборудование работает без сбоев, помогли настроить и объяснили, как пользоваться. А уж до чего приятно, когда покупатель обнаруживает возможность оплатить картой… Это не передать!»

Сергей Суханов:

«В Сбербанк перешёл из другого банка: в Сбере комиссии гораздо ниже за те же операции, а сервис тот же. Деньги приходят быстро, на моей памяти ни где не зависали. Возвраты тоже чётко проходили. Иногда бывает, сервер подвисает, но это очень редко. Это выражается в том, что ответа по авторизации приходится немного подождать. В целом — очень хорошо».

Александр Никитенко:

«Поначалу было трудно привыкнуть к оборудованию — как пользоваться, звонил пару раз в поддержку Сбербанка за разъяснениями. Спасибо — подсказали-объяснили. Оборудование современное, сложнее было привыкнуть к онлайн-кассе. Когда освоился с функционалом, вошёл во вкус.

Конечно, точку не бросишь без присмотра, но стало легче администрировать процесс. Из минусов — сервер ОФД как-то висел долго, мы не могли торговать. Надеюсь, в дальнейшем таких ситуаций будет всё меньше. Вообще, торговать с безналом начали не так уж давно — как смарт-кассу поставили, и чек, в среднем, увеличился. Продажи подросли.

Так что, я доволен и аппаратурой, и эквайрингом, и Сбером, в целом».

Источник: https://rko-bank.ru/ekvajring/sberbank