Брокерский счет: что это такое, как открыть

Брокерский счет: что это такое и как использовать для получения дохода

Напрямую торговать на бирже нельзя — для любых сделок, включая инвестиции, куплю-продажу ценных бумаг, опционов и фьючерсов, требуются посредники. В их роли выступают брокеры — компании, имеющие специальные лицензии от Центробанка. Именно брокеры открывают счета для физических и юридических лиц и позволяют зарабатывать деньги на биржевых колебаниях.

Брокерский счет: основные понятия

Брокерский счет (БС) можно сравнить с кошельком, где хранятся деньги и ценности. Брокер открывает кошелек по поручению владельца и проводит операции на российской или зарубежных биржах. Обычный банковский счет в этом случае не подходит — для биржевых операций нужен отдельный «кошелек».

Принцип работы БС следующий:

1. Клиент заключает договор с брокерской компанией на открытие и обслуживание счета, после чего вносит на баланс определенную сумму денег.
2. Для управления счетом клиенту выдают электронный инструмент — программу для ПК или приложение для смартфона.
3. Если нужно произвести операцию, клиент отправляет соответствующее поручение брокеру (можно по телефону).
4. Брокер подтверждает операцию, после чего происходит списывание или зачисление средств (за вычетом комиссионного вознаграждения), меняется состав финансовых активов клиента.

Брокерские счета можно классифицировать в зависимости от типов операций и формы сотрудничества между клиентом и компанией:

• наличный — популярный из-за своей простоты вариант, при котором первые сделки можно совершать сразу после зачисления средств на депозит;
• индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) — позволяет получать ежегодный налоговый вычет (максимальная сумма — 52 000 рублей), но в первые три года нельзя ни закрыть ИИС, ни вывести с него деньги;
• маржинальный — открывает доступ к другим брокерским услугам (например, кредитование для ведения торговых операций на фондовых рынках);
• опционный — дает возможность приобретать и продавать опционы.

Особенности использования БС

Брокерский счет позволяет инвестировать денежные средства в ценные бумаги (акции, облигации и т. д.) и зарабатывать на этом.

Доходность по БС часто выше, чем по традиционным вкладам в банках, однако и риски тоже выше. Следует помнить, что при биржевых сделках ответственность за удачи и неудачи берет на себя клиент.

Брокер лишь выполняет поручения, поэтому не может влиять на прибыльность или убыточность сделок.

Как же заработать, имея рабочий БС?

Допустим, инвестор (то есть владелец БС) приобретает акции Google на некоторую сумму. Теперь он как акционер имеет право получить вознаграждение (дивиденды), если подобное предусмотрено уставом компании. Когда акции подорожают, их можно выгодно продать и получить доход за счет разницы прошлой и текущей стоимости.

Людей, чьей профессией стали торги на рынке ценных бумаг, называют трейдерами. Они не заинтересованы в увеличении капитала за счет продуманных вложений, а предпочитают получать доход за счет колебаний стоимости активов.

Инвесторы же, наоборот, рассматривают приобретение ценных бумаг как долгосрочные инвестиции. Для них покупка акций или облигаций — это еще один источник дохода (часто пассивный). С трейдерами их объединяет только одно — брокерский счет, без которого операции с ценными бумагами недоступны.

Преимущества БС для физических лиц

Сегодня тема брокерских счетов особенно популярна. Обычные вклады, несмотря на высокий уровень безопасности финансовых средств, почти не приносят реальных доходов. Поэтому обычные граждане заинтересованно смотрят в сторону инвестиций посредством брокерских услуг. В чем их преимущества?

• Вы можете приобретать ценные бумаги ведущих иностранных компаний, а также крупных отечественных гигантов. Акции позволяют получать дивиденды (пассивный доход) или выручку путем перепродажи по большей цене.
• Доходы по банковским счетам чуть выше годовой инфляции в РФ. При грамотном использовании БС позволяют достичь куда более привлекательных показателей.
• Активы с высокой ликвидностью позволяют избежать проблем, связанных с перепродажей.
• Наличие акций разных компаний гарантирует стабильный доход.

Главное отличие брокерских счетов от банковских

Деятельность любых финансовых организаций, включая банковские и брокерские, регулируется Центробанком. Клиенты этих компаний, в соответствии с законом, должны получать безопасные и надежные финансовые услуги. Однако для достижения этих целей банки и брокеры используют совершенно разные инструменты.

В век цифровых технологий важно помнить и еще об одном отличии. Если вдруг неизвестный злоумышленник получит доступ к вашему банковскому счету, он сможет перевести с него деньги (то есть украсть).

С БС такой трюк не пройдет: закон ограничивает движение средств на брокерских счетах только операциями с ценными бумагами.

Вывести с БС деньги можно только на конкретный банковский счет, принадлежащий владельцу.

Обслуживание БС: сколько стоят услуги брокера

Все расходы, связанные с брокерским счетом, можно разделить на следующие категории:

• Плата за открытие счета. На сегодняшний день в России многие брокерские компании отказались от взимания платы за открытие счета.
• Ежемесячная плата при отсутствии активности на счете.
• Комиссия за посреднические услуги при проведении операций, связанных с покупкой или продажей активов. Её размер обычно не превышает десятых долей процента. Однако нередко брокеры вводят повышенную комиссию за операции определенного типа. Все эти особенности следует уточнить заранее, до подписания договора на открытие БС.
• Комиссия за услуги биржи — величина вознаграждения рассчитывается исходя из дневной выручки.
• Комиссия за хранение, учет и обработку финансовых активов — платится ежемесячно, средняя сумма — 150 рублей.

Помимо этого, брокерские компании могут взимать плату за использование программ и приложений, а также информационных и аналитических инструментов.

Важно! Перед заключением договора внимательно изучите тарифы, комиссии, а также виды платных услуг. В зависимости от размеров планируемых инвестиций, а также количества сделок с активами можно подобрать выгодный тарифный план с минимальными тратами на комиссии и обслуживание.

Варианты заработка с использованием БС

Так как все риски, связанные с финансовыми операциями на брокерском счете, несет инвестор, то без специализированных знаний зарабатывать на ценных бумагах невозможно. Для успеха необходима взвешенная инвестиционная стратегия.

Имея БС, можно зарабатывать следующими способами:

• Приобретать акции для получения дивидендов. Для лучшего результата рекомендуется покупать ценные бумаги успешных компаний с высокой доходностью.
• Игра на повышение — приобретение акций по низкой цене с целью последующей перепродажи по высокой цене. Сделки такого рода могут быть кратко-, средне- и долгосрочными (в зависимости от скорости оборота активов).
• Игра на понижение — ценные бумаги берутся в долг у брокера и тут же реализуются. Когда цена упадет, проводится обратная сделка — то есть нужное количество акций выкупается по бросовой цене и возвращается брокеру. Прибыль в этом случае — это разница курсовой стоимости ценных бумаг.

Несмотря на видимую простоту инвестиционных сделок, реальные доходы с биржи можно получить только при взвешенном подходе. Перед покупкой или продажей ценных бумаг следует внимательно изучить аналитические выкладки, учесть экономические, геополитические факторы, а также данные финансовой отчетности крупных компаний, прогнозы экспертов и т. д.

Если самостоятельно разобраться в хитросплетениях биржевого рынка сложно, можно воспользоваться услугой доверительного управления. В этом случае сделки проводит трейдер за небольшой процент от прибыли. Но и в этом случае все риски несет исключительно владелец брокерского счета.

Как выбрать надежного брокера?

Чтобы не совершить ошибку при выборе брокера, необходимо ответить на следующие вопросы:

1. Какую сумму планируется инвестировать через БС? Многие брокерские компании устанавливают минимальный порог вхождения. Обычно это от 30 до 50 тысяч рублей, но в некоторых случаях на депозит просят внести не меньше 100 тысяч.
2. Как часто планируете продавать и покупать ценные бумаги? Так как доход брокера напрямую зависит от комиссий за выполнение операций, многие компании устанавливают минимальную сумму сделок.
3. Нужен ли доступ к иностранным биржам? За дополнительные возможности часто приходится доплачивать.

Обязательно проверьте наличие лицензии — без нее компания не имеет права выходить на финансовые рынки. С 2013 года все лицензии выдает Банк России. Как правило, этот документ находится на официальном сайте брокера в открытом доступе. Не лишним будет проверить достоверность лицензии на сайте регулятора.

Еще один важный момент — рейтинг надежности. Он обозначается первыми буквами латинского алфавита (от ААА+ до D). При выборе ориентируйтесь на брокеров не ниже ВВ-, а если позволяют финансовые возможности, то только с показателями А. Удостовериться в том, что брокер не завысил рейтинг, можно на сайте Национального рейтингового агентства.

И наконец, поинтересуйтесь, насколько удобно организовано взаимодействие брокера и инвестора:

• можно ли открыть счет удаленно;
• какие способы пополнения БС и вывода средств поддерживаются;
• присутствует ли интернет-трейдинг, можно ли продиктовать тип и условия операции по телефону;
• предоставляется ли услуга консультационного управления;
• как происходит разрешение спорных ситуаций.

Помните, честный брокер не обещает гарантированные суммы дохода — это не в его компетенции. Все риски, связанные с оборотом ценных бумаг, несет владелец БС.

Подводные камни брокерских счетов

Рекламные объявления преподносят брокерские услуги как гарантированный инструмент для большого заработка. Компании обещают космические доходы в короткие сроки, активно используют образы успешных и богатых людей. Но при этом о возможных потерях и недостатках — ни слова.

Между тем «камней» на пути к успеху будет много:

• При долгосрочном планировании гарантированную прибыль принесет только диверсифицированный портфель ценных бумаг отечественных и зарубежных компаний. Создать его без дорогостоящих консультаций специалистов невозможно.
• Источник прибыли брокеров — комиссионные сборы за совершение сделок. В их интересах регулярные операции с ценными бумагами. Поэтому брокерские компании всячески мотивируют инвесторов на покупку или продажу активов.
• Для успеха необходим технический анализ — понимание, когда лучше войти в сделку, когда выйти из нее.
• За качественную аналитику придется платить — бесплатно брокеры подобной информацией не делятся.
• Под прикрытием брокерских компаний нередко сидят мошенники. Их цель — выманить деньги любым путем.

Важно помнить, что клиенты и регулярные операции на бирже — это источник прибыли для брокерских компаний. Поэтому к рекламе, а также «выгодным» предложениям следует относиться критически. Брокерский счет действительно открывает дорогу к различным источникам дохода (активным и пассивным), но к вопросу инвестирования следует подходить разумно, оценив все риски заранее.

Источник: https://bilderlings.com/ru/blog/brokerskij-schet/

Брокерский счет — что это и зачем он нужен

Всем знакомо понятие “банковского счета”, на котором мы можем хранить свои денежные средства и распоряжаться ими как захочется. В мире ценных бумаг для хранения и совершения операций с ними существуют особый вид под названием — “брокерский счёт”. В этой статье мы поговорим про их особенности, узнаем как их открыть, где это лучше сделать и как ими пользоваться.

1. Что такое брокерский счёт простыми словами

Например, на брокерском счёте может содержаться совокупность следующих активов (в скобках указан процент от общей суммы):

Таким образом, на брокерском счету возможна “смесь” различного рода финансовых активов. Этот счёт подключен к бирже ценных бумаг (Московская биржа ММВБ).

Мы самостоятельно принимаем решение, что нам сделать: купить или продать, какой актив, по какой цене или же воздержаться от торговых операций.

Существует также “доверительное управление”, когда профессиональный управляющий может распоряжаться нашими средствами (но при условии, если мы сами захотим такую услугу).

С недавнего времени (с 28 ноября 2014 года) у трейдеров появилась возможность также торговать зарубежными акциями и облигациями. Конечно, не все компании мира представлены в листинге, но основные мировые голубые фишки там представлены: Apple, Google, Amazon, Coca Cola, Microsoft и т.д. Поэтому можно даже сказать, что спектр ценных бумаг расширился до международного.

2. Зачем открывать брокерский счёт

Торговля напрямую связана с брокерскими компаниями, через которых и осуществляется открытие и управление счетом. Брокер представляет из себя организацию со специальной лицензий по доступу к торгам на бирже ценными бумагами. У него есть соответствующие лицензии ЦБ и других надзорных органов.

Хотим мы этого или нет, но нам в любом случае придется обращаться к услугам брокерских компаний, поскольку согласно законодательству РФ физические лица не имеет прямого доступа к торговле на фондовой бирже. Мы не можем прийти в главный офис ММВБ и напрямую купить ценные бумаги у них. Обязательно должен быть брокер, который по сути является лишь посредником между нами и биржей.

Ценные бумаги хранятся в депозитарии (его еще называют “счет депо”). Поэтому брокер не имеет никакого доступа к нашим деньгам. Даже, если он закроется или у него отберут лицензию или при иных других форс-мажорных обстоятельств — наши вложения останутся полностью невредимыми.

Примечание

Брокерский счет иногда его еще называют биржевым или торговым счетом

3. Как и где открыть брокерский счет физическому лицу

Любой гражданин РФ может открыть брокерский счет онлайн (не выходя из дома через интернет). Их количество не регламентировано, поэтому мы можем открыть сколь угодно много даже у одного брокера.

Исключением является ИИС (индивидуальный инвестиционный счет). Действующий активный ИИС может быть лишь 1 на одного человека. Его можно закрывать и открывать сколь угодно раз.

Также его можно переоформлять (переводить) в другие брокерские компании.

Давайте рассмотрим пошаговую инструкцию по открытию брокерского счета.

Шаг 1. Регистрация в брокерской компании

Первым шагом нужно зарегистрироваться у брокера. При регистрации потребуется загрузить сканы следующих документов: паспорт, ИНН (для автоматической выплаты налога на прибыль), СНИЛС. Поэтому желательно заранее их подготовить.

Как выбрать брокера для открытия брокерского счёта? Несмотря на слабо развитый рынок ценных бумаг в России существуют много брокерских компаний. Я рекомендую работать лишь с двумя лидерами:

Они имеют минимальные комиссии за обороты торгов и развитый клиентский сервис. Например, у брокера Сбербанк комиссия за торговлю в разы больше, хотя никаких преимуществ Вы не получаете за столь дорогое обслуживание.

Также плюсом этих компаний в том, что здесь возможен бесплатный ввод и вывод средств в любой момент. Напомню, что если инвестировать деньги в ПИФы, то там будет браться комиссия за ввод и вывод. При больших суммах это может быть очень существенно.

Форма регистрация у брокера очень простая:

Шаг 2. Открытие брокерского счета

Для создания брокерского счета в личном кабинете брокера нажмите “Открыть новый договор”:

Выбираете тип счета

Я рекомендую Вам открыть брокерский счет ИИС (позволяет получать налоговые льготы) или ЕДП (единая денежная позиция). Два эти счета поддерживают полный спектр существующих ценных бумаг.

После чего Вы можете пополнять его на сколь угодно большие средства. Можете его открыть и не пополнять. Можете пополнить и через пару дней часть снять. Какие-либо ограничения по движению денег отсутствуют.

рублей вычета) за год. Ежегодно можно возвращать налог с новой суммы пополнения. Единственным условием получения такой возможности — это существование ИИС более 3 лет, после чего его можно закрыть.

В расчете учитывается лишь дата открытия, а не дата пополнения.

Рекомендую прочитать статьи:

Что касается налогов

Если Вы купили акции дешевле, чем продали, то образуется прибыль. С нее возьмется налог в виде 13% для резидентов и 30% для нерезидентов, но нам не придется идти в налоговый орган.

Брокер самостоятельно заполняет декларацию и передает данные в налоговую. Поэтому от клиентов не требуется какой-то дополнительной рутиной работы с отчетами.

От нас потребуется лишь предоставить средства для налоговой.

4. На чем зарабатывает брокер

Брокерские компании зарабатывают на комиссионных от торговых оборотов своих клиентов. Ему абсолютно не важно закрыли Вы сделки в плюсе или в минусе, заработаете миллионы или нет. Брокеру важно только то, чтобы клиенты торговали как можно чаще.

Например, комиссия у рассмотренных выше брокерский компаний составляет 0,0352% и меньше от оборота (при обороте до 1 млн.рублей, если он больше, то ставка будет снижаться). Значит, если клиент совершил операций на 1 млн. рублей, то чистая прибыль брокера составит 373 рубля.

Поскольку прибыль полностью зависит от клиентской активности, то естественно, что он активно пропагандирует различные торговые стратегии, идеи, проводит бесплатные обучения, делает ежедневный анализ рынка, проводит технический анализ — другими словами, призывает к краткосрочным спекуляциям. В потоке бесконечных новостей и прогнозов, трейдеры склонны к излишним “дерганьям”, что приводит к покупкам и продажам. Лишние торговые операции мы совершаем из-за своих же эмоций. В итоге, брокерские компании имеют хорошие комиссионные.

Если клиент не совершает никаких операций в течении месяца, то брокер все равно заработает на таком клиенте, но всего 177 рублей. Это плата за обслуживание брокерского счета, если на нем есть хоть какие-то средства. С нулевых счетов никакой платы не взимается.

Не даром брокерские компании регулярно обзванивают клиентов, напоминают им о том, что существует рынки ценных бумаг, что на этом можно заработать и прочее.

Брокерские доходы от одного активного клиента с размером депозита в 300 тыс. рублей могут быть значительно больше, чем от инвестора с портфелем в 30 млн. рублей.

Такие клиенты приносят минимальные прибыли брокеру, несмотря на крупную сумму денег на счете.

5. Доступ к брокерскому счету

После открытия брокерского счета Вам предложат несколько вариантов для доступа к торгам. Для совершения торговых операций существуют программы, которые называются “терминалами”. Для фондового рынка самой популярным является QUIK (КВИК).

Скачать QUIK можно бесплатно. Он дает полноценный доступ к торговле. Однако он работает только на компьютере.

Для совершения операций через смартфоны и планшеты существуют приложения. Например, у брокера Финам оно называется “Финам трейд”. Здесь также есть полноценный функционал для торговли:

Рекомендую прочитать статьи

6. Виды брокерских счетов

По количеству владельцев счета БС можно разделить на 2 вида

1. Индивидуальный (самый популярный)
2. Совместный (можно открыть с родственниками или партнерами по доверенности)

По методам обслуживания выделяют три вида счетов

1. Классический (самостоятельная торговля)
2. Доверительный (Вашими деньгами управляет профессиональный трейдер)
3. Маржинальный (возможность торговать с кредитным плечом)

В заключении хотелось бы сказать пару слов про пенсию. Мало кто задается вопросом, как он будет жить в старости. Американцы же наоборот всю свою жизнь откладывают деньги на фондовой рынок, копя деньги на нем.

Брокерский счет является лучшим способом накопить деньги на свою старость. Храня ценные бумаги мы не только сберегаем деньги от инфляции, но реально увеличиваем их покупательную способность. Более подробно про все преимущества инвестиций в акции и облигации можно прочитать в статье:

Смотрите также видео про “В чем отличие брокерского счета от банковского”:

Источник: https://vsdelke.ru/finansy/brokerskij-schet.html

Где лучше открыть брокерский счет: личный опыт и советы

Приветствую вас, начинающие инвесторы! Уверен, что сегодняшний мой обзор порадует многих из вас. Я долго думал, чему посвятить эту статью, и вдруг осознал, что простым частным капиталовкладчикам невозможно попасть на фондовый рынок. В связи с этим все до единой сделки на бирже могут производиться только через профессиональных посредников – брокеров.

Именно для тех, кто уже подумывает о том, как выбрать брокера и где лучше открыть брокерский счет, и была написана эта статья. В ней вы найдете важнейшие моменты, на которые необходимо обратить внимание всем новичкам на фондовом рынке: начиная от критериев оценки надежности посреднической компании и заканчивая выбором тарифного плана.

Усаживайтесь поудобнее и приготовьтесь наматывать бесценные знания себе на ус!

Сегодня найти брокера не составляет огромного труда – практически все крупные банки выступают в роли посредников и предоставляют физическим лицам доступ к биржевым торгам. К таковым в нашей стране относится и Сбербанк, и ВТБ 24, и Газпромбанк.

Обратите внимание на то, что у настоящего посредника обязательно должна быть брокерская лицензия. Проверить наличие таковой вы сможете на сайте Центробанка, где вы сможете скачать список действующих брокеров.

Если заинтересовавшая вас компания присутствует в этом перечне, значит все в порядке, и вы можете смело воспользоваться ее услугами.

Учитывая то, что количество брокеров, которые предоставляют частным лицам доступ к фондовому рынку, растет буквально не по дням, а по часам, торговля акциями для начинающих должна начинаться именно с выбора посредника. Поскольку все они, так или иначе, схожи, решить, как выбрать брокера на фондовом рынке, можно при помощи анализа следующих критериев выбора:

• надёжность;
• тарифный план и размер комиссии;
• удобство и комфорт работы.

Ну а теперь, давайте поговорим о каждом из них детальнее.

Надёжность компании

Сразу хочу начать ваше обучение брокерскому делу с того, что критерий надежности является довольно субъективным показателем. Даже самые крупные компании далеко не всегда могут быть надежными.

Тем не менее, лично я считаю, что крупнейшие фирмы, лидеры рынка, могут называться надежными. Чтобы оценить величину брокерской компании, достаточно взглянуть на количество ее клиентов и оборот транзакций на бирже.

Выбирать я советую из списка фирм, которые входят в топ брокеров.

Настоятельно вам рекомендую не полениться и проверить степень надежности фирмы еще и таким образом:

1. Проверьте наличие брокерской лицензии у фирмы. Об этом я уже упоминал в самом начале, поэтому лишь напомню, что сделать это можно, скачав список зарегистрированных на данный момент времени брокеров на сайте Центрального банка.
2. Оцените опыт работы компании и обратите внимание, как долго она существует на рынке. Оптимально, если этот показатель составит, как минимум, 8 лет. Для того, чтобы получить такого рода информацию, обратитесь на сайт Федеральной Службы по Финансовым рынкам, задайте в строке поиска необходимую вам компанию и проанализирую информацию, предоставленную в пункте «Дата выдачи лицензии».
3. К каким биржам есть доступ у брокера. Доступ к такой информации можно найти на сайте ММВБ.
4. Обратите так же внимание и на то, как много активных клиентов производят инвестирование в акции посредством выбранного вами брокера. Эту информацию тоже можно найти на сайте ММВБ.
5. Проверьте степень прозрачности фирмы. Обратите внимание, есть ли в общем доступе информация о высшем руководстве и владельцах компании, предоставляет ли она своевременные финансовые отчеты о своей деятельности.
6. Выясните, будет ли застрахован ваш брокерский счет и, каков размер страхового возмещения. Для сравнения могу сказать, что максимальная сумма страховки в случае банкротства посредника составляет 50 000 долларов. Во многом эта процедура схожа с привычным нам страхованием вкладов физических лиц.
7. Ну и, конечно же, обратитесь к опыту бывалых инвесторов. Почитайте отзывы о брокере, оцените степень удовлетворенности клиентов услугами этой фирмы.

Тарифы и комиссии

Комиссии брокеров – это один из важнейших аспектов, на который следует обращать внимание долгосрочным инвесторам. Так, ежегодная комиссия в размере 1% за 10 лет снизит доходность ваших вкладов на целых 10%.

Чаще всего клиентам предлагают выбрать несколько вариантов тарифных планов с разными условиями, которые зависят от объемов сделок, стиля проведения торгов и биржевого сектора.

Существуют тарифы, по которым клиенты платят оговоренную договором сумму ежемесячно, вне зависимости о того, проводились ли какие-то операции или нет. Такой вариант может быть выгоден для тех, кто совершает объемные торги, поскольку дешевле платить фиксированные суммы, нежели проценты от совершенной сделки.

Выбирая посредника, обязательно выясните:

Все комиссии за обслуживание

• Какими будут ваши расходы на депозитарий;
• Нужно ли вам будет делать ежемесячную или ежегодную абонплату;
• Какова ставка на использование заемных средств (кредитного плеча);
• Величина комиссии при покупке/продаже акций.

Какие условия предоставляет брокер для ввода и вывода денег по вашему счету

• Количество способов пополнений и их комиссии;
• % при банковском переводе;
• Сроки поступления;
• Надо ли вам будет платить налог с продажи акций, и в каком виде будет отправляться клиентская информация в налоговую службу.

Для удобства сравнения предлагаю вам изучить пример комиссий компании Финам:

Хочу отметить еще и то, что перед тем как открыть брокерский счет в приглянувшейся вам фирме, не поленитесь прочесть полное описание тарифа, в котором могут быть скрыты дополнительные комиссии. Так вас вполне могут попросить раскошелиться, например, за обслуживание счета при малой активности торговли на нем.

Удобство и комфорт

Очень важно, чтобы создание портфеля акций не вызывало у вас дискомфорта. Поэтому удобный доступ и связь с брокером – это очень важный момент, который сохранит не только ваше время, но и нервы. Поскольку оба этих фактора очень дороги, выбирая посредника, оцените свое будущее взаимодействие с ним по таким критериям:

1. Насколько доступны его офисы. Согласитесь, если компания будет иметь всего одно представительство, которое будет находиться либо в другом городе, либо «у черта на куличиках», вы просто физически не сможете добраться до них для решения насущных вопросов.
2. Удобна ли процедура открытия счета.
3. Функционал личного кабинета на сайте брокера. Лично я привык вести все свои дела удаленно. Для меня очень важно, чтобы мне не приходилось часто посещать офис брокерской компании. Поскольку торговля акциями сосредоточена в интернете, я считаю важным предоставление клиентам возможности отслеживания изменения их инвестиционного портфеля в режиме онлайн. Обратите внимание, сможете ли вы получить доступ к финансовым отчетам по проведенным брокером сделкам в своем личном кабинете на сайте и насколько реально вести весь документооборот удаленно.
4. Оперативно ли работает техническая поддержка. Как быстро будут решены ваши проблемы, при появлении таковых.
5. Какая используется торговая программа. Учитывая то, что самой популярной является metatrader5, будет огромным плюсом, если фирма будет использовать именно ее. Я например использую платформу transaq, она проще в работе, но функционала, конечно, меньше, чем в MT5.
6. Обеспечивает ли компания полноценные информационные услуги, аналитику и консультации по рынку.
7. Будет ли у вас доступ к бесплатным обучающим материалам типа вебинаров, видеоуроков или оригинальных статей на заданную тематику, которые могут быть использованы вами в будущем.

Личный опыт

Что касается меня, то мой опыт начался с того, что я категорически отказался от работы с российской биржей акций. Это связано с тем, что данный рынок относится к числу развивающихся, а потому гораздо более нестабилен, нежели его собратья из США или Европы.

В связи с моим игнорированием отечественной биржи, поиски привели меня к брокеру just2trade. Сразу хочу сказать, что данный посредник является дочерним предприятием Финама, и зарегистрирован в оффшоре на Кипре.

Чтобы начать торговать, необходимо наличие минимальной суммы в размере 200 долларов. За каждую закрытую сделку приходится платить комиссию около 3,5 долларов. За использование кредитных средств Финам брокер снимает по 0,014% ежедневно.

Что касается страхования счета, то на бумагах сумма возмещения составляет 50 000 долларов.

Пожалуй, единственным фактором надежности этой компании можно считать ее принадлежность к Финаму, который, в свою очередь, входит в топ 5 рейтинга брокеров фондового рынка Российской Федерации.

Открыть брокерский счет

Итоги

В этом обзоре я решил не делать каких-либо рекомендаций и не советовать вам конкретного брокера на рынке ценных бумаг. Такое решение было принято мной по одной простой причине – я не хотел, чтобы мой обзор носил рекламный характер.

Я постарался быть максимально объективным, поделился собственным опытом, и очень хочу, чтобы вы приняли собственное решение относительно того, какого посредника выбрать для себя. Воспользовавшись всеми вышеуказанными критериями, изучив отзывы о брокерских компаниях, вы с легкостью выявите лидера среди фирм на том или другом рынке.

Будьте внимательны и осмотрительны в своем выборе. Удачных и выгодных вам сделок, и до скорых встреч!

в тексте, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter. Спасибо за то, что помогаете моему блогу становиться лучше!

Источник: https://guide-investor.com/fondovyj-rynok/vybor-brokera/

Как открыть брокерский счет. брокеров

Ответ достаточно прост: Идете и открываете)

Нужно понимать, что сейчас мы живем с современном мире с доступной всем информацией, которую можно увидеть на экране гаджета даже за 4000р. Вы всегда можете взять себя в руки, и, если действительно решились начать инвестировать, то открываете поисковик, пишите в него “брокерский счет” – и начинаете свой анализ брокеров.

Этот бык кстати, расположен на одной из основных инвестиционных улиц – Wall-Street

Начнем с того, что у всех разные критерии выбора банка, в котором планируется открыть брокерский счет. Кому-то нужно удобное расположение офиса, кто-то не хочет заморачиваться с беготней и все делать онлайн, кто-то не доверяет малознакомому банку и т. п.

Поэтому выбор брокера – это личный выбор вас самих. (Как в принципе и выбор акций для инвестирования =) )

Я же подготовил для вас свой рейтинг брокеров, которым я готов доверить какую-то часть своих накоплений. Может это поможет вам немного сузить поиск и сократить время на исследование брокеров.

Легкое отступление:

Я не буду сравнивать комиссии за обслуживание, депозитарные комиссии и комиссии за сделки. Если вы с нами на канале, то знаете, что мы учим инвестированию с умом, и если и делать какие-то спекулятивные операции, то не чаще 1 раза в месяц.

А в этом случае, например, у нас отпадает вопрос по комиссии за сделку, так как 10-12 операций в год по 0,02 процента, не сильно повлияют на ваш итоговый результат. Единственное, узнайте стоимость ежемесячного обслуживания и сравните её с суммой, которую вы хотите вложить.

Если вы начинаете с 10000р, то комиссия 100р в месяц – это уже минус 1% от ваших инвестиций. А если же вы начали со 100 000р, то 0,1% опять таки не составит проблем. Все индивидуально.

1. Инвестиционный холдинг Финам

Брокер с которого я начал инвестиционную деятельность.

Можно найти много плохих и хороших отзывов об этом банке, но, как правило, плохие отзывы от тех людей, кто отдал свой деньги в доверительное управление, или послушал совет консультанта, а он не выгорел.

Если рассматривать банк по надежности и удобству работы с торговым терминалом (он слегка старомодный называется Tranzaq, но я быстро привык) – то все с этим банком хорошо.

Тех поддержка отвечает быстро, и один раз они даже помогли мне не потерять 700 000р, при моей первой покупке.

Для удобства, вот ссылка на их сайт: finam.ru

2. Банк Открытие брокер

В этом банке у меня также открыт брокерский счет и собран портфель инвестиций, результатами которого я делюсь с вами здесь, на Дзене.

одна из возможностей интерфейса личного кабинета для просмотра успешности инвестиций

Мне немного потянули время с открытием счета для торговли американскими акциями, но это было не критично, в среднем, за 3 дня мне открыли счет, смогли провести пополнение и открыли доступ к Московской и Санкт-Петербургской биржам (на второй как раз таки торгуются американские акции). Единственное, что для этого 2 раза пришлось заезжать в банк (что не всегда удобно, и пока я ждал открытие счета некоторые акции из моего перечня покупок успели подорожать).

Менеджеры чуткие, и всегда стараются помочь в разных вопросах и по налогам проконсультируют и по комиссиям и по вычетам. Их инвестиционные советы я никогда не слушаю, поэтому не могу сказать достойные они или нет)) Вы ведь помните, что инвестор должен думать своей головой?

Ссылка на сайт Открытия:

open-broker.ru

3. Тинькофф инвестиции

Сам я ими не пользовался, имеется только их дебетовая карта. Но видел их интерфейс, и скажу вам, что они хорошо постарались.

И действительно торговля в Тинькофф инвестиции для начинающего инвестора может стать проще (это кстати не реклама, а мое личное наблюдение). Лично для меня, когда я начинал, было сложно разбираться в программах для торговли, я посещал специальные бесплатные курсы (кстати Финам проводит такие) для начинающих, записывал что-то в тетради, затем тренировался на демо-счете.

А теперь, ты можешь просто зайти в приложение с телефона и купить необходимые акции. И если увидел по ним прирост – тут же продать.

Единственное, за удобства нужно платить, и комиссия у Тинькофф выше чем у Финам, Открытие и БКС. (Кстати, насколько мне известно, Тиньков именно через БКС и ведёт торги, просто создали свой интерфейс и свою техподдержку).

P.S. добавка: с недавнего времени Тинькофф получили свою лицензию на брокерскую деятельность и новые клиенты сразу торгуют через Тинькофф брокер, а старых переводят с БКС на Тинькофф.

4. БКС брокер

Когда я сам планировал начинать инвестировать, я часто обращался к сайту: http://www.brokers-rating.ru/ – это сайт собирающий отзывы о брокерах и формирующий честный рейтинг.

И БКС довольно долгое время держался там на первом месте. Сейчас Банк Открытие их обошел.

Уверен, будь он не очень хорошим брокером, не находился бы на верхних строчках рейтинга долгое время.

5. Сбербанк

Оставил его напоследок. Добавлю, что если бы мне пришлось открыть еще брокерские счета, я бы сначала выбрал первые 4 банка. И только потом обратился бы в Сбербанк.

Все из-за того, что с меня однажды списали деньги за штраф в 20 000р, который уже был оплачен до этого, с карты Сбербанка. Причем без каких либо предупреждений, судов и предварительных сообщений.

Чтобы их вернуть обратно мне потребовалось немало листов бумаги, больше месяца времени и немало нервов.

Переживаю, что брокерский счет Сбербанка будет таким же доступным для гос учреждений как и карта, и что при любой непонятной ситуации деньги с него могут просто списать.

Но с другой стороны, понимаю, что это самый крупный и доступный банк из всех имеющихся, и у 95% россиян есть карта этого банка (у меня тоже). Следовательно, если вам не хочется заморачиваться, тратить время на изучение других брокеров, походы по другим банкам, то Сбербанк – отличный вариант начать инвестировать уже сегодня. Достаточно просто зайти на сайт или в приложение и оставить заявку.

Также он может послужить отличной диверсификацией – не все ведь деньги хранить на одном брокерском счете, можно использовать несколько брокеров и тестировать на них разные стратегии. В случае закрытия одного из них, переводишь оставшиеся в депозитарии акции другому брокеру и продолжаешь наращивать капитал дальше.

И потом, если уж что-то случится со Сбербанком, то, думаю, остальным банкам также будет не славно.

В целом, все в ваших руках и зависит от ваших желаний и предпочтений. Не забудьте поставить лайк и подписаться, это займет для вас 2 секунды и поможет алгоритму показать данный материал большему количеству людей. Плюс ко всему, у нас всегда полезная информация об инвестировании и финансах написанная простым языком.

Источник: https://zen.yandex.ru/media/id/5ca5eea4c604dc021df35029/5d31a8fde854a900aecd80bc